《保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法實(shí)施細(xì)則》征求意見
保險(xiǎn)資金境外投資將在保監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)督下審慎進(jìn)行?！兜谝回?cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》昨日獲悉，為確?！侗ｋU(xiǎn)資金境外投資管理辦法》有效實(shí)施，保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門已起草《保險(xiǎn)資金境外投資管理辦法實(shí)施細(xì)則》，并在業(yè)內(nèi)開始征求意見，要求相關(guān)意見明日前反饋至保監(jiān)會(huì)。
投資品種將很豐富
在上述征求意見稿中，保監(jiān)會(huì)要求，保險(xiǎn)資金境外投資應(yīng)當(dāng)主要配置美元、歐元、日元、英鎊、加元、瑞士法郎、澳元、新加坡元、港元、韓元及保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他幣種。
在投資品種上，保監(jiān)會(huì)表示，除另有規(guī)定外，保險(xiǎn)資金可以投資符合相關(guān)條件之一的銀行存款、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、股票、全球存托憑證、美國(guó)存托憑證和股票型基金等投資品種或工具。上述相關(guān)條件指：存放中資銀行境外分行和國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)在A級(jí)或相當(dāng)于A級(jí)以上的外國(guó)銀行存款；國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)在A級(jí)或相當(dāng)于A級(jí)以上，股票及存托憑證除外；在所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)，公開發(fā)行并上市流通，其中股票應(yīng)當(dāng)是在主板市場(chǎng)上市流通，且屬于績(jī)優(yōu)藍(lán)籌股等諸多條件等。
“三角色”門檻高
記者注意到，保監(jiān)會(huì)出于規(guī)范投資運(yùn)作流程和投資行為、保障當(dāng)事人合法權(quán)益的考慮，征求意見稿對(duì)委托人、受托人和托管人資格的要求極為嚴(yán)格和細(xì)致，準(zhǔn)入門檻相當(dāng)高。
委托人須滿足的條件包括：實(shí)收資本不低于30億美元或等值自由兌換貨幣、托管規(guī)模不低于1000億美元或等值自由兌換貨幣；上年末資本充足率達(dá)到10%，核心資本充足率達(dá)到8%，國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)在A級(jí)或相當(dāng)于A級(jí)以上；董事會(huì)至少有兩名獨(dú)立董事；設(shè)立獨(dú)立的資產(chǎn)管理部門，實(shí)行投資資產(chǎn)第三方獨(dú)立托管，集中配置和統(tǒng)一管理的保險(xiǎn)資金不低于公司總資產(chǎn)80%；上年末償付能力充足率達(dá)到120%等。
對(duì)于受托人這一角色，保監(jiān)會(huì)按境內(nèi)受托人和境外受托人作出細(xì)致區(qū)分。
境內(nèi)受托人須滿足：與委托人有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，不得擔(dān)任委托人的托管人和托管代理人；有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)和受托人，不得同時(shí)擔(dān)任同一委托人的托管人、托管代理人和受托人；設(shè)有獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官；具有2年以上保險(xiǎn)資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)；實(shí)收資本和凈資產(chǎn)均不低于人民幣3億元，管理資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣300億元等條件。
境外受托人被要求具有5年以上保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，10年以上國(guó)際資產(chǎn)管理專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，管理團(tuán)隊(duì)平均專業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)在10年以上。境外受托人分為綜合類受托人和專業(yè)類受托人。綜合類受托人實(shí)收資本和凈資產(chǎn)均不低于1億美元或等值自由兌換貨幣，管理資產(chǎn)規(guī)模不低于5000億美元或等值自由兌換貨幣，管理非關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)不低于管理資產(chǎn)總規(guī)模的70%等條件；專業(yè)類受托人實(shí)收資本和凈資產(chǎn)均須不低于7000萬美元或等值自由兌換貨幣，管理資產(chǎn)規(guī)模不低于3000億美元或等值自由兌換貨幣，管理專項(xiàng)資產(chǎn)不低于管理資產(chǎn)總規(guī)模的70%等條件。
對(duì)于托管人的要求，保監(jiān)會(huì)表示，須滿足實(shí)收資本不低于人民幣300億元，托管資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣2000億元；外資獨(dú)資銀行或者外國(guó)銀行分行實(shí)收資本和托管規(guī)模按其總行計(jì)算，且總行能夠提供全責(zé)擔(dān)保等條件。（陳天翔）
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