第五章 監(jiān)督管理
第五十二條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的方式。
第五十三條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定資產(chǎn)認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)償付能力以及投資管理能力、公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行分類監(jiān)管，并進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管和動(dòng)態(tài)評(píng)估。
第五十四條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用部門主要負(fù)責(zé)人、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
第五十五條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的重大股權(quán)投資，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
重大股權(quán)投資，是指對(duì)擬投資金融類公司或者與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)公司實(shí)施控制、共同控制或者重大影響為目的的投資行為。
保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行或者發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資對(duì)象為公開市場(chǎng)交易流通有價(jià)證券的，實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)，同類產(chǎn)品事后報(bào)告；投資對(duì)象為非公開市場(chǎng)交易流通資產(chǎn)的，實(shí)行核準(zhǔn)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性、程序性審核。
第五十六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
提交報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第五十七條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的股東大會(huì)、股東會(huì)、董事會(huì)的重大投資決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第五十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的有關(guān)數(shù)據(jù)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管信息系統(tǒng)動(dòng)態(tài)連接。
第五十九條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司償付能力充足率不符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其資金運(yùn)用的形式、比例。
第六十條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)違反資金運(yùn)用形式和比例有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正。
第六十一條中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說明。
第六十二條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反資金運(yùn)用有關(guān)規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員。
第六十三條嚴(yán)重違反資金運(yùn)用有關(guān)規(guī)定被責(zé)令限期改正，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)逾期未改正的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定選派有關(guān)人員組成整頓組，對(duì)公司進(jìn)行整頓。
整頓過程中，被整頓保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的原有資金運(yùn)用業(yè)務(wù)繼續(xù)進(jìn)行。但是，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令被整頓公司調(diào)整資金運(yùn)用。
第六十四條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第六十五條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)除對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第六十六條保險(xiǎn)資金運(yùn)用違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
第六十七條保險(xiǎn)資金運(yùn)用的其他當(dāng)事人在參與保險(xiǎn)資金運(yùn)用活動(dòng)中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報(bào)其行業(yè)主管部門；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以通報(bào)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)3年內(nèi)不得與其從事相關(guān)業(yè)務(wù)，并商有關(guān)監(jiān)管部門依法給予行政處罰。
第六十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守，或者泄露所知悉的有關(guān)單位和人員的商業(yè)秘密的，依法追究法律責(zé)任。
第六章 附則
第六十九條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，自頒布之日起施行。
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