近期證券監(jiān)管部門連續(xù)下發(fā)了關(guān)于廣泛開展投資者教育活動、提示風(fēng)險的通知。按照我們的理解，開展投資者教育工作，不僅是應(yīng)對當(dāng)前老百姓熱情高漲但可能缺乏投資基礎(chǔ)知識的現(xiàn)狀，更深遠(yuǎn)的意義或許還在于，培養(yǎng)投資者主動學(xué)習(xí)金融知識的意識，這是我國資本市場走向成熟市場的內(nèi)生要求。
不過，通常提到投資者教育工作，總難免流于空洞和口號式宣傳的模式。我們?nèi)涨安稍L了中國證券業(yè)協(xié)會投資者教育工作小組的相關(guān)負(fù)責(zé)人，在他看來，投資者教育工作卻是大有可為的。
該負(fù)責(zé)人表示，2007年協(xié)會的投資者教育工作將力求體現(xiàn)三個特點：在教育對象和內(nèi)容上要突出“新”字。即在投資者教育對象上，特別要針對新股民、新基民等投資經(jīng)驗較少的中小投資者，向他們講解和宣傳證券市場基礎(chǔ)知識，講解開戶和交易流程、證券投資常識與風(fēng)險控制以及識別合法證券經(jīng)營機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)等。在教育內(nèi)容上，要側(cè)重與對基金投資產(chǎn)品、集合理財?shù)刃庐a(chǎn)品、新知識，以及融資融券、股指期貨、權(quán)證等新業(yè)務(wù)的普及和教育，尤其要向廣大普通老百姓講清楚股票、基金產(chǎn)品、集合理財產(chǎn)品等與儲蓄、債券等其他投資工具之間的差異，向投資者提示其中蘊涵的風(fēng)險。
在落實上突出“實”字。即重點抓好地方證券業(yè)協(xié)會、證券公司、基金公司等三類會員單位大的投資者教育工作，發(fā)揮其貼近市場、貼近投資者、點多面廣、具有眾多專業(yè)人才和專業(yè)知識等優(yōu)勢開展各類投資者教育活動。
另外，在形式上突出“多”字，這也是當(dāng)前投資者教育走向深入的必然要求。即充分利用電視、廣播、網(wǎng)站、報刊等各類新聞媒體，以及證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點的投資者園地，多方合作，擴大影響。
證監(jiān)會在五一節(jié)后曾下發(fā)加強市場監(jiān)管和投資者教育工作的通知，作為證券業(yè)自律機構(gòu)，證券業(yè)協(xié)會隨即發(fā)布了《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引》，明確了證券公司、基金公司、地方協(xié)會等各類會員在投資者教育方面的工作任務(wù)和要求。該負(fù)責(zé)人說，目前這些公司都在抓緊落實。他還介紹，5月到10月是全面開展投資者教育活動的時期，10月到12月將組織各方面進行檢查和總結(jié)。
該負(fù)責(zé)人介紹，針對投資者新開戶數(shù)屢創(chuàng)新高，協(xié)會將和有關(guān)單位協(xié)作進行一次新入市的投資者結(jié)構(gòu)調(diào)查。適時開展主題日宣傳活動，組織各類會員開展懸掛標(biāo)語、橫幅，進入社區(qū)、街道發(fā)放資料和咨詢服務(wù)等活動。
同時，在協(xié)會網(wǎng)站和雜志上開辦投資者教育欄目，向各會員單位抓緊編輯下發(fā)融資融券業(yè)務(wù)手冊、基金投資者教育手冊、證券股票知識ABC等。另外，還在考慮與中國證券報、新浪財經(jīng)等門戶網(wǎng)站舉辦投資者證券知識競賽活動，制作電視公益性廣告、設(shè)計開發(fā)基金知識FLASH等。
據(jù)介紹，這些投資者教育活動的主要內(nèi)容將圍繞四個方面：普及證券市場基礎(chǔ)知識；解釋和宣傳證券金融方面的政策法規(guī)，回答投資者的咨詢；進行信息公示，披露合法證券經(jīng)營機構(gòu)和營業(yè)場所，介紹正常業(yè)務(wù)等；做好風(fēng)險提示，特別是做好對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險揭示等。
另外，協(xié)會還要做好相應(yīng)的檢查督促工作。該負(fù)責(zé)人表示，今后會及時將證券公司、基金公司等證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作的情況記入誠信信息系統(tǒng)。對各機構(gòu)開展投資者教育的情況進行評價，初步計劃于今年年底適時組織全行業(yè)的投資者教育工作專題經(jīng)驗交流會。
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