10月1日起，保險與證券公司也要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)
10月1日起，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)已不僅包括銀行，還包括保險與證券公司。中國反洗錢監(jiān)測范圍正在逐步擴(kuò)大。
“中國銀行類金融機(jī)構(gòu)已建立起反洗錢機(jī)構(gòu)和機(jī)制，保險、證券等金融機(jī)構(gòu)今年也將建立反洗錢機(jī)構(gòu)和機(jī)制。”中國人民銀行反洗錢局局長唐旭說。據(jù)悉，將來律師事務(wù)所與會計師事務(wù)所等特定的非金融機(jī)構(gòu)也將納入反洗錢的監(jiān)測范圍。
洗錢活動對國家危害巨大，它幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長了犯罪勢力，嚴(yán)重地影響著國家的金融秩序以及社會政治經(jīng)濟(jì)秩序，政府的聲譽也會因此在國際上受到嚴(yán)重影響。
今年是中國實施《反洗錢法》的第一個年頭，中國關(guān)于反洗錢的一系列法律法規(guī)也在今年相繼實施。唐旭指出，可以說，去年下半年以來中國反洗錢法律法規(guī)出臺非?？?，這些法律法規(guī)為中國基本的反洗錢工作提供了一個基礎(chǔ)，應(yīng)該說反洗錢工作的成效也在不斷地體現(xiàn)出來。
根據(jù)介紹，目前與中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)覆蓋的機(jī)構(gòu)達(dá)到297家。2003年至2006年，央行向公安部門移送反洗錢情報線索5247份，協(xié)助公安部等部門破獲洗錢案件221起。
事實上，不僅是中央銀行，中國的基層銀行也開始探索并實施符合當(dāng)?shù)靥攸c的反洗錢機(jī)制與機(jī)構(gòu)。
同時，中國在反洗錢方面也在進(jìn)一步加強與國際間的交流與合作，今年6月，中國成為世界著名反洗錢國際組織———金融行動特別工作組正式成員，中國的反洗錢工作邁進(jìn)了一個新階段。
從全世界的情況來看，目前的洗錢活動呈現(xiàn)出許多新特點，有與恐怖融資日益加深關(guān)系的趨勢，同時，洗錢活動越來越專業(yè)化，特別是現(xiàn)在金融體系越來越復(fù)雜，洗錢活動已越來越不易察覺。
唐旭指出，反洗錢不僅是金融機(jī)構(gòu)要履行的職責(zé)，也是每個公民要履行的義務(wù)。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向央行或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動；同時，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，中國居民去銀行辦理5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，將被要求出示身份證。
根據(jù)央行的工作安排，今年在反洗錢方面將重點解決好制度和技術(shù)兩方面的問題，并將構(gòu)建起非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的長效監(jiān)管體制，加強反洗錢組織機(jī)構(gòu)、人才隊伍和信息系統(tǒng)的建設(shè)。可以看出，中國在反洗錢的機(jī)制與機(jī)構(gòu)建設(shè)上將會進(jìn)一步完善，反洗錢的成效也會進(jìn)一步顯現(xiàn)出來。
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