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2007年中國反洗錢報告(摘要)
關鍵詞： 中國反洗錢報告，反洗錢報告
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三、金融監管機構反洗錢制度建設
(一)銀監會
銀監會召開《反洗錢工作部際聯席會議制度》工作落實會議，要求各地方銀行監管部門依據《反洗錢法》在審批銀行業金融機構市場準入和人員任職時將反洗錢內部控制制度作為審查的內容之一，及時向中國人民銀行通報銀行業金融機構與反洗錢工作相關的監管信息，配合中國人民銀行實施反洗錢監管。會議還明確了銀監會其他有關部門配合中國人民銀行開展反洗錢工作的相關職責。
(二) 證監會
證監會將《反洗錢法》的要求融入證券期貨行業的日常監督管理工作中，在建設行業基礎制度的同時，穩步推進反洗錢工作。
1. 完善客戶證券交易結算資金第三方存管體系，實現客戶交易結算資金全封閉銀證轉賬證監會統一部署并推動實施證券公司客戶交易結算資金第三方存管工作。在第三方存管體系下，證券公司不再直接向客戶提供資金存取服務，只負責客戶證券交易、股份管理和清算交收等業務，另由具備存管資格的商業銀行負責向客戶提供資金存取服務。資金進出證券市場唯一的渠道就是客戶銀行結算賬戶，證券市場中客戶資金的流入流出完全透明，從而實現了客戶交易結算資金的封閉運行，有利于對資金在證券市場流動的監控，為防范洗錢活動奠定了制度基礎。截至2007 年底，所有合格賬戶全部上線。2008 年證監會將結合賬戶規范工作，繼續推進客戶證券交易結算資金第三方存管工作，確保規范后的賬戶及時上線，實現全部參與交易的客戶交易結算資金完全封閉運行。
2. 建立期貨保證金安全存管監控制度，落實開戶實名制
為加強期貨業反洗錢工作，強化期貨保證金封閉管理和落實開戶實名制的要求，從制度上防范行業洗錢風險，證監會于2007 年4 月9 日頒布了新修訂的《期貨公司管理辦法》，確立了符合《反洗錢法》有關規定要求的期貨保證金安全存管制度。《期貨公司管理辦法》第五十一條規定，客戶開立賬戶，必須出具中國公民身份證明或者中國法人資格或其他經濟組織資格的合法證件。第七十二條規定，客戶應當向期貨公司登記以個人名義開立的用于存取保證金的期貨結算賬戶。期貨公司和客戶應當通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結算賬戶轉賬存取保證金。第七十三條規定，期貨公司應當按照期貨保證金安全存管監控的規定，及時向期貨保證金安全存管監控機構報送信息。中國期貨保證金監控中心有限公司作為期貨保證金存管監控機構，負責建立管理期貨保證金監控系統，對期貨保證金及相關業務進行監控。
為督促期貨公司執行開戶實名制的規定，2007 年證監會期貨主管部門專門發文，要求期貨公司對客戶開戶時采集并保存影像資料，同時規定投資者必須本人親自辦理開戶手續，不得委托他人辦理。
3. 發布《基金銷售機構內部控制指導意見》，提出反洗錢要求2007 年10 月發布《基金銷售機構內部控制指導意見》，其中的有關規定對基金銷售機構的反洗錢義務提出規范性要求。該指導意見要求基金銷售機構切實履行反洗錢義務，建立和完善反洗錢內部控制制度，有效識別客戶身份，確保基金銷售業務各環節符合反洗錢法律法規的要求。基金銷售機構在辦理基金業務時應確保申購資金銀行賬戶、基金份額持有人和制定贖回資金銀行賬戶為同一身份。基金銷售機構應對反洗錢相關法律法規規定的異常交易進行監控、記錄和報告。
(三)保監會
保監會于 2007 年2 月向保險行業下發《關于貫徹落實〈反洗錢法〉，防范保險業洗錢風險的通知》，強調保險業開展反洗錢工作的重要性和必要性，對保險機構在建立健全反洗錢組織機構和內部控制制度、落實保險市場準入階段的反洗錢審查制度、開展反洗錢宣傳培訓等方面作了明確要求。各保險機構相繼成立了以公司領導為組長、相關部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，指定了負責反洗錢工作的具體部門和聯系人，并積極研究加強反洗錢內部操作規程，逐步建立公司內部的反洗錢工作機制。
四、金融機構反洗錢內部控制制度建設
隨著我國反洗錢立法體系不斷健全、監管層制度建設力度不斷加大，金融機構對自身反洗錢內部控制制度建設的重視程度也與日俱增。從總體上看，所有境內金融機構均按照反洗錢法律規定的要求，明確了從高層管理人員到一線業務人員的反洗錢職責，制定了相關內部控制制度，對大額和可疑交易報告、客戶身份識別等重點工作制定出較為細致的內部操作規程，金融機構反洗錢內部控制體系正逐步完善。2007 年，銀行業金融機構內部控制制度建設的重點放在了按新法律規定的要求更新原有的制度方面，證券期貨業和保險業金融機構全年的工作重點是根據《金融機構反洗錢規定》進行反洗錢內部控制制度建設，取得了一定進展。