中國工商銀行、建設(shè)銀行和中信銀行昨天發(fā)布公告，披露了針對國家審計署對其2007年度資產(chǎn)、負債、損益等例行審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。三家銀行均表示，此次審計發(fā)現(xiàn)的問題，不影響其業(yè)績和財務(wù)報告。
>>建設(shè)銀行
審計問題：部分分支機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在違規(guī)發(fā)放貸款和貸后監(jiān)管不嚴等問題；信息系統(tǒng)管理、部分業(yè)務(wù)管理和基礎(chǔ)管理存在薄弱環(huán)節(jié)；個別基層分支機構(gòu)因管理不到位，造成個別企業(yè)與銀行員工內(nèi)外勾結(jié)涉嫌騙貸的案件情況仍有發(fā)生。
整改情況：審計涉及的具體問題絕大多數(shù)已整改；相關(guān)貸款目前絕大部分已收回，未收回部分將于近期收回；對相關(guān)責任人已進行嚴肅處理。對于審計指出的經(jīng)營管理中需要改進的方面，已采取切實有效措施，全面梳理現(xiàn)行制度，進一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作，增強合規(guī)經(jīng)營意識，加強案件防控，全面提高風險管理和內(nèi)部控制水平。
>>中信銀行
審計問題：該行在經(jīng)營管理方面存在一些違規(guī)問題、薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，主要包括：個別分支機構(gòu)未嚴格執(zhí)行國家金融政策，違規(guī)發(fā)放貸款；個別分支機構(gòu)違規(guī)辦理存款及結(jié)算業(yè)務(wù)；個別分支機構(gòu)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；經(jīng)營管理存在不規(guī)范問題，公司治理、內(nèi)部控制與風險管理體系有待健全完善；信息系統(tǒng)安全存在一定風險隱患；個別信貸業(yè)務(wù)管理存在薄弱環(huán)節(jié)。
整改情況：截至2009年2月，中信銀行對全面審計發(fā)現(xiàn)的問題已全部徹底整改，并對相關(guān)責任人進行了處理。其中，涉及違規(guī)發(fā)放和被挪用的貸款已全部收回或糾正；針對違規(guī)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的問題，全行推廣了賬務(wù)處理集中，大幅降低柜面操作風險與合規(guī)風險；個別違規(guī)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)已停辦，并加強對票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性的審核。
>>工商銀行
審計問題：部分分支機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在一些違規(guī)問題，經(jīng)營管理中還存在一些薄弱環(huán)節(jié)。
整改情況：目前已對違規(guī)問題全部進行了整改，并舉一反三，進一步規(guī)范和強化經(jīng)營管理，全面提高風險管理和內(nèi)控水平。
審計署：三大銀行存在違規(guī)貸款60億元
中國審計網(wǎng)訊據(jù)《華爾街日報》報道中國三家大型銀行周二表示，中國審計署于去年分別對其進行例行審計，并相應指出了各行所涉及的違規(guī)貸款及不規(guī)范行為。
中國工商銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司以及中信銀行股份有限公司分別發(fā)布公告稱，審計發(fā)現(xiàn)的問題不會對其經(jīng)營業(yè)績構(gòu)成影響，也不會對已公布的財務(wù)報表造成重大影響。
上述三家銀行均未透露違規(guī)貸款的規(guī)模。中國審計署審計長劉家義2月份曾表示，審計署在去年對工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行和其他一些金融機構(gòu)進行審計時發(fā)現(xiàn)并查處了一批重大違法違規(guī)行為，涉及金額達人民幣60億元(合8.78億美元)。
工商銀行稱，審計報告指出該行部分分支機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在一些違規(guī)問題，經(jīng)營管理中存在一些薄弱環(huán)節(jié)。該行稱，已對違規(guī)問題全部進行了整改，并采取相關(guān)措施進一步規(guī)范和強化經(jīng)營管理。工商銀行是國內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模最大的銀行。
建設(shè)銀行和中信銀行表示，審計報告發(fā)現(xiàn)其部分分支機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在違規(guī)發(fā)放貸款和貸后監(jiān)管不嚴等問題。建設(shè)銀行還稱，審計報告還指出個別企業(yè)貸款安排中存在騙貸情況。該行稱，個別基層分支機構(gòu)因管理不到位，造成個別企業(yè)與銀行員工內(nèi)外勾結(jié)涉嫌騙貸的案件情況仍有發(fā)生。該行稱，相關(guān)違規(guī)貸款的絕大部分目前已經(jīng)收回，未收回部分將于近期收回。
中國銀行上個月稱，審計署在其部分分支機構(gòu)中發(fā)現(xiàn)了一些違法違規(guī)行為，涉案人員已經(jīng)被移送司法機關(guān)或?qū)⒚媾R起訴。
分析師們稱，中國政府投資人民幣數(shù)萬億元對國內(nèi)銀行業(yè)進行重組后，銀行內(nèi)部治理得到了改善，財務(wù)狀況趨于穩(wěn)健。盡管如此，這些銀行所轄部分分支機構(gòu)的風險控制機制仍不健全。 （高晨）
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