10月1日起，保險與證券公司也要向中國反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易數據
10月1日起，向中國反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易數據的金融機構已不僅包括銀行，還包括保險與證券公司。中國反洗錢監測范圍正在逐步擴大。
“中國銀行類金融機構已建立起反洗錢機構和機制，保險、證券等金融機構今年也將建立反洗錢機構和機制。”中國人民銀行反洗錢局局長唐旭說。據悉，將來律師事務所與會計師事務所等特定的非金融機構也將納入反洗錢的監測范圍。
洗錢活動對國家危害巨大，它幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長了犯罪勢力，嚴重地影響著國家的金融秩序以及社會政治經濟秩序，政府的聲譽也會因此在國際上受到嚴重影響。
今年是中國實施《反洗錢法》的第一個年頭，中國關于反洗錢的一系列法律法規也在今年相繼實施。唐旭指出，可以說，去年下半年以來中國反洗錢法律法規出臺非常快，這些法律法規為中國基本的反洗錢工作提供了一個基礎，應該說反洗錢工作的成效也在不斷地體現出來。
根據介紹，目前與中國人民銀行反洗錢監測分析系統聯網覆蓋的機構達到297家。2003年至2006年，央行向公安部門移送反洗錢情報線索5247份，協助公安部等部門破獲洗錢案件221起。
事實上，不僅是中央銀行，中國的基層銀行也開始探索并實施符合當地特點的反洗錢機制與機構。
同時，中國在反洗錢方面也在進一步加強與國際間的交流與合作，今年6月，中國成為世界著名反洗錢國際組織———金融行動特別工作組正式成員，中國的反洗錢工作邁進了一個新階段。
從全世界的情況來看，目前的洗錢活動呈現出許多新特點，有與恐怖融資日益加深關系的趨勢，同時，洗錢活動越來越專業化，特別是現在金融體系越來越復雜，洗錢活動已越來越不易察覺。
唐旭指出，反洗錢不僅是金融機構要履行的職責，也是每個公民要履行的義務。根據《反洗錢法》規定，任何單位和個人都有權向央行或公安機關舉報洗錢活動；同時，根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，中國居民去銀行辦理5萬元以上現金存取業務，將被要求出示身份證。
根據央行的工作安排，今年在反洗錢方面將重點解決好制度和技術兩方面的問題，并將構建起非現場監管與現場監管相結合的長效監管體制，加強反洗錢組織機構、人才隊伍和信息系統的建設。可以看出，中國在反洗錢的機制與機構建設上將會進一步完善，反洗錢的成效也會進一步顯現出來。
|
