中國銀監會日前針對各類銀行卡業務風險進行提示，要求銀行加強其自助銀行的日常檢查及安全管理。
銀監會將銀行卡業務風險分為外部欺詐風險，包括ATM機取現、POS機套現（消費）或網絡（電話）轉賬；中介機構交易風險；內部操作風險及持卡人信用風險。
對此，銀監會要求銀行首先完善銀行卡業務內控制度，根據銀行卡種的屬性、業務種類及其風險特點制定相應的業務規章制度和操作程序；其次，加強發卡環節風險管理，嚴把風險源頭關。對申請人的資料進行嚴格的資信審核，確認申報材料的真實性。
此外，銀監會要求商業銀行加強ATM機等自助設備管理，防范欺詐風險。一是切實加強對銀行自助設備的日常檢查。銀行機構要嚴格落實ATM機等銀行自助設備的檢查制度，定時對自助設備工作區域進行檢查，并做好檢查記錄，尤其要加強自助銀行區域的安全管理。二是定期檢查監控錄像設備和相關錄像資料。各銀行機構必須在自助設備營業場所安裝閉路電視監控系統、報警系統、24小時監測系統等。
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