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近期，中國證監(jiān)會就參與建設(shè)金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺，并在證券期貨監(jiān)管工作中使用征信信息與中國人民銀行達成協(xié)議安排。中國證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就有關(guān)情況回答了記者提問。
問：能否介紹一下這項工作的背景情況？
答：近年來，黨中央、國務(wù)院高度重視社會信用體系建設(shè)，成立了國務(wù)院社會信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會議，大力推進社會信用體系建設(shè)工作，提出了完善行業(yè)信用記錄，建立金融業(yè)征信平臺，促進政府部門間信用信息共享等工作要求。作為聯(lián)席會議成員單位之一，我會認(rèn)真貫徹落實相關(guān)工作要求，建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案，大力協(xié)調(diào)推進部際信用信息共享工作。
人民銀行牽頭規(guī)劃建設(shè)的征信平臺，是目前我國較大的企業(yè)和個人信用信息系統(tǒng)。按照國務(wù)院部際聯(lián)席會議的要求，我會積極參與征信平臺建設(shè)，一方面向征信平臺提供證券期貨監(jiān)管執(zhí)法公開信息，另一方面在證券期貨監(jiān)管執(zhí)法工作中使用征信平臺信息。今年以來，我會與人民銀行大力合作，進一步明確了征信平臺系統(tǒng)終端、信息共享范圍、查詢使用機制等事宜，并于近期聯(lián)合制定、下發(fā)了相關(guān)制度安排的通知。至此，我會與人民銀行之間的信用信息共享、合作正式啟動。
問：中國證監(jiān)會參與征信平臺建設(shè)、共享征信平臺信息的主要安排是什么？
答：我會參與征信平臺建設(shè)主要體現(xiàn)在提供信用信息、使用信用產(chǎn)品兩個方面：一方面，證券期貨監(jiān)管中產(chǎn)生的信用信息將被納入征信平臺系統(tǒng)。根據(jù)我會與人行方面的合作安排，征信平臺將收錄證券期貨監(jiān)管中產(chǎn)生的三類公開信息，分別是行政許可決定信息，行政處罰決定、市場禁入決定信息，以及行業(yè)自律組織做出的紀(jì)律處分決定信息。另一方面，我會將在證券期貨監(jiān)管工作中查詢監(jiān)管對象的信用報告，作為考察監(jiān)管對象信用狀況的重要依據(jù)。我會及派出機構(gòu)在履行證券期貨監(jiān)管職責(zé)工作中，可以查詢政府版信用報告，了解監(jiān)管對象在履行法定義務(wù)、接受行政管理或行業(yè)自律管理等方面的遵紀(jì)守法情況。在查處內(nèi)幕交易、操縱市場、虛假陳述等違法違規(guī)案件，以及其他情形下經(jīng)監(jiān)管對象同意的，可以查詢社會版信用報告，了解監(jiān)管對象的金融與非金融負(fù)債信息。
問：這項工作有何重要意義？
答：參與征信平臺建設(shè)，實現(xiàn)我會與人民銀行之間的信用信息共享，不僅有助于進一步做好證券期貨監(jiān)管工作，提高證券期貨市場誠信水平，而且有助于實現(xiàn)對失信行為特別是違法違規(guī)行為的協(xié)同監(jiān)管，推動健全社會信用體系。
首先，將證券期貨監(jiān)管執(zhí)法中產(chǎn)生的信用信息納入征信平臺，有助于增強監(jiān)管執(zhí)法的效果。證券期貨市場失信行為，特別是違法違規(guī)行為，不僅破壞市場秩序，而且損害廣大投資者的利益。將對這些違法違規(guī)行為所作的處罰處理納入有效覆蓋全國的征信平臺，必將進一步提高證券期貨監(jiān)管執(zhí)法的威懾力和實際效果。同時，也能逐步引導(dǎo)市場主體遠離違法失信，培育誠實守信的市場文化。
其次，積極使用征信平臺信息，全面掌握考察監(jiān)管對象的信用狀況，能夠促進證券期貨監(jiān)管工作。市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟。證券期貨市場包含著大量的委托、信托關(guān)系，對誠信的要求特別高。證券法、證券投資基金法、期貨交易管理條例等法律法規(guī)都把誠實信用作為一項基本原則，信譽良好、沒有重大違法記錄等是市場準(zhǔn)入的重要法定條件。因此，在證券期貨監(jiān)管工作中，我們必須全面考察監(jiān)管對象的誠信狀況，這是執(zhí)法的基本要求，也是對市場負(fù)責(zé)、對投資者負(fù)責(zé)。在2007年上市公司清欠及公司治理專項工作中，我會與人民銀行開展了上市公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)相關(guān)信用信息專項合作，起到了很好的促進作用。在各項監(jiān)管領(lǐng)域中比較全面、充分地使用信用信息、考察信用狀況，有利于進一步壓縮違法失信空間，提升市場整體誠信水平。
第三，我會與人民銀行共同建設(shè)征信平臺，實現(xiàn)信用信息共享，也是落實部際聯(lián)席會議要求的重要舉措，為我會下一步全面推進與其他行業(yè)主管部門的信用信息共享，建立內(nèi)容更豐富、更適應(yīng)證券期貨市場誠信建設(shè)需要的誠信信息交流、利用平臺積累了經(jīng)驗，提供了路徑樣本。