“我們已向監管層遞交了設立基金公司的申請，還在等待相關部門的審批。”中國人壽保險股份有限公司（以下簡稱“中國人壽”）董事長楊超昨日接受記者采訪時透露。一旦該項申請獲批，中國人壽將成立國內首家保險系基金公司，金融機構混業經營不再是空談。
楊超是在南京出席“中國人壽全球媒體公司開放日”時作上述表態的。這也是國內金融保險業首次舉辦大規模的媒體開放日，全球60余家媒體（包括21家境外媒體）參與了當天的活動。
戰略目標三步走
“金融混業是未來的發展趨勢，我們正在做積極準備。”楊超告訴記者，在11月27日結束的中國人壽董事會上，領導層再次明確了公司的戰略目標，即成為國際一流的壽險公司和國際頂級金融保險集團。
據悉，第一階段戰略目標——由傳統的負債主導型壽險公司轉變為資產負債管理型壽險公司已經完成。目前，中國人壽正在夯實第二階段戰略目標——將核心主業擴大到養老金公司和財產險公司，著力打造一個功能齊全的綜合保險服務商。
第三階段目標是將核心主業通過多種渠道穩步擴大到銀行、基金、證券、信托等非保險領域，從而使公司的發展前景和投資價值得到更為廣闊的提升。楊超分析指出，中國人壽此前戰略性股權投資中信證券和廣發行，包括申請設立基金公司都是為此做準備。
另據楊超透露，中國人壽正在與幾家可能投資其基金管理子公司的外資企業進行商談，但他未透露潛在外資合作方的名稱。他同時指出，目前，中國人壽已為金融混業做好了準備，主要視整體政策法規的放開程度而定，一旦條件成熟，中國人壽就將有所作為。
此前，招商銀行也通過股權轉讓等形式布局混業經營，包括招商銀行、招商證券、招商基金等已經成為招商系的金融品牌，招商局集團董事長秦曉也曾表示，如果今后政策允許，將把招商局旗下的招商信諾人壽保險公司交給招商銀行運營。對此，不少業內人士在接受記者采訪時表示，目前，銀行、保險等金融機構要求混業經營的呼聲很高，只差監管機構“點頭”。
減少股票基金投資占比
“中國人壽將堅持以固定收益類債券投資為主，繼續提高權益類資產的配置比例，適當減少股票尤其是基金的投資占比。”中國人壽總裁萬峰昨日向記者透露，此前，建設銀行、中國神華、中國石油3只股票給中國人壽帶來了180億元的收益，“但考慮到中國資本市場的風險因素，我們將減少股票尤其是基金的投資占比”。
對此，中國人壽首席投資執行官劉樂飛補充道，公司未來主要的投資方向是金融及基礎設施，同時也將參與大型國企的改制。而公司將把權益類投資所占比重，控制在20％-25％水平，其中，股權投資占比在5％-10％之間。
截至2006年末，中國人壽股權投資類占比為9.38％，其中包括直接投資股票市場的投資、購買中國國內證券投資基金和對未上市公司的股權投資。
此外，劉樂飛在接受本報記者提問時指出，去年，中國人壽已經獲得了特批的海外投資資格和18億美元的投資額度，目前，已經有10億美元投資于香港股市。但對于是否考慮通過合格境內機構投資者（QDII）資格進行換匯投資海外市場，劉樂飛表示：“我們的態度比較審慎，近期不會有太大的動作。”（張穎）
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