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2011年10月20日09:59 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

第十五條募集人向中國保監(jiān)會報送的材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。可行性報告中應(yīng)當(dāng)包含有關(guān)償付能力預(yù)測的方法、參數(shù)和假設(shè)。

第十六條保險公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級債提供擔(dān)保。 　　

第三章募集　　

第十七條募集人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會批準(zhǔn)次級債募集之日起六個月內(nèi)完成次級債募集工作，募集工作可以分期完成。

募集人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成募集的，原批準(zhǔn)文件自動失效，募集人如需募集次級債，應(yīng)當(dāng)另行申請。

第十八條保險公司募集的次級債金額不得超過中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的額度。

第十九條保險公司次級債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。

合格投資者是指具備購買次級債的獨立分析能力和風(fēng)險承受能力的境內(nèi)和境外法人，但不包括：

（一）募集人控制的公司；

（二）與募集人受同一第三方控制的公司。

第二十條募集人的單個股東和股東的控制方持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的10％，并且單次或者累計募集額的持有比例不得為最高。

募集人的全部股東和所有股東的控制方累計持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的20％。

募集人分期發(fā)行次級債的，應(yīng)當(dāng)合并作為一次次級債適用前述兩款的規(guī)定。

第二十一條募集人向保險公司或者保險資產(chǎn)管理公司募集次級債的條件和額度，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第二十二條募集人可以自行或者委托具有證券承銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)募集次級債。

第二十三條募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的十個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權(quán)人簽訂的次級債合同的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

第四章管理和償還

第二十四條募集人可以委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為次級債的登記、托管機構(gòu)，并可委托其代為兌付本息。

第二十五條募集人應(yīng)當(dāng)對次級債募集的資金實施專戶管理，嚴格按照可行性研究報告中募集資金的用途和次級債管理方案使用募集資金。

第二十六條次級債募集資金的運用應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不得用于投資股權(quán)、不動產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施。

第二十七條募集人只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率不低于100％的前提下，才能償付本息。

第二十八條募集人在不能按時償付次級債本息期間，不得向股東分配利潤。

第二十九條募集人可以對次級債設(shè)定贖回權(quán)，贖回時間應(yīng)當(dāng)設(shè)定在次級債募集五年后。

次級債合同中不得規(guī)定債權(quán)人具有次級債回售權(quán)。

次級債根據(jù)合同提前贖回的，必須確保贖回后保險公司償付能力充足率不低于100%。

除依據(jù)前款設(shè)定的贖回權(quán)外，募集人不得提前贖回次級債。

第三十條募集人償還次級債全部本息或者提前贖回次級債后，應(yīng)當(dāng)在十個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告償還或者贖回情況。

第三十一條次級債需要延期的，募集人應(yīng)當(dāng)對延期期限、利率調(diào)整等事項提出議案，并經(jīng)次級債債權(quán)人同意。

募集人應(yīng)當(dāng)在與次級債債權(quán)人簽訂延期協(xié)議后的五個工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告延期情況，并將相關(guān)合同文本的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

第三十二條債權(quán)人可以向其他合格投資者轉(zhuǎn)讓次級債。

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