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2011年06月15日14:10 | 中國發展門戶網 www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

● 利用地下錢莊進行"跨境"資金轉移。事實上，本案中菲律賓與我國境內的地下錢莊之間并未進行真正意義上的跨境匯款，它們的操作手法一般為雙方之間的賬面對沖。
　　● 利用發達的經濟環境掩蓋洗錢行為。本案中的資金交易行為均集中在福建省泉州、晉江、石獅，這些地區經濟發達，交通便利，民營企業活躍，因此正常的經濟活動中的資金交易量巨大。該地區的這一特點，使蔡某等人的洗錢行為極具隱蔽性。
　　● 利用便利的金融服務達到洗錢目的。本案涉及金融機構（網點）遍布泉州、晉江、石獅等地；同時，蔡某等人熟練掌握了網上銀行、自助銀行和POS機等先進的金融服務措施，使用銀行卡方便地進行資金交易。此外，由于當地民營經濟發達，取現相對便利，蔡某等人成功地將贓款以現金形式取出，完成了洗錢過程。

由于中國反洗錢工作起步晚，社會反洗錢意識薄弱，反洗錢專業人才缺乏，反洗錢理論和實踐與國際先進水平和標準相比，還有較大差距，因此，宣傳培訓和調研工作十分重要。為了在金融界和全社會普及反洗錢知識，提高民眾反洗錢意識，培養金融系統的反洗錢專業人才，2005年中國人民銀行組織了"反洗錢宣傳年"活動，開展各項反洗錢培訓、研討和調研工作，取得了良好效果。

　　一、大規模開展反洗錢宣傳活動

　　2005年4月，為加大反洗錢工作力度，指導各分支機構開展反洗錢宣傳工作，中國人民銀行下發了《2005年反洗錢宣傳活動方案》，將2005年度定為"反洗錢宣傳年"，首次開展了大規模的反洗錢宣傳活動。宣傳活動面向金融機構，并輻射容易涉及洗錢的特定非金融行業和職業以及社會公眾。
　　2005年6月，中國人民銀行采取咨詢、張貼宣傳品和媒體報道等多種形式，組織各地金融機構陸續開展社會公眾"反洗錢宣傳月"活動，對反洗錢工作的重要意義、反洗錢的基本概念和基礎知識、反洗錢工作取得的最新進展、反洗錢的有關政策措施、規章制度、現場檢查、案件協查、反洗錢的國際合作等內容進行了介紹。"反洗錢宣傳月"活動掀起了反洗錢宣傳高潮，大大提高了人民群眾對反洗錢工作危害性的認識。
　　12月9-24日，中國人民銀行《金融知識展》巡回展第一站在國家博物館首次面向社會公眾開放，反洗錢與反恐融資作為重要內容參加了展覽，吸引了數萬名觀眾，獲得較好的社會反響。
　　同時，中國人民銀行還組織編寫了《反洗錢知識讀本》、《中外洗錢案例評析》等反洗錢基礎讀本以及《中國反洗錢報告》、《反洗錢工作簡報》等宣傳刊物，介紹和宣傳反洗錢基礎知識以及我國反洗錢工作的進展情況，對各部門各層次反洗錢從業人員起到了較好的指導作用。
　　中國人民銀行一年來開展的各項反洗錢宣傳活動，參與人員多，宣傳范圍廣，宣傳內容豐富，大大推動了我國反洗錢工作的開展。 

二、反洗錢研討和培訓范圍拓寬，層次不斷深化

　　2005年中國人民銀行反洗錢培訓的范圍有所拓寬，培訓層次不斷深化，培訓形式豐富多樣。培訓內容不僅包括銀行業，還涉及證券業、保險業和特定非金融行業和職業，培訓層次從介紹洗錢危害性、洗錢概念及反洗錢措施等基本內容逐漸發展到討論洗錢的最新表現形式、發展趨勢及反洗錢檢查中存在的問題等深層次內容。參訓人員不僅包括中國人民銀行工作人員，還廣泛涉及公安、法院、檢察院、外交、海關、稅務等部際聯席會議成員單位以及來自銀行、證券、保險、外匯領域的監管部門和被監管機構。在培訓的組織形式方面，中國人民銀行不僅單獨舉辦或與國際組織共同舉辦反洗錢培訓，還廣泛參與國際組織及其他國家舉辦的相關培訓，為我國反洗錢有關工作部門培養了一批反洗錢專業人才。
　　（一）國際貨幣基金組織和世界銀行反洗錢技術援助框架下的培訓和研討
　　2005年1月，國際貨幣基金組織對我國反洗錢技術援助需求進行了為期五天的第一次評估，并完成《中國反洗錢技術援助需求評估報告》。其后，國際貨幣基金組織和世界銀行分別與我國簽署了一攬子技術援助協議。根據技術援助協議，中國人民銀行與國際貨幣基金組織聯合舉辦5次研討會，并向國際組織派出工作人員參加境外短期培訓。
　　2005年7月4-8日，國際貨幣基金組織-中國人民銀行反洗錢/反恐融資金融分析與調查研討班在大連召開。本次反洗錢研討班是中國人民銀行首次舉辦的以反恐融資為主要內容的國際研討班。來自國務院法制辦、國家安全部、最高人民檢察院、最高人民法院、公安部、中國人民銀行等單位的70余名代表參加了會議。外方專家分別來自國際貨幣基金組織、聯合國毒品控制辦公室、國際刑警組織、英國和比利時反洗錢工作部門。培訓專題包括國際反洗錢要求和實踐，中國洗錢/恐怖主義融資案件金融調查，聯合國反恐融資公約及安理會決議，洗錢/恐怖主義融資的可疑交易監測模型，洗錢調查-證據收集與立案，反洗錢/反恐融資法律涉及的洗錢罪及其上游犯罪的起訴，查封及凍結的權力機構，恐怖主義融資犯罪的起訴，金融情報中心信息獲取和交換實踐，恐怖主義融資趨勢與前瞻等問題。
　　2005年7月11-12日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在北京聯合舉辦了"金融情報機構IT專題國際研討會"。來自國際貨幣基金組織，澳大利亞、泰國、意大利和加拿大等國金融情報機構專家，中國人民銀行、國家外匯管理局、清算總中心以及國內外IT企業的代表共80余人對世界金融情報機構的系統建設和相關技術問題進行了研討。
　　2005年9月19-22日，中國人民銀行與世界銀行在北京聯合舉辦題為"為了一個更安全的世界---反洗錢與反恐融資高級別研討會"及"金融情報機構及相關部門在反洗錢與反恐融資機制中的作用研討會"，來自世界銀行、國際貨幣基金組織、金融行動特別工作組、聯合國毒品犯罪辦公室等國際組織的高級官員，美國、英國、加拿大、澳大利亞、泰國等反洗錢主管部門負責人，比利時、俄羅斯、馬來西亞等國金融情報專家，全國人大常委會預算工作委員會、法制工作委員會、反洗錢工作部際聯席會議成員單位以及部分商業銀行、學術研究機構和高等院校的代表分別出席了兩場專題研討會議。
　　2005年11月29日-12月2日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在深圳召開"預防金融市場中的不正當行為"研討會。來自國際貨幣基金組織、新加坡發展銀行、德勤會計師事務所和普華永道會計師事務所的專家就金融詐騙、洗錢和恐怖主義融資風險的政府控制，會計控制和內部審計控制等專題進行了介紹，中國人民銀行、證監會、保監會、銀監會、國家外匯管理局以及部分商業銀行等單位70余人參加了會議。
　　2005年12月5-9日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在昆明聯合舉辦可疑交易報告及洗錢類型分析實務高級培訓班，授課專家來自比利時、澳大利亞、意大利以及國際貨幣基金組織，中國人民銀行共80余人參加了培訓。
　　（二）中國人民銀行舉辦的研討及培訓
　　2005年1月9-16日，中國人民銀行應美國財政部邀請，組織部分分支機構主管反洗錢的負責人赴美參加反洗錢研討，美國財政部、司法部、聯邦調查局、國土安全部等反洗錢管理部門的專家對美國反洗錢法律體系和管理體制進行了全面介紹，并針對中國開展反洗錢實際工作中遇到的困難和問題進行了比較全面的討論。
　　2005年1月中旬，中國人民銀行與亞歐會議反洗錢項目辦公室在上海舉辦"金融調查培訓"班，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、安全部、監察部、海關總署、解放軍總參二部負責金融調查工作的同志，以及中國人民銀行部分分行與省會中心支行的反洗錢工作人員參加了培訓。
　　2005年2月18日，中國人民銀行在深圳舉辦反洗錢與反恐融資評估國際研討會，來自國際貨幣基金組織、香港律政司、保安局、聯合財務情報中心的專家介紹了金融行動特別工作組評估標準和經驗，部分反洗錢工作部際聯席會議部分成員單位的代表出席了會議。
　　2005年3-11月，中國人民銀行舉辦了六期大額和可疑資金交易數據報送培訓班，對中國人民銀行分支機構與商業銀行報送大額和可疑資金交易數據工作進行了全面的指導培訓，參加人數共340人。
　　2005年11月7-22日，中國人民銀行與英國大使館合作，在京舉辦了反洗錢培訓者培訓班及反洗錢高級合規官培訓班，英國反洗錢專家對來自中國反洗錢監測分析中心工作人員及9家總部駐京商業銀行合規部高級合規官共35人進行了培訓。
　　2005年，中國人民銀行利用亞歐會議反洗錢項目援助建設的反洗錢電化培訓中心培訓中國人民銀行分支機構反洗錢工作人員40批，共計培訓320余人。培訓課程包括"洗錢基礎知識"、"金融機構類型"、"財務調查"等內容。
　　中國人民銀行各分支機構不僅積極參加總行舉辦的反洗錢培訓，還主動組織各層次的反洗錢培訓上千次，參與人員3萬余人（次），提高了反洗錢工作人員的專業素質。
　　（三）積極參與國際反洗錢研討及培訓
　　中國人民銀行還積極派員參與國際組織或其他國家舉辦的反洗錢培訓課程。
　　2005年7月23日-8月5日，中國人民銀行組織人員參加美國伊利諾伊大學承辦的反洗錢業務培訓。這次培訓是繼2004年10月該項目實施以來的第二次培訓，包括美國政府組織結構、美國刑事司法體制、保險欺詐與洗錢、國際洗錢、白領犯罪、證券業反洗錢、美國聯邦存款保險公司等專題講座以及訪問司法部、芝加哥聯邦儲備銀行、芝加哥期貨交易所、花旗銀行等實地調研。
　　2005年9月底和11月底，中國人民銀行與公安部聯合派員赴俄羅斯參加歐亞反洗錢與反恐融資小組第一期和第二期反洗錢評估員培訓。金融行動特別工作組秘書處、俄羅斯金融監控局、歐洲理事會反洗錢專家委員會（MONEYVEL）專家全面介紹了金融行動特別工作組互評估工作情況，國際貨幣基金組織、烏克蘭金融情報中心等專家就金融情報中心運作進行了專題講解，俄羅斯中央銀行專家闡述了建設內控制度的意義和經驗，歐亞反洗錢與反恐融資小組各成員國參訓人員還就本國反洗錢法律制度建設和金融情報中心建設進展情況進行了經驗交流。評估員培訓有利于我國形成反洗錢評估專業人才隊伍，也可以加深我國與俄羅斯等國家在反洗錢方面的相互了解，加強國際區域合作。
　　2005年，中國人民銀行組織人員參加了國際貨幣基金組織新加坡學院舉辦的兩期反洗錢監管者培訓課程，學習了金融行動特別工作組"40＋9項"建議、反洗錢執法與監管、金融機構反洗錢內控制度等內容。年底，中國人民銀行又選拔反洗錢工作骨干赴境外短期培訓和調研。

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