“逮住一張信用卡就獎(jiǎng)勵(lì)50元錢(qián)，現(xiàn)在銀聯(lián)的人抓套現(xiàn)的積極性非常高。”一家股份制銀行信用卡中心的負(fù)責(zé)人昨日向記者透露，為了配合剛啟動(dòng)的銀行卡犯罪專項(xiàng)打擊行動(dòng)，銀聯(lián)北京分公司近日出臺(tái)大力度的激勵(lì)措施。而在新法規(guī)“非法經(jīng)營(yíng)罪”的威懾下，做套現(xiàn)生意的商戶紛紛偃旗息鼓，只做熟客，不接生人的活兒。
逮一張卡獎(jiǎng)勵(lì)50元
據(jù)介紹，銀聯(lián)日常有專人監(jiān)控信用卡的異常交易，發(fā)現(xiàn)疑似從事套現(xiàn)交易的信用卡后，將卡號(hào)報(bào)送給各發(fā)卡銀行，由發(fā)卡行調(diào)閱持卡人的刷卡記錄進(jìn)行確認(rèn)。發(fā)卡行將確認(rèn)為套現(xiàn)的卡號(hào)反饋給銀聯(lián)，銀聯(lián)按每卡50元的標(biāo)準(zhǔn)獎(jiǎng)勵(lì)其工作人員。
“問(wèn)題卡”額度降至3000
該負(fù)責(zé)人介紹，通過(guò)監(jiān)控日常交易數(shù)據(jù)，銀聯(lián)和銀行首先鎖定套現(xiàn)的POS機(jī)，然后順藤摸瓜，查詢哪些卡在這些POS上做過(guò)套現(xiàn)交易，一抓就是一大串。
多家銀行也對(duì)套現(xiàn)的信用卡采取封卡或降低額度，大量“問(wèn)題卡”的額度被降至3000元。
套現(xiàn)商戶不敢接活兒
有銀行人士透露，最近該行進(jìn)行了調(diào)研，用“信用卡套現(xiàn)”在百度上進(jìn)行網(wǎng)頁(yè)搜索，然后銀行工作人員以個(gè)人身份逐一致電檢索到的套現(xiàn)商戶，排在前5頁(yè)的商戶沒(méi)有1家敢接活兒。曾從事套現(xiàn)的商戶表示，現(xiàn)在他們只做熟客，不接生人的活兒。
POS機(jī)外包機(jī)構(gòu)暫停布設(shè)
通常，一家專業(yè)套現(xiàn)的商戶會(huì)準(zhǔn)備好幾臺(tái)POS機(jī)輪流刷卡。而這些“黑POS機(jī)”進(jìn)行的套現(xiàn)交易太多，已經(jīng)進(jìn)了銀聯(lián)和銀行的“黑名單”，現(xiàn)在只要在上面刷信用卡，卡就會(huì)被封。
“我花1萬(wàn)元買(mǎi)來(lái)做套現(xiàn)的POS機(jī)，現(xiàn)在白送也沒(méi)人敢要。”一家曾從事套現(xiàn)生意的商戶向記者表示，自己從上月開(kāi)始就洗手不干了。
有銀行透露，北京地區(qū)布設(shè)POS機(jī)的外包機(jī)構(gòu)近日接到通知，暫停布設(shè)POS機(jī)，并進(jìn)行市場(chǎng)整頓。（李若愚）
■新聞背景
上月15日發(fā)布的司法解釋明文規(guī)定，商戶使用POS機(jī)向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金套現(xiàn)，可以以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。根據(jù)刑法，非法經(jīng)營(yíng)罪將處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上、5倍以下罰金。如果情節(jié)特別嚴(yán)重，則處5年以上有期徒刑，并處違法所得1倍以上、5倍以下的罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
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