次貸“毒資產”害死158年雷曼兄弟
在尋找買家未果后,曾為美國第四大投資銀行的雷曼兄弟公司15日凌晨發表聲明說,公司將于當日遞交破產保護申請。消息一出,美元和美國股指期貨齊聲下跌,預示當天紐約股市可能大跌。
根據聲明,將于15日上午向紐約南區的美國聯邦破產法庭遞交破產保護申請的將是雷曼兄弟控股公司,而不包括旗下金融企業。包括雷曼兄弟資產管理公司、經營資產管理和投資咨詢的紐伯格·伯曼公司等雷曼兄弟旗下子公司都將繼續營業,不受破產重組影響。
雷曼兄弟公司董事會在14日苦尋買家未果后做出了申請破產保護決定。當日,英國第三大銀行巴克萊銀行在美國政府拒絕提供財政擔保后決定退出拯救雷曼兄弟公司的行動。大約3小時后,美國銀行也宣布退出,轉而收購美林公司。
在政府拒絕救命、收購退路全斷之后,雷曼兄弟公司最終決定,根據美國破產法案第11章申請破產保護。一旦申請得到批準,雷曼兄弟控股公司將在破產法庭監督下走上重組之路。這也將是垃圾債券專門公司德崇證券商品公司1990年破產之后美國金融界最大的一宗破產案。
擁有158年歷史的雷曼兄弟公司在美國抵押貸款債券業務上連續40年獨占鰲頭。但在信貸危機沖擊下,公司持有的巨量與住房抵押貸款相關的“毒藥資產”在短時間內價值暴跌,將公司活活壓垮。
美國銀行500億美元“急救”美林
美國銀行15日發表聲明,宣布以接近500億美元總價收購美第三大投資銀行美林公司。這是美國銀行今年二度出手收購在信貸危機中處于困境的對手,此番收購有望造就一家全球銀行業巨無霸。
《華爾街日報》披露的合同細節顯示,美國銀行收購美林的價格約合每股29美元,與美林股票12日每股17.05美元的收盤價相比溢價70%。
美林被認為是美第三大投資銀行和世界最大證券經紀商,美國銀行被看作是美最大個人銀行和最大吸儲機構。美聯社認為,兩家合并將催生一家全球銀行業巨人。
收購使美林免于成為全球信貸危機下一破產者。美林擁有94年歷史,以1.6萬人組成的金融經紀人大軍有“雷電部落”綽號。但“雷電部落”未能躲過信貸風暴襲擊。其股價從去年1月的每股97.53美元最高點至今已暴跌80%,與抵押貸款相關業務凈損失大約190億美元。過去一星期里,美林的股票貶值36%。
最大保險公司求400億美元融資
雷曼兄弟申請破產保護、美林遭遇收購的同時,美國最大保險公司美國國際集團(AIG)15日宣布計劃改組企業業務并出售旗下資產以融資。《華爾街日報》當日披露,AIG還有意向美國聯邦儲備委員會求助,尋求400億美元的短期融資支持。
美聯社報道,AIG預計最早可于16日公布改組計劃,其中可能包括出售旗下飛機租賃等盈利業務。
《華爾街日報》網站15日披露,AIG正與數家小型證券公司談判,希望融資100億美元以上。這家公司今年已通過各種方式獲得200億美元新鮮血液。
但AIG的財務形勢仍舊危急。它的股票價格上周直降45%,今年年初以來貶值79%。標準普爾公司上周警告說,由于AIG短期內面臨資金困難,可能把它的信用級別下調1到3級。
格林斯潘:危機“百年一遇”
預測將有更多大型金融機構倒下
美聯儲前主席艾倫·格林斯潘14日說,美國正陷于“百年一遇”的金融危機中；這場危機引發經濟衰退的可能性正在增大。
格林斯潘在接受美國全國廣播公司采訪時說,這是他職業生涯中所見最嚴重的一次金融危機,可能仍將持續相當長時間,并繼續影響美國房地產價格。
格林斯潘認為,這場危機將持續成為一股“腐蝕性”力量,直至美國房地產價格穩定下來；危機還將誘發全球一系列經濟動蕩。
當被問及美國躲過經濟衰退的幾率能否超過五成時,格林斯潘回答說,他認為這一幾率小于50%。
“我不相信,一場百年一遇的金融危機不對實體經濟造成重創,我認為這正在發生,”他說。
格林斯潘還預測,將有更多大型金融機構在這場危機中倒下。
全球十大銀行700億美元聯手自救
美國、英國、瑞士和德國10家銀行14日晚宣布設立700億美元的基金,開展聯手自救。
美聯社15日援引參與銀行工作人員的話說,這項舉措旨在預防全球股票市場和其他金融產品交易市場陷入恐慌。
這10家銀行分別為美國銀行、英國巴克萊銀行、美國花旗集團、瑞士信貸銀行集團、德意志銀行、高盛集團、美國摩根大通公司、美林公司、摩根士丹利公司和瑞士銀行。
它們在聯合聲明中說,參與自救的每家銀行承諾向資金池劃撥70億美元；這10家銀行中任何一家可借入池中資金總額至多三分之一。
聲明說,“隨著其他銀行獲準加入這一(自救)工具”,資金數額還將繼續增長。
來自華爾街的“震感”波及美國央行。美國聯邦儲備委員會14日晚公布數項措施應對這場數十年來最嚴重的信貸危機,其中包括擴大投行從美聯儲申請緊急貸款的抵押品類型范圍。
■后續影響
全球主要股市大跌
作為華爾街巨無霸之一,雷曼兄弟公司破產可能沖擊整個金融市場。全球最大債券投資基金太平洋投資管理公司被稱為“債券之王”的明星投資經理比爾·格羅斯說,雷曼兄弟公司破產將引發“金融海嘯”。
雷曼兄弟公司破產的消息引發了投資者對美國金融業的強烈擔憂,當天全球主要股市紛紛大跌。在亞太地區,新加坡股市海峽時報指數下跌3.27%,印度孟買股市敏感30指數下跌3.35%。澳大利亞悉尼股市主要股指下跌1.8%。分析人士指出,當天日本、韓國和中國香港等地股市因公共假日休市,否則亞太地區主要股市跌勢會更加明顯。
在歐洲方面,當天德國法蘭克福、英國倫敦和法國巴黎等地股市主要股指也大幅下跌,跌幅一度均超過4%。與此同時,美國紐約股市三大股指開盤后也全線走低。
■經濟觀察
華爾街發生“海嘯”
次貸危機愈演愈烈
華爾街接連傳來的重大新聞表明,始于次貸問題的美國金融業危機進一步加劇,有媒體認為那里發生了一場“海嘯”。
對于美國主要金融公司的危情,美國一些媒體以醒目的標題“流血的星期日”進行報道,并稱華爾街發生了一場“海嘯”,還有報道將其與1929年的美國股災和經濟大蕭條相比。
為了幫助金融機構應對嚴重的信貸危機,美國聯邦儲備委員會14日宣布,將采取包括擴大緊急貸款種類在內的幾項新措施。美聯儲還與其他主要金融機構協調籌建一個巨額資金庫,以救助陷入嚴重財務危機的金融機構。
分析人士認為,全球主要金融機構聯手采取緊急措施應對危機的主要原因是各方擔心美國金融業危機的骨牌效應進一步蔓延,并對全球金融體系產生不利影響。
自去年夏季美國爆發次貸危機以來,其負面影響不斷擴大,美國金融業陷于信貸危機。從今年3月美國第五大投資銀行貝爾斯登因瀕臨破產而被摩根大通收購近半年之后,目前又有包括雷曼兄弟和美林證券在內的大投資銀行面臨“垮掉”的命運。
美國政府7日緊急宣布接管兩大住房抵押貸款融資機構房利美和房地美后,有關方面認為這將有助于平息金融市場動蕩。但這一緊急措施只給金融市場帶來短暫的鼓舞,這個周末在華爾街發生的爆炸性新聞又給人們帶來了一大問號:美國金融危機何時結束?
能肯定的是,美國金融危機尚未結束,以往采取的各種應對措施尚未產生明顯的扭轉困局的作用,新的舉措是否靈驗則還有待驗證,如何應對這場危機,將面臨嚴峻挑戰。 |
