葫蘆島市商業銀行和鐵嶺市城市信用社8億銀行資金委托操盤手借道國債買賣違規炒股案件經過長達7年之久的拉鋸戰等待謝幕，4.5億元委托理財虧損的賠償責任經過一系列擊鼓傳花似的傳遞，最后傳到了銀河證券手中，銀河證券成為最后的買單人。
地方政府監管缺位尋求埋單人 銀河證券被陷葫蘆島商業銀行索賠
葫蘆島商業銀行和鐵嶺市城市信用社的巨額委托理財虧損，背后那些看不見的手推動了銀行資金以國債買賣的名義流入股市，成為銀行資金股市類生存標本，葫蘆島市商業銀行既與券商直接簽訂委托理財協議，收取高利息固定回報，又直接違規委托操盤手以國債買賣的形式進入股市炒股，無論何種方式，有地方政府保駕護航的商業銀行做的都是只賺不賠的買賣。
黃大禎怎么也沒有想到自己兒子黃樂勤正常的工作給家庭帶來一場災難，進入自己人生的轉折點。“他連續三年都是單位的工作先進者，從來沒有做過違背公司制度的事，然而就因為他是銀河證券廈門虎園路營業部總經理，成為葫蘆島當地政府與銀河證券討價還價的人質。”
“這個案件從2006年10月19日開始，最初，刑事起訴對象只有葫蘆島市商業銀行委托的操盤手莊大川，兩年時間的審理也已開過庭，2008年6月銀河證券廈門虎園路營業部總經理黃樂勤才被葫蘆島市檢察院要求公安機關追加為被告，我不明白沒有非法個人所得為何能判詐騙罪。黃樂勤當然不是真正的目標。”
本案被告律師接受記者采訪時說，“從公訴和本案證據情況看，實際上，當地警方已經查封莊大川名下所有的財產，追繳的款項填不上巨額虧損的窟窿，追回損失的希望就落在了銀河證券身上。”
2009年1月6日，葫蘆島市中級人民法院一審判決操盤手莊大川犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金8億元；同時判處銀河證券廈門虎園路營業部總經理黃樂勤犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，并處罰金1000萬元，對銀河證券在國債交易和股票交易中的手續費和傭金收入作為非法所得予以追繳；同時，判處中國銀河投資管理有限公司賠償葫蘆島市商業銀行和鐵嶺市城市信用社的4.2億元損失。
據知情人士介紹，黃樂勤從被抓到庭審前這段時間內，銀河證券和銀河投資管理有限公司(老銀河證券)曾派出兩位副總經理前往葫蘆島市尋求協商解決，但葫蘆島方面避而不見，要求銀河證券拿出詳細的方案和誠意，雙方再談。
“這是典型的銀行資金借國債買賣違規進入股市，賺了錢皆大歡喜，銀行得到高額固定回報，操盤手莊大川和幫助莊大川獲得資金的人得到了好處，銀河證券也能賺得手續費和傭金；但長達四年之久的熊市徹底斷送了賺錢的夢想，葫蘆島商業銀行資金借道國債炒股發生巨虧，誰來為此承擔責任，就開始了一場擊鼓傳花式的游戲，當地政府當然要維護地方商業銀行利益，回避責任，追回損失。”一位不愿透露姓名的證券人士告訴記者，“證券行業真是一個高風險的行業，從業人員隨時都可能踏中地雷面臨滅頂之災。”
“公司非常重視這件事，已經向遼寧省高院提起了二審上訴。”銀河證券經過重組之后，老銀河證券的事務已經劃歸中國銀河投資管理有限公司，負責此事的法律事務部孫學林顯得非常謹慎。
4月10日，遼寧省高院負責主審案件的法官王懷忠告訴《華夏時報》記者，二審正在書面審閱階段，先要對報送材料進行審查，審完材料之后，下一步會擇機開庭。
一位操盤手的閃亮登場
事情的起因與一個叫莊大川的人有關。
莊大川是何許人也？一位資深的期貨業人士回憶，莊大川是福建泉州人，在菲律賓依靠煉油化工起家，在香港設立有自己的公司，上世紀90年代曾經做過兩年期貨，成為當時的風云人物，但他好像并沒有在期貨上賺到錢，90年代之后就不知道去哪里了。
據知情人士稱，1989年莊大川作為企業家被招商引資到葫蘆島，當時，他代表香港立達實業有限公司與葫蘆島煉化總廠合資成立葫蘆島煉達石化有限公司，作為葫蘆島第一家中外合資企業外方代表，當時注冊資金大約是2600萬元，這樣一直做到1999年。
4月8日，記者趕往葫蘆島煉達公司時，眼前已經很難與葫蘆島第一家合資企業聯系起來，記者甚至懷疑出租司機找錯了地方，門口變成了錦西石化營銷調運中心的牌子，工作人員告訴記者，這里確實是葫蘆島煉化總廠與香港合資的煉達公司，不過早就解體了。
據知情人士透露，莊大川是看著葫蘆島發展起來的，作為進入葫蘆島的第一家合資企業老總，在當地扎根二十年，對地方政界相當熟悉，擁有廣泛的人脈網絡，在沈陽、葫蘆島、泉州、香港和北京創辦了多家企業，娶了遼寧電視臺主持人為妻，做過期貨，曾經成為期貨雜志的封面人物。
據一審庭審時檢察官和律師在法庭上出示的被告人供述及證人證言，由于業務關系，莊大川與葫蘆島市商業銀行工商城市信用社主任賈洪舟認識，2000年，賈洪舟談起信用社有大量閑余資金的使用問題，莊大川就說自己有朋友在北京海通證券證券公司需要拆入資金為自己客戶提供高息融資服務，可以保證8%的無風險利率，遠遠高于正常國債利率2.6%。
葫蘆島商業銀行派出了副行長曹立興與賈洪舟一起到北京考察，最后，工商城市信用社與海通證券北京一家營業部簽訂了一份代客理財協議書，海通證券承諾8%的年收益，賈洪舟就在海通證券營業部購買了3000萬元國債，利息先行支付，一年到期后收回了本金；隨后，葫蘆島市商業銀行兩筆一共5000萬元的國債到期也全部收回本息。
“這次國債委托理財是葫蘆島市商業銀行和券商直接簽訂的協議，莊大川并沒有參與，僅僅起到一個介紹的作用。”接近莊大川的知情人士說。
根據一審庭審出示的馬玉友的證言，在2002年3月-2005年5月他任職葫蘆島商業銀行計財部經理期間，葫蘆島商業銀行先后在遼寧證券葫蘆島營業部、海通證券北京西直門大街營業部、銀河證券廈門虎園路營業部和華夏證券中關村營業部先后做過國債委托理財。
全權委托書的瘋狂：
熊市終結冒險的夢想
真正的轉折點來自于葫蘆島市商業銀行全權委托莊大川炒作國債和股票。莊大川向葫蘆島市商業銀行提出到他老家的銀河證券廈門虎園路營業部去做國債委托理財，并給出了8.4%的高額回報。
2001年葫蘆島商業銀行年度會議的時候，時任行長的敬建國和分管副行長王學伶表揚了賈洪舟，要求大家向他學習提高資金的多元化使用。正是因為葫蘆島市商業銀行從上到下鼓勵冒險投資，從2002年到2004年，葫蘆島市商業銀行旗下7家信用社將6.1億元資金交給莊大川以國債買賣名義進入股市，僅以綏中工商城市信用社名義買入的金額就達到1.9億元。
“按理說買國債在北京、在當地買都行，為何要去廈門買，這都是茍建國(原名茍建國，2005年改名為敬建國)的意思。”庭審時出示的王學伶的證言中說。記者查閱葫蘆島市商業銀行的工商注冊資料，發現2001年其經中國人民銀行批準成立，經營范圍中可以買賣政府債券。
已經退休的葫蘆島市商業銀行綏中工商城市信用社主任李玉民直言不諱地說：“這都是以買國債的形式經營，其實是資金進入股票市場，據說可以達到20%的利潤，所以，給我們8.4%也不足為奇。”
一審證人證言顯示，敬建國曾經對公安機關交代：“商行與莊大川約定，莊大川在各家信用社資金匯到營業部的各家信用社國債賬戶之后，按照年利率8%的利息先行支付給各個信用社，葫蘆島市商業銀行通過虎園路營業部購買國債的事是經過行長辦公會批準的；一般都由主管行長王學伶、財務經理馬玉友和各信用社主任前往廈門虎園路營業部辦理。”
莊大川之前認識一個叫李文強的人，此人與銀河證券廈門虎園路營業部總經理黃樂勤熟悉，李文強也因為認識莊大川這個大客戶成了銀河證券廈門虎園營業部負責機構客戶的高級客戶經理，他告訴莊大川，按照規定，操盤需要有商業銀行全權委托書。
這次葫蘆島市商業銀行沒有直接與銀河證券簽訂委托理財協議，而是全權委托了莊大川。2002年7月，葫蘆島商業銀行旗下7家信用社在開戶時與莊大川簽訂了7份全權委托書，規定7家信用社在虎園路營業部開設的股票賬戶委托法人代表和莊大川全權代理操作，委托雙方發生的糾紛與營業部無關，也就是這份全權委托書讓黃樂勤認為營業部可以免責，也為莊大川賣出國債調動資金炒股提供了法律依據。
“對于莊大川炒股，行里是同意這樣做的，會上也討論過，買國債時也考慮過風險。”原葫蘆島商業銀行計財部經理馬玉友承認。那時候，大部分地方信用社一直處于虧損狀態，為了追求高額經營利潤，葫蘆島市商業銀行對莊大川借道國債炒股一直態度曖昧，打著“擦邊球”，在灰色地段行進。
出于對銀行內部和員工的交代，葫蘆島市商業銀行在開戶時仍然要求證券營業部出具資金安全和保證8%高額利息的承諾書，但銀河證券拒絕出具，雙方一度陷入僵持。李文強告訴黃樂勤，如果不出具承諾書，銀行沒法做賬，大客戶就可能流失；后來，營業部組織開會研究決定，出具了一份附帶限制條件的承諾書，承諾“在貴社所持國債沒有發生任何變動的情況下，保證到期支付給貴社本金及2.4%的年利息”。
顯然，對于信用社規避金融監管而委托莊大川理財的資金，黃樂勤保持著足夠的警惕，并沒有違規承諾給葫蘆島市商業銀行8%的高額利息，為莊大川炒作股票提供涉及資金安全性質的擔保。當時一年期正常國債利率是2.66%，這實際上是一份毫無保障價值的承諾，一旦信用社賬戶國債被動用，銀河證券就不能保證本金的安全。
但王學伶帶領的葫蘆島市商業銀行一行人仍然接受了這個協議。“以前大部分在北京或遼寧做國債，而且去廈門之前也強調過自擔風險，自負盈虧，各信用社都是獨立法人。”王學伶在證言中承認。
從2002年到2004年，葫蘆島市商業銀行旗下7家信用社先后匯出15筆共6.1億元資金借道國債回購進入股市，其中只有3筆要求銀河證券廈門虎園路營業部出具了這樣的承諾書，后來，葫蘆島市商業銀行也不再要求提供承諾書了。
莊大川將葫蘆島市商業銀行旗下7家信用社的國債全部賣掉，轉入到了自己在營業部開設的新飛達和海信聯兩個法人賬戶操作股票；在莊大川的指揮下，葫蘆島市商業銀行旗下一家信用社將一筆5000萬元的資金打入華夏證券廈門大同路營業部開戶，采取同樣的手段轉入自己在大同路營業部開設的新飛達和海信聯兩個法人賬戶，用于股票分倉，避免引起監管部門注意。
不幸的是，從2002年到2005年底股票市場進入連續4年的熊市，各家信用社的高額利息已經提前支付，莊大川很快就支持不住，從2003年8月到2005年3月之間，不得不要求葫蘆島市商業銀行對到期國債資金進行多次展期，葫蘆島市商業銀行領導班子研究決定同意展期，實際上，很長一段時間內，莊大川只能支付利息。
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