證券經(jīng)紀(jì)人上崗或需“雙證” 擬定位獨(dú)立人
⊙本報(bào)記者 邵剛
本報(bào)記者日前從多家券商處了解到，《證券經(jīng)紀(jì)人委托代理合同(范本)(草稿)》(以下簡稱《草稿》)日前已完成在業(yè)內(nèi)的征求意見，新的證券經(jīng)紀(jì)人制度正在逐漸清晰起來。
經(jīng)紀(jì)人上崗或需雙證
根據(jù)今年4月出臺(tái)的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。而看過《草稿》的某證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人向記者透露，僅僅只持有證券從業(yè)資格證書是不夠的，證券經(jīng)紀(jì)人還必須取得“證券經(jīng)紀(jì)人證書”方可正式上崗。
“盡管《草稿》中沒有出現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人需取得證券經(jīng)紀(jì)人證書的字眼，但從合同的相關(guān)條款中可以很清楚看出這一點(diǎn)。”上述人士告訴記者，按照《草稿》中相關(guān)條款的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人在提供相關(guān)服務(wù)時(shí)，需要向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。
在證券經(jīng)紀(jì)人證書的取得和管理上，該負(fù)責(zé)人向記者表示，《草稿》的規(guī)定有點(diǎn)“出乎大家的預(yù)料”。“一開始我們以為這個(gè)證券經(jīng)紀(jì)人證書和證券從業(yè)人員資格證書的考取、管理方式類似，但看過《草稿》以后才知道，證券經(jīng)紀(jì)人證書是由證券公司來進(jìn)行集中管理。”
《草稿》明確規(guī)定，證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人證書進(jìn)行集中管理。證券經(jīng)紀(jì)人證書由證券公司統(tǒng)一辦理年檢。而在雙方合同終止后，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)將該證書歸還給證券公司。
“實(shí)際上，這就等于對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)資格進(jìn)行了雙重認(rèn)定，其好處顯而易見。”業(yè)內(nèi)人士說。目前，經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍內(nèi)部管理十分混亂，不少經(jīng)紀(jì)人私底下“腳踏兩條船”，甚至是多條船。盡管在這次的《草稿》中也規(guī)定了在證券經(jīng)紀(jì)人不得同時(shí)為兩家及以上的證券公司提供服務(wù)，但如果沒有有效的管理手段，這一規(guī)定很難落到實(shí)處。
該人士表示，證券經(jīng)紀(jì)人持“雙證”上崗和由證券公司行使對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人證書的管理權(quán)正好解決了這一問題。從業(yè)資格證書只是從行業(yè)層面對(duì)所有證券從業(yè)人員進(jìn)行管理，無法對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的行為進(jìn)行約束。而證券經(jīng)紀(jì)人證書的出現(xiàn)，能夠使證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間的關(guān)系一一對(duì)應(yīng)，有利于對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的管理和對(duì)其行為的規(guī)范。
初步定位“獨(dú)立人”
一直以來，證券公司與其所雇傭的證券經(jīng)紀(jì)人之間的關(guān)系缺乏明確的定位，常常是因公司而異。
大多數(shù)證券公司將經(jīng)紀(jì)人視為“編制外”人員，但也有一些證券公司將經(jīng)紀(jì)人納入了“正規(guī)軍”隊(duì)伍。
針對(duì)這一現(xiàn)狀，知情人士向記者透露，《草稿》對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的定位做出了明確規(guī)定，證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間不存在任何勞動(dòng)用工關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)人不屬于證券公司的員工。這樣，證券經(jīng)紀(jì)人將作為一支“獨(dú)立隊(duì)伍”而存在。
在明確了證券經(jīng)紀(jì)人從業(yè)地位的同時(shí)，上述人士表示，《草案》進(jìn)一步對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍做出了具體界定。
根據(jù)《草稿》的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人不得代理客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移或者資金存取等業(yè)務(wù)；不得操作客戶賬戶；不得向客戶要求投資收益提成，向客戶承諾投資收益和投資損失賠償。
記者從市場中了解到，目前一些冠以“投資客戶”和“客戶經(jīng)理”頭銜的證券經(jīng)紀(jì)人，常常進(jìn)行代客理財(cái)活動(dòng)或?yàn)榭蛻籼峁┩顿Y咨詢的服務(wù)。在此次征求意見的《草案》中，以明確將這些行為歸入禁止的行列。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，業(yè)務(wù)范圍的明確，將使監(jiān)管變得有據(jù)可依，從而推動(dòng)整個(gè)行業(yè)的健康、持續(xù)發(fā)展。
轉(zhuǎn)移客戶行為受限
某券商知情人士告訴記者，在此次征求意見的《草稿》中，還特別增加了對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人“換東家”的行為做出了規(guī)定。據(jù)透露，證券經(jīng)紀(jì)人在與原證券公司的合同關(guān)系終止后的一年內(nèi)，不能有轉(zhuǎn)移客戶的行為。
隨著各證券公司在客戶資源上的爭奪日趨白熱化，“挖角”證券經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)象也愈演愈烈。某北京券商營業(yè)部負(fù)責(zé)人向記者坦言，證券公司花重金“挖角”看重的并不是證券經(jīng)紀(jì)人這一個(gè)人，而是他手中大量的客戶資源。因此，證券經(jīng)紀(jì)人一旦離開原東家，必然將其掌握的客戶資源也隨之帶到新東家去。
業(yè)內(nèi)人士指出，這種通過挖角證券經(jīng)紀(jì)人變相爭奪客戶資源的做法，也算得上是一種惡性競爭。通過這種手段，證券公司看似從中獲得了很大的利益，但實(shí)際上這種利益只是暫時(shí)的，行業(yè)發(fā)展也因此陷入一種浮躁的氛圍中，十分不利于其長期發(fā)展。
“如果這一規(guī)定能夠出臺(tái)實(shí)施，將促使證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展回歸到本質(zhì)上來。證券公司將更多地在提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)水平和專業(yè)化程度上下功夫，真正提高整個(gè)行業(yè)的發(fā)展水平。”
|
