中新網(wǎng)8月23日電 中國人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭在接受《人民日?qǐng)?bào)海外版》采訪時(shí)表示，反洗錢是長(zhǎng)期的、持續(xù)的工作。中國現(xiàn)在重視的是建立制度，并沒有強(qiáng)調(diào)個(gè)案。
8月1日起，由央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合制訂的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施。今后個(gè)人在銀行辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，如果單筆金額為人民幣5萬元以上，須提交身份證件。這是中國近年來提出的反洗錢舉措之一。
目前的反洗錢工作會(huì)不會(huì)刮成“反洗錢旋風(fēng)”？《反洗錢法》設(shè)計(jì)了很多嚴(yán)重的懲罰，能否真正付諸實(shí)施？ 就此，唐旭表示，反洗錢是長(zhǎng)期的、持續(xù)的工作。中國現(xiàn)在重視的是建立制度，并沒有強(qiáng)調(diào)個(gè)案。我們要建立一套提前防范的制度和體系，能真正起到預(yù)防犯罪的功能。比如客戶身份識(shí)別和客戶交易的記錄保存這一規(guī)定，實(shí)際上就是預(yù)先防范。金融機(jī)構(gòu)在和客戶打交道、開立賬戶、做業(yè)務(wù)的時(shí)候，首先要了解客戶。了解客戶是反洗錢的基本原則。通過這種預(yù)防手段使一些想犯罪、有犯罪潛意識(shí)的人放棄犯罪行為，因?yàn)殂y行管得很嚴(yán)。
唐旭同時(shí)指出，中國建立了較重的懲罰機(jī)制。我們的懲罰包括兩方面：一是要求建立反洗錢措施和制度的機(jī)構(gòu)沒有按照要求設(shè)立相應(yīng)的制度，這些機(jī)構(gòu)就要受處罰；另外就是有洗錢行為的犯罪嫌疑人，由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋苄谭ㄌ幜P。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，對(duì)這種行為要進(jìn)行處罰。處罰金額50萬元到200萬元，有洗錢后果發(fā)生的，最高可罰500萬元。現(xiàn)在這套制度落實(shí)得比較好，銀行體系已建立起較好的反洗錢制度。
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