萬家保本基金保本周期明日到期 保本基金首次變身債券基金
萬家保本基金公司今日公告，到9月28日，萬家保本基金為期三年的保本周期將到期，萬家保本基金將變更為萬家增強收益債券型基金，萬家保本基金也成為首只保本到期進行轉型的保本基金。
順勢而為 萬家保本轉型
萬家保本增值基金2004年9月28日成立，保本期為三年，到今年9月28日結束。自9月29日起，萬家保本將轉型為萬家增強收益債券型基金并開始運作。據萬家基金業務策劃部總監劭鈞透露，萬家債券基金將于10月中旬開始集中募集。
對于為什么沒有轉入下一個保本周期而是選擇轉型，劭鈞解釋說，主要有幾個方面的考慮：一是當前市場形勢和投資者的需求同三年前相比已經發生了很大變化，目前股市持續向好，投資者的偏好也傾向于收益率高一些的品種；二是產品線發展和完善的需要，萬家基金目前已經擁有了貨幣基金、指數基金和混合基金，有了債券基金之后，萬家基金將形成從低風險低收益品種到高風險高收益品種相對完整的產品線，可以滿足不同風險承受能力投資者的理財需求；三是基金平穩運作的需要，保本基金大部分投資于債券類資產上面，轉型為債券基金后，原來基金的投研人員就不需要做太大的調整，這對基金的正常運作是很有益的。
據了解，萬家增強收益債券基金投資于債券類資產（含可轉換債券）的比例不低于基金資產的80％，投資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20％ 。
年內還有兩保本基金轉型
保本基金的最大特點是在招募說明書中明確規定了相關的擔保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。因此比較適合那些不能忍受投資虧損、比較穩健和保守的投資者。保本型基金是熊市中的寵兒。
目前我國市場上有7只保本基金。首只保本基金是2003年6月27日成立的南方避險增值基金，當時A股市場正處于2001年中期之后的漫漫熊市之中，保本基金的推出受到了當時市場的熱烈追捧，成立時規模達到51.9億份，成為當時首發規模最大的基金。2004年，基金業相繼推出了銀華保本、萬家保本、金象保本、嘉實保本等4只保本基金。今年8月15日成立的金元比聯寶石動力提出了牛市中的保本基金概念，將股票投資比例大幅提高。
去年6月27日，南方避險的第一個保本期結束，隨即轉入下一個避險周期。銀華保本今年3月1日第一個保本期到期，經過集中申購也轉入下一個為期三年的保本周期。
萬家保本成了第一只到期轉型的保本基金。11月9日和11月30日，銀華保本和嘉實保本基金保本期也將屆滿，根據這兩只基金招募說明書的相關規定，如果不出意外，國泰金象保本基金將變更為非保本的混合型基金，基金名稱相應變更為“國泰金象策略增值混合證券投資基金”。嘉實保本則將進入為期30個工作日的投資轉型期，隨后轉入增強指數期，跟蹤中信標普300指數，屆時將不再提供保本義務。（朱景鋒）
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