保監發〔2009〕40號
各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司:
為防范投資運作風險，提高資產管理水平，根據《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》、《保險機構投資者債券投資管理暫行辦法》及有關規定，我會制定了《保險公司股票投資管理能力標準》（以下簡稱《標準1》）和《保險機構信用風險管理能力標準》（以下簡稱《標準2》）。現就加強保險機構資產管理能力建設有關事項通知如下：
一、提升資產管理能力是保險機構應對金融危機，維護資產安全，開展創新業務的重要基礎。保險公司和保險資產管理公司必須大力加強資產管理能力建設，提高投資管理和風險管理能力，促進公司平穩持續健康發展。
二、《標準1》是保險公司股票投資管理能力的基本標準，《標準2》是保險機構信用風險管理能力的基本標準，兩個標準是監管機構評估保險機構有關管理能力的主要依據。保險機構應當按照有關規定，完善制度機制，加強隊伍建設，切實防范風險。
三、保險機構應當充分認識股票投資的市場風險，全面分析經濟金融形勢，制定股票投資策略，科學測算市場波動對投資組合的影響，確保償付能力滿足監管要求。
四、保險機構應當充分認識債券投資的信用風險，把握市場變化趨勢，改進技術支持系統，加強信用風險管理，提高投資管理能力，確保風險可控和投資收益穩定。
五、保險機構應當對照有關標準，自行評估股票投資管理能力和信用風險管理能力，符合規定標準的，可向我會提交相關材料，提出投資備案。公司法人代表、資產管理部門負責人及首席風險管理執行官，應當對備案材料的真實性、準確性和完整性做出書面承諾。
六、保險機構應當采取有效措施，不斷提高股票投資管理能力和信用風險管理能力，使之滿足標準規定的要求。管理能力下降或不符合標準的，我會將按規定限制有關投資，控制投資風險。
我會將實施分類監管，進一步完善有關規定標準，持續評估保險機構股票投資管理、信用風險管理及相關能力，督促保險機構加強能力建設，提高管理運營質量。
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