金錢貫穿始終
高盛總部大樓里，人們口中不時(shí)冒出“利率掉期”、“信用違約”、“奇異期權(quán)”、“買賣價(jià)差”、“聯(lián)邦債券”等術(shù)語(yǔ)。每一項(xiàng)決策，每一個(gè)指令，意味著資金全天候流轉(zhuǎn)于各國(guó)中央銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、各類企業(yè)和機(jī)構(gòu)。
莉茲·貝謝爾現(xiàn)年40歲，任高盛集團(tuán)全球財(cái)務(wù)主管。談及高盛現(xiàn)金流狀況，她不假思索地說(shuō)：“1642億美元現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物。”
高盛每天評(píng)估旗下資產(chǎn)，計(jì)算贏利或虧損金額，以便能敏銳捕捉市場(chǎng)動(dòng)向，及時(shí)調(diào)整投資策略。以次級(jí)住房抵押貸款領(lǐng)域?yàn)槔呤?007年一項(xiàng)日常評(píng)估顯示，旗下次貸部門輕度虧損，持續(xù)大約1個(gè)星期。當(dāng)時(shí)大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)尚未意識(shí)到風(fēng)暴將至，但高盛管理層認(rèn)為不應(yīng)輕視這一虧損兆頭，決定逐步減少所持次貸比例。次貸危機(jī)爆發(fā)后，高盛在這一領(lǐng)域虧損17億美元，而瑞士最大銀行瑞士銀行損失580億美元。
“(相比于其他企業(yè)，)我們作出更好決策，”貝謝爾說(shuō)。
招募精英人才只是第一步，令他們賣力工作才是獲勝關(guān)鍵。會(huì)計(jì)主任莎拉·史密斯說(shuō)：“這是一天工作24小時(shí)、每周工作7天的企業(yè)文化。需要你時(shí)，你就得來(lái)工作。如果有事找你，你卻沒(méi)接電話，那么你在這里也就待不長(zhǎng)了。”
“沒(méi)人知道自己該有幾天假期，因?yàn)閺臎](méi)有人休滿假期，”史密斯說(shuō)。
另一名員工說(shuō)：“從一開(kāi)始，我們就受訓(xùn)，要比別人跑得多、見(jiàn)得廣，接觸更多客戶、對(duì)沖基金或股票相關(guān)人士，建立更多有價(jià)值的聯(lián)系。”
獲取有用信息后，高盛員工隨即與同事分享，然后“協(xié)同作戰(zhàn)”。相比之下，其他金融機(jī)構(gòu)所獲信息在價(jià)值或數(shù)量方面難以與高盛抗衡，而內(nèi)部員工又往往不愿與同事分享所知。談及高盛團(tuán)隊(duì)精神，一名業(yè)界人士戲稱：“他們是一伙聰明的暴徒。”
以獎(jiǎng)金制度為例，最終考核依據(jù)不在于個(gè)人表現(xiàn)，而在于企業(yè)整體業(yè)績(jī)；高管只有在離職后才能售出企業(yè)獎(jiǎng)勵(lì)給他們的股份。“制度會(huì)篩去那些沒(méi)法與他人合作的人，”投資者關(guān)系部門主管戴恩·霍姆斯說(shuō)。
憂患意識(shí)是激勵(lì)因素之一。員工個(gè)人表現(xiàn)和企業(yè)整體業(yè)績(jī)定期受評(píng)估，緊迫感如影隨形。“我們對(duì)所做的一切都有一種深刻而持久的猜疑，”倫敦分公司負(fù)責(zé)人舍伍德說(shuō)。
這種不安全感始于員工加入高盛之前。求職者大多需要經(jīng)歷至少20次面試才能獲得相應(yīng)職位；入職后定期接受評(píng)估，表現(xiàn)優(yōu)異者獲高額獎(jiǎng)勵(lì)，排名靠后者面臨“出局”命運(yùn)。“我們每年對(duì)底層3%至5%的人(大約1500人)說(shuō)再見(jiàn)，”歐洲分公司負(fù)責(zé)人之一理查德·格諾德說(shuō)。
對(duì)高盛員工而言，金錢是激勵(lì)機(jī)制中最重要因素。按照一名前員工的說(shuō)法，人們“完全執(zhí)迷于金錢。我就像一頭驢子，在最大、最多汁的胡蘿卜引誘下朝前走。成功以金錢來(lái)衡量。總想要更多錢。如果沒(méi)有購(gòu)置更大住宅、更大游輪，就意味著落后。這是一種癮”。
對(duì)高盛及員工而言，歸根結(jié)底就是要以最快、最好和最安全的辦法以錢生錢，越多越好。
“有沒(méi)有可能過(guò)于雄心壯志？有沒(méi)有可能過(guò)于成功？我不希望員工認(rèn)為已經(jīng)夠了、該度假了。作為股東權(quán)益守護(hù)者，同時(shí)也出于社會(huì)使命，我希望員工繼續(xù)干下去，不要給雄心設(shè)定終點(diǎn)，”布蘭克芬說(shuō)。
布蘭克芬2007年獲6800萬(wàn)美元薪酬，創(chuàng)下華爾街之最。另外，他當(dāng)時(shí)持有總價(jià)超過(guò)5億美元高盛股份。盡管這樣，布蘭克芬堅(jiān)稱自己是“藍(lán)領(lǐng)家伙”。
人脈得天獨(dú)厚
與其他銀行不同，高盛的高級(jí)管理人員一般干幾年就會(huì)轉(zhuǎn)行，例如合伙人平均服務(wù)年限為8年。按照一名員工說(shuō)法：“賺夠錢，然后走人。”
對(duì)這些高管而言，最佳出路是在世界各國(guó)財(cái)政部、中央銀行和證券交易所覓得高級(jí)職位。以美國(guó)為例，歷屆政府及重要機(jī)構(gòu)里不少關(guān)鍵職位由高盛前高管占據(jù)，如比爾·克林頓政府財(cái)政部長(zhǎng)羅伯特·魯賓、喬治·W·布什政府財(cái)政部長(zhǎng)亨利·保爾森、國(guó)務(wù)卿希拉里·克林頓的經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)羅伯特·霍馬茨、紐約證券交易所首席執(zhí)行官鄧肯·尼德勞爾等。在英國(guó)，高盛為政府提供金融咨詢服務(wù)。不少高盛前高管任職于政府部門及重要機(jī)構(gòu)，例如前首席經(jīng)濟(jì)師加文·戴維斯2001年至2004年期間擔(dān)任英國(guó)廣播公司(BBC )董事長(zhǎng)，而他的妻子休·奈是首相戈登·布朗的特別顧問(wèn)。
這種人脈資源為高盛帶來(lái)得天獨(dú)厚優(yōu)勢(shì)。美國(guó)財(cái)經(jīng)記者安德魯·羅斯·索金曾記述一則案例。高盛前董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官保爾森赴任小布什政府財(cái)政部長(zhǎng)時(shí)向公眾允諾，不會(huì)與高盛私下接觸。保爾森2008年6月出訪俄羅斯，獲悉高盛管理層也在莫斯科，經(jīng)財(cái)政部允許，與對(duì)方談?wù)撊蚪?jīng)濟(jì)形勢(shì)。幾個(gè)月后，政府接管保險(xiǎn)業(yè)巨頭美國(guó)國(guó)際集團(tuán)，全額償付高盛等金融機(jī)構(gòu)所持保險(xiǎn)合約，而非一些人所希望的折價(jià)償付。電話記錄顯示，保爾森6天內(nèi)給高盛董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官布蘭克芬打電話24次。不少人因而指責(zé)這背后“有貓膩”。
金融危機(jī)下，高盛憑借政府救助而起死回生，更因轉(zhuǎn)型為銀行控股公司而與商業(yè)銀行享受同等低利率。有“金融大鱷”之稱的美國(guó)億萬(wàn)富翁喬治·索羅斯說(shuō)，這些華爾街金融機(jī)構(gòu)所獲巨額利潤(rùn)，實(shí)為美國(guó)政府所贈(zèng)“隱形禮物”。(楊舒怡)
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