據(jù)上海證券報報道 專門針對基金客戶的反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)正式確定。繼《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》后，中國證券業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了專門針對基金客戶的《基金管理公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》（下稱《指引》），并將于今日起實施。
《指引》明確了基金客戶風(fēng)險等級劃分的依據(jù)、范圍、目標(biāo)和原則，規(guī)定基金管理公司可以采取合理方式對所有客戶進行風(fēng)險等級劃分，如委托代銷機構(gòu)進行風(fēng)險等級劃分的方式等。
按照《指引》要求，基金管理公司將把客戶風(fēng)險等級劃分成高、中、低三個層級。為提高可操作性，《指引》還直接對各個等級應(yīng)涵蓋的范圍進行了規(guī)定。對于高風(fēng)險等級，特別提出了涵蓋的具體標(biāo)準(zhǔn)，除被列入涉嫌違法犯罪名單的人員以外，一年內(nèi)被基金公司報送可疑交易累計達到五次以上（含本數(shù)）的客戶，及基金公司有合理理由懷疑其存在高度洗錢風(fēng)險的客戶都將被列入高風(fēng)險等級。
對于高風(fēng)險客戶，基金公司將至少每半年對其進行一次審核；中等風(fēng)險客戶審核頻率為一年一次；而低風(fēng)險客戶僅需按照央行規(guī)定進行審核。
與此同時，基金公司對于各等級客戶的信息審核頻率、方式和報送要求；代銷客戶的信息審核職責(zé)；基金公司風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)的報送要求；以及基金公司與服務(wù)提供商的風(fēng)險等級劃分職責(zé)等原則性規(guī)定也在《指引》中一并明確。
按照相關(guān)要求，基金公司將制定或修改完善公司客戶風(fēng)險等級劃分制度，明確與代銷機構(gòu)和服務(wù)提供商的風(fēng)險等級劃分職責(zé)，并于今年年底完成2007年8月1日以后開立基金賬戶的客戶風(fēng)險等級劃分工作，同時在2011年底前完成2007年8月1日以前開戶的客戶風(fēng)險等級劃分工作。
業(yè)內(nèi)人士介紹，目前基金客戶風(fēng)險等級劃分工作主要面臨兩方面挑戰(zhàn)。一方面，基金客戶風(fēng)險等級劃分參考因素較少，由于外籍人士不能開立基金賬戶、基金公司直銷不存在現(xiàn)金交易、基金公司僅掌握客戶認申購及贖回款項劃入的賬戶名而難以了解客戶資金來源、經(jīng)濟狀況信息等因素，基金客戶的地域、業(yè)務(wù)和交易等特征難以作為風(fēng)險等級劃分的重要因素；另一方面，由于基金產(chǎn)品多數(shù)依賴代銷機構(gòu)進行銷售，大量客戶信息的登記和識別在代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行，如何保障這部分客戶風(fēng)險等級劃分工作的順利進行也是基金管理公司無法回避的問題。
業(yè)內(nèi)人士表示，《指引》發(fā)布將更好地避免上述基金公司自行劃定風(fēng)險存在的標(biāo)準(zhǔn)不一、分類雜亂、不具代表性等問題，提高基金管理公司反洗錢工作的針對性和有效性。而根據(jù)客戶風(fēng)險等級的不同采取相應(yīng)身份識別和風(fēng)險監(jiān)控措施，也將大大有助于切實防范洗錢風(fēng)險。（記者 馬婧妤）
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