中國證券業協會日前正式發布實施了《網上基金銷售信息系統技術指引》，這是協會今年繼網上證券技術指引、證券營業部技術指引之后第三個信息技術方面的自律規則，也是第一個專門針對基金業的技術指引。《指引》明確，基金銷售機構應將網上開展基金銷售業務的風險管理納入本機構風險控制工作范圍，建立健全網上基金銷售風險控制管理體系。
《指引》針對網上基金銷售系統的特點，按照系統的安全性、完整性和可用性原則，從基本要求、門戶網站、客戶端、服務端、安全管理等五個方面對網上基金銷售信息系統建設和管理提出了明確要求。《指引》的發布標志著網上基金銷售信息系統建設和管理已有明確的行業規范，包括基金公司、證券公司、基金代銷機構的網上基金系統建設和運行管理都將參照該指引的要求。
根據《指引》要求，基金銷售機構對網上基金銷售信息系統應統一規劃、集中管理，保證網上基金銷售業務安全、有序發展。應制定在網上開展基金銷售業務的各項安全管理制度，對安全管理目標、安全管理組織、安全人員配備、安全策略等方面作出規定。
據了解，近兩年隨著基金業蓬勃發展，投資者通過互聯網自助式購買基金的方式越來越得到認可，尤其是受到年輕一代的基民追捧。在互聯網上申購贖回基金，具有操作方便快捷，實時性與互動性好，交易成本較低，不受地域和時間限制等方面的優點。但同時也容易受計算機設備、軟件程序、通信線路等影響而產生“堵單”或中斷。特別是網上系統還面臨黑客攻擊等來自互聯網的安全威脅，可能給投資者帶來直接的經濟損失。
為保護投資者的財產安全，行業監管部門一直大力推動信息系統安全建設，促進基金銷售機構健康、穩定、持續的開展網上基金業務。各基金銷售機構也積極投入，采取有效措施，應對目前存在的安全問題和面臨的挑戰。由于一直以來行業缺乏統一的技術要求，各基金銷售機構自行建設網上基金銷售系統，建設和管理水平非常不均衡，部分大機構實力雄厚，運行管理水平較高，而一些中小機構投入相對不足，而且對系統建設和管理實踐不夠，有可能存在技術系統安全風險。
為此，中國證券業協會組織信息化水平居于行業前列的基金銷售機構，借鑒其建設和管理的經驗措施，制定了適合目前實際情況并兼顧未來發展趨勢的技術指引，對所有網上基金系統提出了共性要求和技術標準。（侯捷寧）
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