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2010年11月02日17:10 | 中國(guó)發(fā)展門(mén)戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫(xiě)信 字號(hào)：T|T

第六章 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范

第五十一條辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取以基金交易（含開(kāi)戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定。

任何個(gè)人和未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷(xiāo)售或相關(guān)業(yè)務(wù)。

第五十二條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確保基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。

第五十三條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)安全、高效的運(yùn)行，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。

第五十四條未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第五十五條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

第五十六條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。

第五十七條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:

（一）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；

（三）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；

（四）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

第五十八條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。

第五十九條基金管理人在選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇銷(xiāo)售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。

第六十條基金持有人應(yīng)當(dāng)是境內(nèi)投資者或者法律法規(guī)允許買(mǎi)賣(mài)境內(nèi)基金的境外投資者，且應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。

第六十一條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其它書(shū)面文件,明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢(qián)職責(zé)和程序。

第六十二條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存十五年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存十五年。

第六十三條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：

（一）銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；

（三）對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；

（四）反洗錢(qián)義務(wù)履行及責(zé)任劃分；

（五）基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。

未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。

第六十四條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置。

第六十五條基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第六十六條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門(mén)的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方權(quán)利義務(wù)。

第六十七條基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。

第六十八條基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)確保基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效。主要職責(zé)包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

（二）負(fù)責(zé)基金份額的登記；

（三）基金交易確認(rèn)；

（四）代理發(fā)放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；

（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

第六十九條基金管理人變更基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在變更前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

第七十條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)與基金管理公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)每日將數(shù)據(jù)信息傳送到中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金行業(yè)數(shù)據(jù)備份中心，進(jìn)行集中備份存儲(chǔ)。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于數(shù)據(jù)交換的有關(guān)規(guī)范。

第七十一條開(kāi)放式基金合同生效后，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同、銷(xiāo)售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。基金管理人暫停或開(kāi)放申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)在公告中說(shuō)明具體原因和依據(jù)。

第七十二條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。

第七十三條投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人交付款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)即為有效。

第七十四條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資人能夠有效查詢基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金銷(xiāo)售文件。

第七十五條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

第七十六條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，非因法定原因不得泄漏投資人買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息或者其他信息。

第七十七條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)相關(guān)部門(mén)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，并在向投資人開(kāi)通前將基金銷(xiāo)售網(wǎng)站地址報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

第七十八條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售以基金為投資標(biāo)的的理財(cái)產(chǎn)品等活動(dòng)的管理規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第七十九條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：

（一）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；

（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；

（三）以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金；

（四）募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)）；

（五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；

（六）進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購(gòu)或預(yù)約申購(gòu)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期（基金定期定額業(yè)務(wù)除外）；

（七）挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；

（八）本辦法第三十一條規(guī)定的情形；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。 　　

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