第七章 監(jiān)督管理
第五十九條 中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式。
第六十條 保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點監(jiān)管對象：
（一）嚴(yán)重違法；
（二）償付能力不足；
（三）財務(wù)狀況異常；
（四）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點監(jiān)管的其他情形。
第六十一條 中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查包括但不限于下列事項：
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法經(jīng)批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會報告；
（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格是否依法經(jīng)核準(zhǔn)；
（三）行政許可的申報材料是否真實；
（四）資本金、各項準(zhǔn)備金是否真實、充足；
（五）公司治理和內(nèi)控制度建設(shè)是否符合中國保監(jiān)會的規(guī)定；
（六）償付能力是否充足；
（七）資金運用是否合法；
（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營和財務(wù)情況是否合法，報告、報表、文件、資料是否及時、完整、真實；
（九）是否按規(guī)定對使用的保險條款和保險費率報經(jīng)審批或者備案；
（十）與保險中介的業(yè)務(wù)往來是否合法；
（十一）信息化建設(shè)工作是否符合規(guī)定；
（十二）需要事后報告的其他事項是否按照規(guī)定報告；
（十三）中國保監(jiān)會依法檢查的其他事項。
第六十二條 中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按中國保監(jiān)會的要求提供有關(guān)文件、材料。
第六十三條 中國保監(jiān)會工作人員依法實施現(xiàn)場檢查；檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證件和檢查通知書。
中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)專業(yè)服務(wù)；委托上述中介服務(wù)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。
第六十四條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)頻繁撤銷分支機(jī)構(gòu)、頻繁變更分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所等情形，可能或者已經(jīng)對保險公司經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要采取下列措施：
（一）要求保險機(jī)構(gòu)在指定時間內(nèi)完善分支機(jī)構(gòu)管理的相關(guān)制度；
（二）詢問保險機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)人員，了解變更、撤銷的有關(guān)情況；
（三）要求保險機(jī)構(gòu)提供其內(nèi)部對變更、撤銷行為進(jìn)行決策的相關(guān)文件和資料；
（四）出示重大風(fēng)險提示函，或者對有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；
（五）依法采取的其他措施。
保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的要求進(jìn)行整改，并及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會。
第六十五條 中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行報告或者提供專項資料。
第六十六條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送營業(yè)報告、精算報告、財務(wù)會計報告、償付能力報告、合規(guī)報告等報告、報表、文件和資料。
保險機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會提交的各類報告、報表、文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、完整、準(zhǔn)確。
第六十七條 保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后30日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第六十八條 中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，對保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項作出說明。
第六十九條 保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第八章 附 則
第七十條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立適用本規(guī)定；中國保監(jiān)會之前作出的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
對外資獨資保險公司、中外合資保險公司的其他管理，適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第七十一條 除本規(guī)定第四十二條和第七十二條第一款規(guī)定的情形外，外國保險公司分公司只能在其住所地的省、自治區(qū)、直轄市行政轄區(qū)內(nèi)開展業(yè)務(wù)。
對外國保險公司分公司的其他管理，參照本規(guī)定對保險公司總公司的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第七十二條 再保險公司，包括外國再保險公司分公司，可以直接在全國開展再保險業(yè)務(wù)。
再保險公司適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第七十三條 政策性保險公司、相互制保險公司參照適用本規(guī)定，國家另有規(guī)定的除外。
第七十四條 保險公司在境外設(shè)立子公司、分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)；其設(shè)立條件和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
境內(nèi)非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。
第七十五條 保險公司應(yīng)當(dāng)按照《保險法》的規(guī)定，加入保險行業(yè)協(xié)會。
第七十六條 本規(guī)定施行前已經(jīng)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，無需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新申請設(shè)立審批，但應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定對分支機(jī)構(gòu)的日常管理要求。不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)進(jìn)行整改，在高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人資質(zhì)、場所規(guī)范、許可證使用、分支機(jī)構(gòu)管理等方面達(dá)到本規(guī)定的相關(guān)要求。
第七十七條 保險機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報送的各項報告、報表、文件和資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文與外文意思不一致的，以中文為準(zhǔn)。
第七十八條 本規(guī)定中的日是指工作日，不含法定節(jié)假日；本規(guī)定中的以上、以下，包括本數(shù)。
第七十九條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第八十條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行。中國保監(jiān)會2004年5月13日發(fā)布的《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕3號）同時廢止。
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