6. 對外資金融機構的現場檢查
（1）8家新轉制外資法人銀行公司治理情況。
（2）大型外資法人銀行風險管理和內控情況。
（2）開發完成并運用現場檢查系統（EAST系統）
2008年，銀監會跨部門集中力量，研發現場檢查分析系統（見專欄14）?，F場檢查分析系統在采集
商業銀行法人原始業務數據基礎上實施監督檢查分析，按照“法人采集、底層采集、準確制導、上下聯
動”的設計理念和運用模式，以現場檢查操作流程為主線，體現“管法人、管風險、管內控”的監管理
念，實現現場檢查工作的整體化、信息化、協同化和規范化。現場檢查分析系統與非現場監管系統共同
構成監管部門監督檢查的完整功能回路，以監管科技創新提升監督檢查有效性的成效初步顯現。首次使
用該系統開展對中國工商銀行、中國民生銀行的試點檢查工作，取得良好成效。
專欄14：銀監會現場檢查系統（EAST系統）
2008年，銀監會研發建設EAST系統，通過試點檢查，初步實現對銀行業金融機構大量復雜業務數據的有效挖掘和
深度分析，促進監督檢查有效性顯著提升。
EAST系統由業務檢查分析系統、項目流程管理系統和監管信息支持平臺三大功能模塊共同構成。其中，業務檢查
分析系統是現場檢查的核心作業平臺，用于對商業銀行大量業務數據實施檢查分析；項目流程管理系統、監管信息支持
平臺提供檢查項目管理、任務分配、流程控制、法規檢索、檢查思路、項目匯總等管理支持功能，引導輔助現場檢查人
員掌握信息，學習技能，規范完成檢查工作。
從應用功能看，EAST系統具備強大的大量業務檢查分析功能，實現了監管人員檢查分析思路與操作實踐的有效
結合。
64 CBRC 監管制度與監管執行力建設
（3）規范和完善現場檢查程序和方法
堅持“風險為本”的理念，結合關鍵業務開展查前調查，了解和評估被查機構的風險管理體系和內部
控制狀況。實施現場檢查時，按照《中國銀行業監督管理委員會現場檢查規程》，要求檢查人員在檢查準
備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理等各環節規范操作，檢查組組長和主查人對現場檢查
合規性負責。
同時，銀監會積極探索現場檢查資源配置新方式。一是整合并統一調度現場檢查監管資源，在全系統
實行聯動現場檢查。二是加強與商業銀行內部審計人員和專業人員以及專門審計機構的配合，對銀行業金
融機構實施全面現場檢查。
（4）加強對整改效果的持續跟蹤和后評價
注重對被檢查機構的整改情況和相關責任人員處理情況的后續跟蹤檢查，通過深入挖掘和充分利用
每次現場檢查的信息，有效提高整改效果，并對整改效果進行后評價。
4. 風險處置
（1）積極推進高風險機構風險處置工作
2008年，銀監會按照分類監管原則，建立專職聯絡員制度
盯住高風險機構。督促高風險機構制定風險處置方案，加快
風險處置進程，提高風險處置效率。
（2）風險化解和處置工作取得階段性勝利
城市商業銀行和城市信用社的風險處置工作基本
完成。截至2008年底，城市商業銀行資本充足率全部
達標，待處置城市信用社僅剩11家，停業整頓的城
市信用社僅剩12家。非銀行金融機構風險化解和處
置工作成效明顯，7家高風險信托公司和13家歷史
遺留信托公司處置工作取得突破性進展。
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