本報訊 (記者 朱燕) 招商證券營業部的一女投資顧問丁某，在幫客戶操作股票虧損達1700萬后自殺，受損客戶王先生和李女士將證券公司營業部告上法院。昨日，兩案在西城法院審理近一天。招商證券表示，丁某的行為是違反公司規定的個人行為，非職務行為。
客戶 多筆交易造成虧損1700萬
王先生稱，他在招商證券營業部開設了股票交易賬戶，營業部安排女顧問丁某提供股票交易服務。丁某告誡王先生，為安全起見，不要在個人電腦上進行交易，因此王先生一直向丁某下達指令，由丁某代為買賣。
但王先生發現，丁某從2007年起至事發，在他不知情的情況下進行大筆對敲交易，頻繁買賣，并進行多筆高價買進、低價賣出的交易。
王先生稱，據他了解，丁某和營業部有約定，可獲得交易手續費的8%作為獎金，因此懷疑丁某頻繁翻炒股票是為賺取更多傭金。
今年8月1日，王先生得知32歲的丁某自殺。此時，王先生的賬戶已造成698萬余元損失，由王先生受托操作的李女士賬戶損失達1020萬余元。
營業部 受托炒股屬個人違規
昨日，王先生的代理人提供了幾份錄音資料并當庭播放。錄音中，丁某向王先生承認錯誤，并希望繼續操作來彌補損失。還主動書寫了一份《檢討書》。但被告對錄音資料和檢討書提出質疑，并申請了錄音與筆跡鑒定。
營業部代理人表示，丁某的違法行為并不是職務行為。丁某的工作職責是日常投資咨詢等，公司規定證券員工嚴禁接受客戶對股票種類、數量、價格買賣的全權委托。丁某的行為是違反公司規定的個人行為。
該代理人還說，營業部對王先生進行過風險提示，他將交易密碼泄露給丁某委托交易，而且發現丁某擅自買賣后未及時告知公司，自己也應承擔責任。
該代理人稱，丁某生前為王先生的5個賬戶操作，累計盈利6000萬余元。記者昨日了解到，丁某從高空墜亡后，公司已對其家屬進行了撫恤。
昨日，兩案未宣判。
檢討書節選
“我已經完全認識到錯誤的嚴重性了，(讓)想多掙錢的心理給蒙蔽了……去年剛開始，行情還是非常好的，就想做些短線，又快又能給您多掙點……但隨著大盤一瀉千里，短線獲利機會越來越少了……我辜負了您的委托，在沒征得您同意的情況下多次進行股票交易，給您造成了巨大的經濟損失，我愿意以后盡我一切能力幫您挽回損失。”
——節選自原告提供的《檢討書》，落款時間：2008年6月10日。
律師說法
“私下接受客戶委托屬違法”
北京律協資深證券法律師閆忠武表示，根據證券法規，證券公司不得接受客戶的全權交易委托，其從業人員也不得私下接受客戶委托買賣證券，丁某行為明顯違法。如果證券公司對其行為毫不知情，則應由丁某自行擔責；如果證券公司知情卻不予糾正，在客戶能舉證證明的情況下，證券公司對其員工的行為應承擔一定責任。
同時，客戶如果沒有到證券公司辦理正規的委托手續，輕信丁某并私下委托其操作股票買賣，自己也有一定責任。
閆律師說，對于證券公司及其工作人員的違規行為，主要監管機構是中國證監會及其下屬機構，但證監會僅能監管一些重點、可疑操作，不可能兼顧每一筆交易。證券公司本身也應對其客戶履行一定的監管責任，發現異常交易應及時向證券監管部門報告。
【提醒】
1.一定要使用自己的股票賬戶和資金賬戶操作；
2.自己的股票賬戶和資金賬戶的賬號和密碼除操盤人外，不能向任何人泄露；
3.務必要到證券公司辦理正規的委托手續，并明確規定受托人的操作權限；
4.必須定期對自己的賬戶進行監控，發現異常立即終止委托。
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