證監(jiān)會(huì)13日消息，為規(guī)范基金銷售市場(chǎng)秩序，完善基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和水平，證監(jiān)會(huì)草擬《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》，內(nèi)容包括鼓勵(lì)后端收費(fèi)，增列短期交易贖回費(fèi)，規(guī)范尾隨傭金等，實(shí)施時(shí)間暫定為發(fā)布之日起三個(gè)月。并請(qǐng)社會(huì)各界對(duì)《管理規(guī)定》的有關(guān)意見(jiàn)和建議以書(shū)面或電子郵件形式于2009年10月27日之前反饋至中國(guó)證監(jiān)會(huì)。以下為意見(jiàn)稿原文。
開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總則
第一條為維護(hù)開(kāi)放式證券投資基金銷售的市場(chǎng)秩序，保護(hù)開(kāi)放式證券投資基金投資人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱開(kāi)放式證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)的銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。
前款所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。
創(chuàng)新型封閉式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金品種，參照本規(guī)定執(zhí)行。
第三條基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定的規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
第四條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定的規(guī)定，建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。
第二章基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平
第五條基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))和贖回費(fèi)。
對(duì)于不收取申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品，基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)。
第六條基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。
基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。基金產(chǎn)品同時(shí)設(shè)置前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的，其前端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端最高檔申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率。
基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。
第七條基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于30日的，不得免收其贖回費(fèi)。
第八條對(duì)于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定按以下費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)：
(一)對(duì)于持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)；
(二)對(duì)于持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)。
按上述標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
第九條基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種，不適用本條規(guī)定。
第十條基金持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。基金管理人可以參照上述費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置轉(zhuǎn)換費(fèi)率。
上述費(fèi)用含贖回費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第七條、第八條規(guī)定的比例將贖回費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。
基金管理人開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)予以公告，載明相關(guān)費(fèi)用的收取方式、費(fèi)率水平和計(jì)算公式，并以具體數(shù)字舉例說(shuō)明。
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