為化解金融危機，十年來中央和廣東省政府已付出了約1000億元的代價。在粵財控股“類匯金公司”的具體操作思路出臺之前，廣東是否真正吸取了昔日教訓(xùn)更值得關(guān)注
近日，《財經(jīng)》獲悉，一份名為《中共廣東省委廣東省人民政府關(guān)于加快發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)建設(shè)金融強省的若干意見》(下稱《若干意見》)的文件，已轉(zhuǎn)交廣東省政府辦公廳，即將開始實施。
這份由廣東省金融服務(wù)辦公室(下稱廣東金融辦)起草的《若干意見》中，明確將金融列為全省重點產(chǎn)業(yè)，目標是到“十一五”期末，使廣東省金融業(yè)產(chǎn)業(yè)增加值占GDP和第三產(chǎn)業(yè)的比重分別達到5%和11%，金融機構(gòu)實現(xiàn)利潤要達到1000億元。
截至2006年底，廣東省全省金融機構(gòu)本外幣存款余額為43262億元，各項貸款余額為25935億元，分別占全國總額的12%和11%，居全國首位。在廣東省“十一五”金融規(guī)劃中，廣州和深圳將成為“雙區(qū)域金融中心”。其中，廣州將重點發(fā)展銀團貸款中心、票據(jù)融資中心、債券交易中心、產(chǎn)權(quán)交易中心；深圳將鞏固和提高作為全國證券交易中心、基金管理中心和風險投資中心的地位，力爭建立金融期貨交易中心。
該文件提出建立“金融強省”，以國有廣東粵財投資控股有限公司(下稱粵財控股)及旗下的廣東粵財信托投資有限公司(下稱粵財信托)為核心，打造省級金融控股集團。
自上世紀末廣信、粵海兩大省級金融機構(gòu)爆發(fā)危機后，廣東自知新設(shè)省級金融機構(gòu)的可能性不大，轉(zhuǎn)而鼓勵地市金融機構(gòu)的發(fā)展。目前，廣東省政府惟一的金融企業(yè)——粵財控股正在政府主導(dǎo)下改革重組，旨在最終成為地方金融控股的旗艦公司。
依據(jù)規(guī)劃，粵財控股及旗下的廣東粵財信托投資有限公司參考國內(nèi)外經(jīng)驗，將分別成為省級金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理平臺和融資平臺。
粵財控股成立于2001年5月，注冊資本15.68億元，組建初衷是為了重組原粵財信托。粵財信托前身是1984年廣東省財政廳出資設(shè)立的廣東財務(wù)發(fā)展公司，至上世紀90年代逐步發(fā)展為信托公司。1998年廣信破產(chǎn)引起廣東信托業(yè)震蕩，省內(nèi)信托公司大多關(guān)閉。粵財信托成為為數(shù)不多的幸免者，自2001年起實施重組。
重組第一步，是將粵財信托的政府股東置換為粵財控股。2001年底，粵財信托再向粵財控股剝離資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益分別為21.73億元、10.79億元和10.94億元。此后數(shù)年，粵財控股又持續(xù)性地接收了來自廣東省財政廳的各種方式的巨量注資。
經(jīng)過一系列資產(chǎn)重組，目前粵財控股已成為擁有粵財信托、粵財投資、香港飛龍國際投資等十家全資、控股公司的企業(yè)集團。其遠期經(jīng)營目標定位為以金融產(chǎn)業(yè)為核心，以信托理財、股權(quán)投資、實業(yè)經(jīng)營、資產(chǎn)管理為主營業(yè)務(wù)的地方性金融控股集團。
由地方政府對地方金融資源進行控制和整合的做法是否明智，仍然充滿爭議。在上海，由市政府著力打造，力圖在原上海國際集團基礎(chǔ)上脫胎換骨成立新的金融控股集團，正計劃以浦東發(fā)展銀行為主平臺，整合上海國資系統(tǒng)的各類金融資產(chǎn)，但其整合成本與難度仍不可低估。原計劃于8月18日掛牌的新國際集團最終并未正式開張，整合仍在低調(diào)進行。
廣東的金融控股集團設(shè)想顯然與上海有所不同，主要以信托公司為平臺進行描繪。
自今年3月《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》相繼實施后，信托公司的牌照優(yōu)勢逐漸顯現(xiàn)，新增業(yè)務(wù)包括為其他金融機構(gòu)提供融資渠道、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)、私募證券投資基金甚至私募股權(quán)投資基金等。這一政策動向，給粵財控股及粵財信托帶來了廣闊的想象空間。
然而，金融混業(yè)經(jīng)營需要對不同門類的金融資源進行強有力的整合，絕非簡單的機構(gòu)拼盤。上海整合金融控股集團的設(shè)想就遭遇到不少受命整合公司的抵抗，而于實力不逮的粵財控股更是變數(shù)重重。
2007年1月公布的粵財控股的自有存量資產(chǎn)不足90億元，今年的目標是扭虧為盈。2006年，粵財控股受命介入廣東發(fā)展銀行重組，一舉接收了廣發(fā)行不良資產(chǎn)逾500億元，其總體資產(chǎn)規(guī)模由此暴增，處置這批資產(chǎn)也成為粵財控股今年的重點項目。
廣東曾背負沉重的金融欠債。1997年亞洲金融風暴爆發(fā)后，廣東金融飽嘗“地方窗口公司”的苦果——最大的兩家省級金融機構(gòu)廣東國際信托投資公司、粵海集團分別破產(chǎn)和重組，恩平等地農(nóng)信社和全省城信社亦遭受巨大虧損。
1996年，地處廣東省江門市恩平的農(nóng)信社發(fā)生支付危機，隨后農(nóng)信社危機蔓延全省，各地爭相擠兌，最終演變?yōu)槿⌒越鹑诎c瘓。廣州分行的一份報告顯示，這場危機使全省150家城信社、4家財務(wù)公司、29家信托投資機構(gòu)陷入停業(yè)整頓，加上其他各類受波及的地方性金融機構(gòu)，需要進行處置的中小金融機構(gòu)多達1005家。但截至2006年底，全國城信社尚余220家未予清理，廣東一省即占150家。
城信社以外，農(nóng)信社改革也是上一輪金融危機中的一大遺留問題，已成為目前廣東省金融改革攻堅的最后一座堡壘。來自廣州人行的統(tǒng)計顯示，截至2004年末，廣東全省農(nóng)信社不良貸款高達846.61億元，其中涉及政府原因而形成的不良貸款占53%。
為化解上述危機，十年來中央和廣東省政府已付出了約1000億元的代價。廣東省在此次《若干意見》中提出，通過設(shè)立全省統(tǒng)一的金融業(yè)發(fā)展指標體系和金融風險預(yù)警指標，建立覆蓋全省范圍的金融預(yù)警體系。但在粵財控股“類匯金公司”的具體操作思路出臺之前，廣東是否真正吸取了昔日教訓(xùn)更值得關(guān)注。- （季敏華 羅文勝/財經(jīng)）
|
