(十五)建立和完善銀行卡風險防控體系。中國銀聯(lián)要建立交易數(shù)據(jù)記錄、分析和監(jiān)控系統(tǒng)，加強可疑交易監(jiān)控和分析，對交易風險進行綜合、動態(tài)評估和分類管理，保護賬戶和交易信息安全。要加強對受理市場風險的分析和研判，完善對高風險收單機構和特約商戶的識別、監(jiān)測措施。要敦促、協(xié)助收單機構加強對特約商戶及機具的管理，研究建立全國統(tǒng)一的特約商戶信息注冊、登記、風險防控系統(tǒng)。要加強直聯(lián)POS機的密鑰管理和交易功能管理。在2010年年底前按照“一機一密”的要求完成直聯(lián)POS機的改造。嚴格按照收單機構提交的入網(wǎng)申請開通POS交易功能，對于收單機構未提出開通聯(lián)機退貨等高風險交易功能的申請，不得擅自開通。
中國銀聯(lián)要加強對其分公司和子公司的規(guī)范管理，嚴格執(zhí)行銀行卡相關業(yè)務規(guī)范和技術標準，將跨行清算業(yè)務、收單業(yè)務、外包服務業(yè)務分離，對因收單和外包服務業(yè)務管理不善造成案件和損失的，須承擔賠償責任。要會同成員機構盡快制定信用卡還款、電話POS等現(xiàn)行聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合業(yè)務規(guī)范中沒有明確規(guī)定的跨行支付服務的業(yè)務規(guī)則和技術標準。未經(jīng)商業(yè)銀行同意，不得自行開通信用卡還款、電話POS等業(yè)務的跨行交易。
(十六)健全銀行卡風險信息共享機制。中國銀聯(lián)要協(xié)調(diào)各成員機構建立防范銀行卡風險的工作機制和信息共享平臺，為成員機構報送銀行卡交易可疑和違法違規(guī)信息、利用銀行卡風險信息共享系統(tǒng)提供良好的服務，不斷完善銀行卡風險信息共享機制。要高度重視風險信息傳遞的時效性和有效性，對成員機構上報的風險信息及時在系統(tǒng)內(nèi)共享，并迅速進行風險提示。對于成員機構有關涉嫌偽冒交易的調(diào)查請求，應盡快協(xié)助調(diào)查，并及時向成員機構反饋。
六、各負其責，密切配合
(十七)加強部門協(xié)調(diào)。加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡違法犯罪是深入貫徹落實科學發(fā)展觀、構建社會主義和諧社會的要求，是保障人民群眾根本權益、維護銀行良好聲譽、建立誠信社會的重要舉措，更是當前形勢下支持擴大內(nèi)需、促進消費、減少現(xiàn)金犯罪的現(xiàn)實需要。各人民銀行分支機構、銀監(jiān)會派出機構、公安部門、工商行政管理部門要深刻認識加強銀行卡安全管理、防范和打擊銀行卡違法犯罪的重要性和緊迫性，充分發(fā)揮各有關部門的職能作用和部門間的協(xié)同作用，共同采取有效措施，從源頭上防范、治理銀行卡違法犯罪行為，建立健全銀行卡違法犯罪的聯(lián)合防控機制。
(十八)人民銀行、銀監(jiān)會要切實履行管理職責。人民銀行要會同銀監(jiān)會認真查找銀行卡業(yè)務存在的管理漏洞和風險，不斷完善銀行卡業(yè)務法規(guī)制度，盡快制定《銀行卡條例》，配合有關部門制定和出臺有關信用卡套現(xiàn)的司法解釋，敦促各銀行卡經(jīng)營機構嚴格執(zhí)行銀行卡業(yè)務規(guī)范，全面開展銀行卡市場的檢查、監(jiān)督。對于銀行卡經(jīng)營機構違反實名制、賬戶管理、利率管理、銀行卡業(yè)務安全管理和反洗錢規(guī)定的，要依法實施處罰。
人民銀行應會同公安部盡快建立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪的長效機制，協(xié)調(diào)兩部門及各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)的力量和資源，共同成立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室，暢通情報信息渠道。
(十九)公安部門應保持對銀行卡犯罪的高壓態(tài)勢。各地公安部門要把偵查破案放在突出的位置，集中精干力量，認真梳理各金融機構移送的犯罪線索，開展偵破工作，力爭破獲一批大要案件，打掉一批犯罪團伙，摧毀一批偽卡制造窩點。充分發(fā)揮服務、參謀職能，掌握銀行卡犯罪的新手法、新趨勢等情況，及時通報金融主管部門和有關商業(yè)銀行。要配合檢、法部門加強分析研究，為刑事打擊提供法律支持。要完善并加強對銀行卡犯罪活動形勢的分析、研判，提高預防、打擊犯罪的整體作戰(zhàn)能力。積極受理銀行卡犯罪案件，符合條件的，要盡快立案并快速偵破。要積極配合人民銀行建立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪的長效機制，成立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室。
(二十)工商行政管理部門要加強對信用卡相關廣告的規(guī)范管理。各級工商行政管理部門要提示廣告發(fā)布者加強對信用卡相關廣告的審查，不得為無營業(yè)執(zhí)照或沒有發(fā)卡機構授權的中介機構發(fā)布信用卡廣告。信用卡廣告中不得含有“信用卡提現(xiàn)”、“信用卡貸款”、“POS消費提現(xiàn)”、“刷卡取現(xiàn)”、“辦卡刷卡一條龍服務”、“代還信用卡透支款”等違法違規(guī)提供信用卡辦理和提現(xiàn)服務的內(nèi)容。對發(fā)現(xiàn)的違法廣告，工商行政管理部門要依法查處。
各級工商行政管理部門要依法打擊不法中介。不得為企業(yè)經(jīng)營范圍核定信用卡咨詢、金融咨詢、資金借貸等業(yè)務，防止咨詢類中介企業(yè)以金融咨詢的名義非法從事信用卡貸款業(yè)務。要配合人民銀行、公安部加大對違規(guī)以信用卡咨詢、金融咨詢等名義非法從事信用卡貸款業(yè)務的咨詢類中介企業(yè)以及信用卡套現(xiàn)商戶的清查力度。
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