“普通人理財求助專業理財顧問是最簡捷有效的方法。”AXA亞太控股集團戰略總經理、ipac資產管理公司執行主席阿倫·阿貝Arun Abey，近日在廣州向中國投資者進言。
美國人更信“理財專家”
最新的《AXA安盛亞洲生活信心指數調查》顯示，只有18%的中國中高端消費者表示在進行財富管理時，尋求過專業顧問的幫助，而在市場成熟度較高的新加坡，這一數字為43%，遠高于中國。
對于中國人鐘情“自己盤算”這一喜好，ipac掌門人阿倫·阿貝表示不理解。作為澳洲最大的財務管理和多元基金管理公司，ipac在澳大利亞、新西蘭、新加坡等地為超過8萬客戶提供專業理財規劃服務，受托管理資產超過150億美元。阿倫·阿貝說，在美國，每個家庭幾乎都有股票，但他們并不“炒股”。比起幾乎每周都要換新股的中國人，美國人對一只股票的鐘情可能會維持幾十年，很多人家里都藏有上一代人留下的股票。美國人大多委托基金公司來炒股，而非自己動手。美國投資公司協會的調查數據顯示，2006年約有48%的家庭持有共同基金，基金持有人達9600萬。比起個人的能力和朋友間的消息，美國人更加相信基金經理的專業經驗，所以專業人士的地位是不可替代的。
阿倫·阿貝以史密斯夫婦為例稱，20年前史密斯夫婦同時各花1萬元投入同一只股票。先生關注市場動態，不斷調整策略，而太太則忙于照顧家庭。1年后，兩人賬戶都有了12000元。不久，市場回落，先生賬戶的資金銳減為9600元，為減少損失，他拿出4800元放入儲蓄賬戶。太太則找到理財顧問尋求幫助。經過深入溝通，理財顧問幫她制定了一個長期理財規劃。數月后，市場回升，太太的賬戶反彈回12000元，而先生儲蓄賬戶中的4800元沒有任何增值。20年間，先生在牛熊市間進進出出，而太太在理財顧問建議下，堅持原有規劃。如今，“忙碌”的史密斯先生賬戶里有了21422元。可殊不知，20年間標普500指數平均每年收益率為11.9%。史密斯太太賬戶里則有了94555元。
“專業理財顧問猶如私人教練，可以幫你量身打造理財規劃，并有效管理你的資產，保證合理的資產配置。”阿倫·阿貝分析道。
理財“定力”最重要
不僅如此，在阿倫·阿貝看來，專業的理財顧問更是幫助投資者在理財過程中提升“定力”的不二法寶。
“雖然中國市場不同于其他市場，但中國消費者目前面臨的問題卻具有一定普遍性，要成為一位成功的投資者，最難的是要克服自我人性的弱點。清晰界定個人價值和生活目標，制定長期的投資決策和規劃，用理性的思維去克服人性本能中的某些感性弱點，如貪婪、容易從眾、對失去的痛楚遠大于獲得的快樂感等，排除外界和自我內心干擾，信賴專業的理財顧問提供專業建議，才能享受財富管理的過程，獲得真正的快樂和幸福。” 阿倫·阿貝提出自己的見解。
他認為，理財需要穩健的方法及堅定的意志，不讓情緒輕易地改變這個方法。全球性的金融危機和經濟衰退已經出現，但是人們的日常生活和基本需求并沒有因此改變，擁有足夠的定力，在金融風暴到來時才不容易被沖擊。那些跟著別人的做法來決定投資的，是軟弱的手；很多時候，錢就從軟弱的手轉向堅定的手。阿倫·阿貝認為，每次金融危機都是“轉手”的時機；金融危機，實際就是一次財富再分配。這也契合了巴菲特所說的“成功的理財不需要很高的智商和高明見解或內線消息”。
