圖：基金專戶理財開閘前夕，市場上類似產(chǎn)品已經(jīng)開始試水 IC資料點擊此處查看全部財經(jīng)新聞圖片
基金專戶理財沸點即將點燃，其將不僅對機構(gòu)客戶打開大門，也將以各種渠道向散戶敞開。早報記者日前收到建設銀行短信：該行將于華夏基金聯(lián)合，發(fā)行銀行理財產(chǎn)品，20萬元起售。基金業(yè)人士告訴早報記者，近期一些銀行、信托產(chǎn)品都將與基金公司合作，其本質(zhì)正是與明年年初開閘的基金專戶理財業(yè)務對接。
類基金專戶理財
早報記者收到來自建設銀行的理財短信稱，建設銀行與華夏基金強強聯(lián)合，昨日起發(fā)售建行財富四號二期理財產(chǎn)品，預期年收益率15%，每半年開放贖回。
早報記者瀏覽了建設銀行網(wǎng)站，根據(jù)該網(wǎng)站的公開信息，該產(chǎn)品限量30億元，投資期限3年，發(fā)行結(jié)束日為1月9日。公開信息顯示，該款產(chǎn)品的投資顧問為目前國內(nèi)最受關注的基金公司華夏基金管理公司，由郭樹強擔任主要投資咨詢經(jīng)理。
根據(jù)銀河證券基金研究中心提供的數(shù)據(jù)，今年開放式基金排名中，股票型基金、混合偏股型基金以及混合平衡型基金的業(yè)績榜首全部為華夏基金公司旗下基金所占據(jù)，其中華夏大盤精選今年以216.65%的增長率，將其他所有基金遠遠拋在身后。
基金業(yè)人士告訴早報記者，由基金管理公司作為投資顧問，本款產(chǎn)品已帶有基金專戶理財產(chǎn)品的一些特征，一旦基金專戶理財業(yè)務正式展開試點，此類產(chǎn)品將名正言順成為基金專戶理財產(chǎn)品。
41家基金公司及格
今年11月29日，中國證監(jiān)會公布《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》，并稱該辦法將自2008年1月1日起施行。有基金業(yè)人士告訴早報記者，各類有關機構(gòu)都已為此做好相關準備，有關業(yè)務試點即將展開。
“根據(jù)我們公司的業(yè)務戰(zhàn)略，明年我們將專注三項主要業(yè)務：公募基金、專戶理財以及QDII業(yè)務。”華安基金公司副總邵杰軍介紹道。
事實上，有這一打算的基金公司不在少數(shù)。據(jù)統(tǒng)計，目前我國59家基金公司中，共有41家基金公司滿足200億元管理資產(chǎn)凈值的條件，這41家公司的凈資產(chǎn)大多數(shù)高于2億元。
按照《關于實施〈基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法〉有關問題的通知》中的規(guī)定，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)的基金公司，可以申請參與專戶理財業(yè)務試點。
門檻僅20萬元
由于以銀行集合理財形式出現(xiàn)，建設銀行與華夏基金合作的“類專戶理財”產(chǎn)品的門檻大大降低。而根據(jù)《試點辦法》的規(guī)定，基金公司專戶理財試點的初期，僅限于開展5000萬元以上“一對一”單一客戶理財服務。
目前建設銀行的銀行理財產(chǎn)品門檻僅20萬元，這使基金專戶理財產(chǎn)品的早期雛形與其他同類產(chǎn)品有一定吸引力。資料顯示，目前“大牌”私募基金的門檻大約在100萬元以上，券商集合理財產(chǎn)品的最低資金門檻僅為5萬元。
“借道銀行理財產(chǎn)品、券商理財產(chǎn)品和信托產(chǎn)品，散戶也能夠參與到基金專戶理財業(yè)務。”基金業(yè)人士告訴早報記者。據(jù)悉，在“銀基”合作推出銀行理財產(chǎn)品的消息傳出后，投資者對新形態(tài)產(chǎn)品有較大興趣。
基金嚴設防火墻
在基金專戶理財產(chǎn)品即將推出的消息傳出后，媒體及投資者最為關心的是，基金公司是否會將資源向?qū)衾碡攦A斜并可能出現(xiàn)利益輸送？
基金業(yè)人士稱，目前各基金公司搭建的專戶理財團隊，都是與公募基金分開管理，盡管其使用共同的研究平臺，但投資管理分開，目前公募基金中產(chǎn)生的明星基金經(jīng)理，將繼續(xù)在原來公募基金崗位“站崗”，并不會參與基金專戶理財?shù)慕徊婀芾怼?/p>
此外，基金公司內(nèi)部設立了眾多流程制度，通過防火墻保證公募基金與基金專戶理財保持“距離”。
據(jù)介紹，與公募基金相比，未來開展的基金專戶理財產(chǎn)品可以根據(jù)客戶要求設計，更為靈活，但其門檻相對更高，并通常有一定封閉期。（早報記者 肖莉/東方早報）
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