中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行監(jiān)管一部副主任郝愛(ài)群2日說(shuō)，今年下半年，銀監(jiān)會(huì)將突出重點(diǎn)抓好農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作；重點(diǎn)抓大案要案的檢查、處理，加強(qiáng)案件的督導(dǎo)和整改。
建立賠罰制度
郝愛(ài)群在通報(bào)銀行業(yè)案件防控和治理工作情況時(shí)指出，今年下半年銀監(jiān)會(huì)還將重點(diǎn)對(duì)典型性案件進(jìn)行剖析，研究案件變化趨勢(shì)，提出有針對(duì)性的案防措施。督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，完善重大案件引咎辭職、員工抵制檢舉重大違規(guī)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)辦法等制度規(guī)定。
她同時(shí)指出，銀監(jiān)會(huì)還將強(qiáng)化案件責(zé)任追究，完善懲戒問(wèn)責(zé)制度。在案件責(zé)任追究上，建立賠罰制度，對(duì)非操作性失誤給銀行帶來(lái)的損失，要按規(guī)定賠償相應(yīng)損失；完善"走人制度"，建立案件責(zé)任人和知情人處理辦法，對(duì)觸犯銀行案件防控系統(tǒng)的責(zé)任人，絕不姑息縱容；做好案件移送工作，對(duì)作案人員不能滿足于內(nèi)部處理，要依法向司法機(jī)關(guān)移送。
挪資炒股從商是高發(fā)誘因
郝愛(ài)群說(shuō)，銀監(jiān)會(huì)案件防控和治理工作基礎(chǔ)很脆弱，進(jìn)展還不平衡，案件發(fā)生的深層次問(wèn)題尚未根本解決。
具體而言，一是大案要案仍不斷發(fā)生。一些地區(qū)、一些機(jī)構(gòu)接連發(fā)生百萬(wàn)元甚至千萬(wàn)元以上案件，特別是今年4月發(fā)生了農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲市分行庫(kù)管員任曉峰、馬向景盜取5100萬(wàn)元庫(kù)款案件，數(shù)額巨大，性質(zhì)惡劣、社會(huì)影響極壞。
二是同質(zhì)同類案件時(shí)有復(fù)發(fā)。發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件占比仍然較高。這充分說(shuō)明在一些機(jī)構(gòu)、一些業(yè)務(wù)部位，案防工作基礎(chǔ)還不夠牢固、案防措施貫徹還不到位。
三是當(dāng)前案件仍多發(fā)于基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，作案人員主要集中在基層負(fù)責(zé)人、重要崗位人員和重要業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，信貸、儲(chǔ)蓄和現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)崗位仍然是案件高發(fā)的主要風(fēng)險(xiǎn)部位。從案件資金用途看，作案人挪用、侵占資金主要用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股和購(gòu)買彩票，或用于個(gè)人揮霍。
四是滋生案件的體制機(jī)制、內(nèi)控管理等深層次問(wèn)題尚未根本解決。 （苗燕）
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