昨日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于證券投資基金行業(yè)開展投資者教育活動的通知》。
通知指出，加強(qiáng)投資者教育是基金行業(yè)賴以生存的基本前提和基金市場健康發(fā)展的必然要求。通知明確了開展投資者教育的主要內(nèi)容：一是要幫助投資者了解證券投資基金；二是要幫助投資者了解自己，權(quán)衡選擇適合自己的產(chǎn)品；三是要幫助投資者了解市場，明確基金的價值決定于其投資標(biāo)的物的價值，是由其投資標(biāo)的的基本面決定的；四是要幫助投資者了解基金發(fā)展歷史，基金是長期理財工具，而不是短期炒作的發(fā)財工具；五是要幫助投資者了解基金管理公司。
通知要求，各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照“全面計劃、系統(tǒng)部署、循序漸進(jìn)、點(diǎn)面結(jié)合、持之以恒”的基本原則，將投資者教育工作基礎(chǔ)化、系統(tǒng)化、正規(guī)化、經(jīng)常化。
通知稱，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)組織編寫投資者教育的宣傳材料，在主流媒體進(jìn)行公益廣告宣傳；組織地方證券業(yè)協(xié)會有層次地開展投資者教育；通過公開宣傳，嚴(yán)厲打擊非法基金傳銷，維護(hù)會員機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；定期對會員單位的投資者教育工作開展情況進(jìn)行巡檢和指導(dǎo)。
通知規(guī)定，各基金管理公司必須從管理費(fèi)用中提取充足的費(fèi)用作為投資者教育基金，專項(xiàng)用于投資者教育工作費(fèi)用列支。此項(xiàng)費(fèi)用不得用于產(chǎn)品經(jīng)營銷售、公司形象宣傳等其它用途。同時，基金管理公司應(yīng)加強(qiáng)投資者服務(wù)中心建設(shè)，保證足夠的人員配置，保持溝通渠道的順暢高效，及時解答投資者的疑問。基金管理公司還須明確年度投資者教育工作計劃，認(rèn)真實(shí)施具體方案，并留存相關(guān)工作記錄，以備監(jiān)管部門評估。
通知強(qiáng)調(diào)，各基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立健全基金銷售適用性管理制度，完善投資者服務(wù)中心的建設(shè)，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，制作統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的宣傳推介材料和《風(fēng)險提示函》，加強(qiáng)對基金銷售行為的管理，完善客觀有效的基金風(fēng)險評價體系，加強(qiáng)基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評介，真實(shí)準(zhǔn)確地向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示，鼓勵基金銷售人員在銷售活動中主動要求投資者確認(rèn)閱知《風(fēng)險提示函》。
作者：侯捷寧 時間：2007年02月09日
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