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中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)融資六種“食補(bǔ)”方案
中國(guó)發(fā)展門(mén)戶網(wǎng) www.chinagate.com.cn  2008 年 07 月 07 日 
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目前國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)者的融資渠道較為單一,主要依靠銀行等金融機(jī)構(gòu)。然而,條條大路通羅馬,又何必千軍萬(wàn)馬去擠獨(dú)木橋呢?創(chuàng)業(yè)融資其實(shí)有多種"食補(bǔ)"方案可以選擇。

創(chuàng)業(yè)融資六種"食補(bǔ)"方案

創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō),能否快速、高效地籌集資金,是創(chuàng)業(yè)企業(yè)站穩(wěn)腳跟的關(guān)鍵,更是實(shí)現(xiàn)二次創(chuàng)業(yè)的動(dòng)力。據(jù)了解,目前國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)者的融資渠道較為單一,主要依靠銀行等金融機(jī)構(gòu)。而實(shí)際上,風(fēng)險(xiǎn)投資、民間資本、創(chuàng)業(yè)融資、融資租賃等都是不錯(cuò)的創(chuàng)業(yè)融資渠道。

風(fēng)險(xiǎn)投資:創(chuàng)業(yè)者的"維生素C"

在英語(yǔ)中,風(fēng)險(xiǎn)投資(Venture Capital)的簡(jiǎn)稱是VC,與維生素C的簡(jiǎn)稱Vc如出一轍,而從作用上來(lái)看,兩者也有相同之處,都能提供必需的"營(yíng)養(yǎng)".廣義的風(fēng)險(xiǎn)投資泛指一切具有高風(fēng)險(xiǎn)、高潛在收益的投資;狹義的風(fēng)險(xiǎn)投資是指以高新技術(shù)為基礎(chǔ),生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)技術(shù)密集型產(chǎn)品的投資。根據(jù)美國(guó)全美風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)會(huì)的定義,風(fēng)險(xiǎn)投資是由職業(yè)金融家投入到新興的、迅速發(fā)展的、具有巨大競(jìng)爭(zhēng)潛力的企業(yè)中的一種權(quán)益資本。

案例:重慶江北通用機(jī)械廠從1995年開(kāi)始研制生產(chǎn)大型氟里昂機(jī)組新產(chǎn)品,其具有兼容功能,并可以用其他冷凍液進(jìn)行替代。由于銀行對(duì)新產(chǎn)品一般不予貸款。重慶風(fēng)險(xiǎn)投資公司提供了100萬(wàn)元貸款。兩年后,江北通用機(jī)械廠新產(chǎn)品銷(xiāo)售額達(dá)7000萬(wàn)元。

天使投資:創(chuàng)業(yè)者的"嬰兒奶粉"

天使投資(Angel Investment)是自由投資者或非正式風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu),對(duì)處于構(gòu)思狀態(tài)的原創(chuàng)項(xiàng)目或小型初創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行的一次性的前期投資。天使投資雖是風(fēng)險(xiǎn)投資的一種,但兩者有著較大差別:天使投資是一種非組織化的創(chuàng)業(yè)投資形式,其資金來(lái)源大多是民間資本,而非專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資商;天使投資的門(mén)檻較低,有時(shí)即便是一個(gè)創(chuàng)業(yè)構(gòu)思,只要有發(fā)展?jié)摿Γ湍塬@得資金,而風(fēng)險(xiǎn)投資一般對(duì)這些尚未誕生或嗷嗷待哺的"嬰兒"興趣不大。

在風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域,"天使"這個(gè)詞指的是企業(yè)家的第一批投資人,這些投資人在公司產(chǎn)品和業(yè)務(wù)成型之前就把資金投入進(jìn)來(lái)。天使投資人通常是創(chuàng)業(yè)企業(yè)家的朋友、親戚或商業(yè)伙伴,由于他們對(duì)該企業(yè)家的能力和創(chuàng)意深信不疑,因而愿意在業(yè)務(wù)遠(yuǎn)未開(kāi)展之前就向該企業(yè)家投入大筆資金,一筆典型的天使投資往往只是區(qū)區(qū)幾十萬(wàn)美元,是風(fēng)險(xiǎn)資本家隨后可能投入資金的零頭。

對(duì)剛剛起步的創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō),既吃不了銀行貸款的"大米飯",又沾不了風(fēng)險(xiǎn)投資"維生素"的光,在這種情況下,只能靠天使投資的"嬰兒奶粉"來(lái)吸收營(yíng)養(yǎng)并茁壯成長(zhǎng)。

案例:牛根生在伊利期間因?yàn)橛喼瓢b制品時(shí)與謝秋旭成為好友,當(dāng)牛自立門(mén)戶之時(shí),謝作為一個(gè)印刷商人,慷慨地掏出現(xiàn)金注入到初創(chuàng)期的蒙牛,并將其中的大部分(近95%)的股權(quán)以"謝氏信托"的方式"無(wú)償"贈(zèng)與蒙牛的管理層、雇員及其他受益人,而不參與蒙牛的任何管理和發(fā)展安排。最終謝秋旭也收獲不菲,380萬(wàn)元的投入如今已變成10億元。

創(chuàng)新基金:創(chuàng)業(yè)者的"營(yíng)養(yǎng)餐"

近年來(lái),我國(guó)的科技型中小企業(yè)的發(fā)展勢(shì)頭迅猛,已經(jīng)成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展新的重要增長(zhǎng)點(diǎn)。政府也越來(lái)越關(guān)注科技型中小企業(yè)的發(fā)展。同樣,這些處于創(chuàng)業(yè)初期的企業(yè)在融資方面所面臨的迫切要求和融資困難的矛盾,也成為政府致力解決的重要問(wèn)題。

有鑒于此,結(jié)合我國(guó)科技型中小企業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)和資本市場(chǎng)的現(xiàn)狀,科技部、財(cái)政部聯(lián)合建立并啟動(dòng)了政府支持為主的科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金,以幫助中小企業(yè)解決融資困境。創(chuàng)新基金已經(jīng)越來(lái)越多地成為科技型中小企業(yè)融資可口的"營(yíng)養(yǎng)餐".

案例:蘭州大成自動(dòng)化工程有限公司自運(yùn)行一年來(lái),主要進(jìn)行產(chǎn)品開(kāi)發(fā),幾乎沒(méi)有收入,雖然技術(shù)的開(kāi)發(fā)有了很大的進(jìn)展,但資金的短缺越來(lái)越突出。當(dāng)時(shí)正值科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金啟動(dòng),企業(yè)得知后非常振奮,選擇具有國(guó)際先進(jìn)水平的"鐵路車(chē)站全電子智能化控制系列模塊的研究開(kāi)發(fā)與轉(zhuǎn)化"項(xiàng)目申報(bào)創(chuàng)新基金。為此,他們進(jìn)一步加快了研發(fā)的速度,于1999年12月通過(guò)了鐵道部的技術(shù)審查,取得了階段性的成果。正因?yàn)槠髽I(yè)有良好的技術(shù)基礎(chǔ),于2000年得到了創(chuàng)新基金100萬(wàn)元的資助,它不僅起到了雪中送炭的作用,而且起到了引導(dǎo)資金的作用。同年,該項(xiàng)目又得到了甘肅省科技廳50萬(wàn)元的重大成果轉(zhuǎn)化基金,教育部"高等學(xué)校骨干教師資助計(jì)劃"12萬(wàn)元的基礎(chǔ)研究經(jīng)費(fèi)。2001年,針對(duì)青藏鐵路建設(shè)的技術(shù)需求,該項(xiàng)目被列入甘肅省重點(diǎn)攻關(guān)計(jì)劃,支持科技三項(xiàng)費(fèi)用30萬(wàn)元。

來(lái)源: 理財(cái)周刊
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