加快深化金融體制改革
權(quán)威人士指出，中國是一個大國，一旦發(fā)生大的市場波動或金融危機，很難指望國際組織提供及時有效援助。能否獨立自主地有效應(yīng)對和妥當處理危機將是對我國金融業(yè)自身實力和監(jiān)管機構(gòu)實際管控能力的真正考驗。因此，加快深化金融體制改革，建立主動的金融安全戰(zhàn)略觀是目前解決問題的關(guān)鍵。
加快建設(shè)協(xié)調(diào)高效的金融安全評估、危機管理和應(yīng)急處理機制。面對挑戰(zhàn)，任何單一部門和單一政策都難以發(fā)揮整體作用。此次美次級貸危機顯示，發(fā)生危機時，市場出現(xiàn)非理性惶恐，必然需要政府干預(yù)。因此，國家需要打破部門利益的顧慮和行政權(quán)力的約束，形成戰(zhàn)略優(yōu)化、目標清晰、操作性強的政策“組合拳”。目前，特別要防止股票市場在非理性上漲后隨時可能出現(xiàn)的非理性暴跌和大幅異常波動。
積極實施和推進金融創(chuàng)新戰(zhàn)略。創(chuàng)新是我國金融業(yè)生存發(fā)展的迫切需要，是維護我國屹立于世界金融之林和持續(xù)發(fā)展的重要保障。有關(guān)部門需要以創(chuàng)新為思維，制定以我為主的金融創(chuàng)新戰(zhàn)略和整體操作方案，解決經(jīng)濟社會運行中的現(xiàn)實問題；各類金融機構(gòu)也要結(jié)合我國實際，以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，采用新方法、開辟新市場。構(gòu)建新組織，開發(fā)新產(chǎn)品。
加強對資本流動的監(jiān)控。加大力度防止違法違規(guī)資金流入股市房市，密切監(jiān)測境外資金通過非法途徑進入這兩個市場，特別是要加強人民幣資金的反洗錢檢查。督促銀行把好資金關(guān)，控制股市風險向銀行體系傳導(dǎo)。嚴密監(jiān)控國際資本流動，降低對我國金融穩(wěn)定的負面影響。把好匯率和資本賬戶的關(guān)口，穩(wěn)步推進匯率制度改革和資本賬戶開放。
提高金融機構(gòu)綜合競爭能力和抗風險能力。加快對高風險金融機構(gòu)的風險處置，和市場退出機制建設(shè)。建立健全公司治理機制，提高風險控制能力，在風險可控的基礎(chǔ)上激發(fā)金融機構(gòu)創(chuàng)新精神。
正確把握金融對外開放。金融業(yè)對外開放政策的核心是，“以我為主、循序漸進、安全可控、競爭合作、互利共贏。”在堅持開放的同時，也要注意到開放不當、管控不好可能對我國金融安全的威脅。國際經(jīng)驗顯示，曾經(jīng)影響金融安全的主要問題大都來自于資本項下過早過快的開放。因此，必須堅持我國政府一貫持之的審慎開放政策。
繼續(xù)加強監(jiān)管能力。在目前分業(yè)監(jiān)管前提下，健全銀證保監(jiān)管的協(xié)調(diào)機制，特別是對交叉業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)和跨行業(yè)風險的監(jiān)管，防止出現(xiàn)風險的系統(tǒng)轉(zhuǎn)移和監(jiān)管真空。加強金融法制建設(shè)，使法律法規(guī)覆蓋到金融監(jiān)管各個方面。建立有效的風險預(yù)警機制和應(yīng)急預(yù)案，和針對中低收入者的保護及救助機制。（記者王健君）
防范整體金融風險向銀行業(yè)集中
通過對經(jīng)濟增長的實證分析，我們發(fā)現(xiàn)我國經(jīng)濟運行可能出現(xiàn)整體風險向銀行業(yè)集中的問題。目前的情況是各類金融機構(gòu)當中銀行最為財大氣粗，似乎做任何新興的金融業(yè)務(wù)都應(yīng)該由銀行來控股，大家方覺得安心。這就導(dǎo)致了實踐中發(fā)展任何金融服務(wù)業(yè)和新興的金融市場都讓銀行參與其中，并且成為主要的風險承擔者。建設(shè)社會主義新型市場體制，現(xiàn)行的金融體制非徹底改革不可。改革的重要原則之一還是要堅持下大力氣改變直接金融和間接金融失衡的比例，從體制上保證非銀行金融機構(gòu)的快速增長，做大做強資本市場，從制度上保證金融風險分散化，不向銀行業(yè)集中。
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