在持有保單部份，臺灣有錢人重視健康預防，也在兩岸三地中最愿意買壽險保單，這與臺灣有錢人認為理財5大目標中，首選為退休做好準備、為孩子提供最好的教育等，為達無后顧之憂的舉措，有直接的呼應。
在Visa針對兩岸三地高收入家庭的消費、理財調查中，可看到即使是有錢人，對于難懂、不普及的金融商品，如債券、原物料投資大家都一樣不想碰；外幣和消費性貸款的則有市場限制、或信用門坎，接受度也比較低；倒是塑料貨幣未來主流的金融卡，只有臺灣有錢人比較懂得用，大陸則選用電子錢包之類的預付卡偏多。
列入該項調查的債券、原物料投資、外幣、消費性貸款、金融卡、預付卡等6項，兩岸三地有錢人較少擁有的金融商品，比率鮮少超過3成受訪者會持有。
令人意外的是，臺灣有錢人選擇使用高檔的理財服務，如個人/優先理財、或私人銀行服務比率在兩岸三地中最低，連大陸都還不太開放的私人銀行，都以14%冠居3地，而香港有錢人對優先理財服務的使用，則超越大陸、臺灣。
由于債券、原物料投資和外幣，大中華各地有錢人即使不是直接投資，也能借由共同基金或海外基金投資，所以大陸有錢人偏愛的比率在3地中較高；可是直接需要個人信用擔保的消費性貸款，大陸顯然就最難被選用。
同屬于塑料貨幣的信用卡、金融卡、預付卡，信用卡部份兩岸三地有錢人都是嗜用者；但是，金融卡與預付卡的使用情況就相當有差異，大陸有錢人有28%受訪者表示使用預付卡，臺灣、香港則僅有6%，主要是大陸的電子支付系統與臺灣、香港的發展不同，加上信用市場不夠成熟，因此仍多以預付方式使用塑料貨幣。
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