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2010年中國反洗錢報告（摘要）
關鍵詞： 反洗錢金融行動特別工作組 反洗錢法 洗錢罪 合規官 洗錢犯罪 EAG 贓物犯罪 反洗錢立法 法制建設 監測模型
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三、反洗錢監督管理不斷加強
金融業全面落實風險為本的反洗錢監管方法。2010年，人民銀行全面落實風險為本的反洗錢監管方法，集中體現在以下三個方面：第一，全面指導金融機構提高可疑交易報告質量。2月9日，人民銀行對金融機構發出《關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》，要求金融機構應按規定審查異常交易的背景、目的和性質，對于有合理理由排除疑點，或沒有合理理由懷疑該交易和客戶涉及違法犯罪活動的情形，不得作為可疑交易上報，為金融機構有效分析和提取真正的可疑交易、排除表面可疑的正常交易提供政策保障。該政策有效降低了“防御性”報告數量，提高了可疑交易報告的針對性。第二，從風險管理的角度出發，要求金融機構提升對洗錢風險較高業務的關注度，切實加強非面對面業務、存在實際代理關系等風險較高業務的監測和分析，加強反洗錢及反恐怖融資有關監控名單的維護和監測工作。第三，指導人民銀行分支機構對金融機構的反洗錢工作開展非現場監管評估，根據評估結果有針對性地開展反洗錢現場檢查，對不重視反洗錢工作或反洗錢工作實施不力的金融機構實行重點監管，對評估結果良好的金融機構提供寬松的監管環境。證監會依據《中華人民共和國反洗錢法》制定的《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》于2010年10月1日開始實施，該部門規章主要從證監會及其派出機構在證券期貨行業反洗錢工作中的監管職責、行業協會的自律管理職責以及證券期貨經營機構在行業反洗錢監管體系中應盡的義務及工作程序等方面進行了規定，明確要求派出機構將反洗錢納入內控制度的日常合規檢查，加強行業反洗錢宣傳培訓工作，重視與人民銀行分支機構建立良好的工作交流與協作。2010年9月，證監會召開第二次反洗錢工作聯席會議，就進一步落實反洗錢法律法規有關要求并推動《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》的貫徹落實，研究行業反洗錢工作存在的突出問題，以及如何將反洗錢要求納入證監會日常監管工作等進行了研討。2010年8月，保監會向保險業金融機構下發《關于加強保險業反洗錢工作的通知》，進一步明確了機構準入、高管任職的反洗錢審查具體標準，提出了監督檢查、信息報送、培訓宣傳和協助案件調查等方面的工作要求。在監管檢查和洗錢案件處理方面，保監會將保險機構反洗錢內控制度檢查納入綜合性檢查和稽查式調研工作，并將洗錢案件納入保險業司法案件報告制度，要求各保監局、各保險機構及時按照規定程序上報洗錢案件，并積極配合人民銀行做好國際金融穩定評估有關反洗錢評估工作。加強特定非金融行業資金管理。根據國務院2009年發布的《彩票管理條例》，2010年，財政部嚴格審核彩票機構申報的彩票品種，在彩票游戲規則中明確規定單張彩票的最高投注金額，其中對固定返獎類游戲，規定彩票機構必須實行限號管理，嚴密防范彩票市場風險。財政部會同有關部門建立了彩票管理工作定期會商機制和彩票市場形勢分析會議制度，定期溝通彩票市場發展和管理情況，密切跟蹤分析彩票市場發展形勢。財政部著手研究建立彩票發行、銷售和資金管理信息系統。民政部加強建設福利彩票業技術研究，推動實現對大額投注、頻繁投注、中獎彩票所標明的身份證號碼所屬人以往購買彩票記錄等相關信息的監測。住房和城鄉建設部強化購房實名制和預售資金監管制度。2010年4月，《關于進一步加強房地產市場監管完善商品住房預售制度有關問題的通知》發布，以進一步加強房地產市場監管。一是強化購房實名制，房屋認購后不得擅自更改購房者姓名，已網上備案的買賣合同需解除的，買賣雙方應遞交申請并說明理由。二是完善預售資金監管機制，要求各地積極推行預售資金監管制度，商品住房預售資金要全部納入指定監管賬戶，由監管機構負責監管。2010年，住房和城鄉建設部組織召開了兩次全國性個人住房信息系統建設工作會，對全國個人住房信息系統建設進行了部署。該系統一期工程將實現40個重點城市個人住房信息系統聯網，實現跨地域住房信息的統計查詢，為房地產行業反洗錢工作提供有效的技術支持。住房和城鄉建設部規范房地產交易記錄保管制度，要求各地建立統一規范的房屋電子登記簿，定期備份，永久保存并妥善保管，加大房地產交易與登記規范化管理。司法部加強律師行業反洗錢管理工作，在《律師事務所管理辦法》、《律師事務所年度檢查考核辦法》、《律師和律師事務所違法行為處罰辦法》等與《律師法》配套的規章中，明確要求律師事務所建立和完善包括財務管理、收費管理在內的內部管理制度，加強對律師事務所內部管理制度的年度檢查考核，并將律師事務所不按規定健全內部管理制度、造成嚴重后果的行為列為應受行政處罰的行為。這些實踐操作層面的規定為制定律師行業反洗錢規則奠定了基礎。海關總署不斷健全進出境環節反洗錢監控與查緝體系，加強進出口貿易過程中貨物中國反洗錢報告（2010）（摘要） 7和運輸工具查驗，加強報關單據審核和管理，防范犯罪分子利用虛假進出口貿易進行洗錢活動。人民銀行探索實施針對特定業務、特定行業、特定領域、特定機構的風險評估，加強支付清算行業和現金交易環節的反洗錢監管。