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下載安裝Flash播放器第二章 業(yè)務(wù)規(guī)范
第七條基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),可以采取以下形式:
(一)為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);
(二)為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第八條符合下列條件的基金管理公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可以變更經(jīng)營(yíng)范圍,開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):
(一)經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改,沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;
(二)已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);
(三)已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施;
(四)已經(jīng)建立公平交易管理制度,明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)公平交易的具體措施;
(五)已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報(bào)告制度,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為;
(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則確定的其他條件。
第九條為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣,中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第十條為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,基金管理公司應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。
前款所稱符合條件的特定客戶,是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣,且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。
第十一條基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過200人,客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣,中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)管理合同另有約定外,每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。
第十二條基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)將委托財(cái)產(chǎn)交由具備基金托管資格的商業(yè)銀行托管。
第十三條從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)訂立書面的資產(chǎn)管理合同,明確約定各自的權(quán)利、義務(wù)和相關(guān)事宜。
資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容與格式由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第十四條基金管理公司向特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)編制投資說(shuō)明書。投資說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,不得有任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
投資說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:
(一)資產(chǎn)管理計(jì)劃概況;
(二)資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容;
(三)資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況;
(四)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示;
(五)初始銷售期間;
(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第十五條為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,基金管理公司在簽訂資產(chǎn)管理合同前,應(yīng)當(dāng)保證有充足時(shí)間供資產(chǎn)委托人審閱合同內(nèi)容,并對(duì)資產(chǎn)委托人資金能力、金融投資經(jīng)驗(yàn)和投資目的進(jìn)行充分了解,制作客戶資料表和相關(guān)證明材料留存?zhèn)洳椋?yīng)指派專人就資產(chǎn)管理計(jì)劃向資產(chǎn)委托人作出詳細(xì)說(shuō)明。
第十六條資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中充分揭示管理、運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),使資產(chǎn)委托人充分理解相關(guān)權(quán)利及義務(wù),愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。
第十七條基金管理公司可以自行銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃,或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。
第十八條為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,基金管理公司應(yīng)當(dāng)在投資說(shuō)明書約定的期限內(nèi)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。初始銷售期限屆滿,滿足本辦法第十一條規(guī)定的條件的,基金管理公司應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表,辦理相關(guān)備案手續(xù)。
第十九條為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售有關(guān)的賬戶,并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。
資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間客戶的資金存入專門賬戶,在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。
第二十條資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿,不能滿足本辦法第十一條規(guī)定的條件的,基金管理公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任:
(一)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因初始銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;
(二)在初始銷售期限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期活期存款利息。
第二十一條委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資:
(一)股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、商品期貨;
(二)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種。
第二十二條基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),委托財(cái)產(chǎn)的投資組合應(yīng)當(dāng)滿足法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定;參與股票發(fā)行申購(gòu)時(shí),單個(gè)投資組合所申報(bào)的金額不得超過該投資組合的總資產(chǎn),單個(gè)投資組合所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票,其市值不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%;同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財(cái)產(chǎn)(包括單一客戶和多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))投資于一家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券的10%。
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的資產(chǎn)管理計(jì)劃可以不受前款規(guī)定的比例限制。
第二十三條因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等資產(chǎn)管理人之外的因素致使資產(chǎn)管理計(jì)劃投資不符合本辦法第二十二條規(guī)定的比例或者資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的,資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢。
第二十四條資產(chǎn)管理合同存續(xù)期間,資產(chǎn)管理人可以根據(jù)合同的約定,辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的手續(xù),由此發(fā)生的合理費(fèi)用可以由資產(chǎn)委托人承擔(dān)。
資產(chǎn)管理計(jì)劃每季度至多開放一次計(jì)劃份額的參與和退出,但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第二十五條資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記,由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)辦理;資產(chǎn)管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。
第二十六條從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,履行與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息報(bào)告與信息披露義務(wù)。
第二十七條特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。
資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定,根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。在一個(gè)委托投資期間內(nèi),業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取。
第二十八條資產(chǎn)委托人在訂立資產(chǎn)管理合同之前,應(yīng)當(dāng)充分向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況,并就資金和證券資產(chǎn)來(lái)源的合法性做特別說(shuō)明和書面承諾。
資產(chǎn)委托人從事資產(chǎn)委托,應(yīng)當(dāng)主動(dòng)了解所投資品種的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,并符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求。
第二十九條資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及本辦法的有關(guān)規(guī)定,審慎、認(rèn)真地簽署資產(chǎn)管理合同,并忠實(shí)履行資產(chǎn)管理合同約定的各項(xiàng)義務(wù)。在財(cái)產(chǎn)委托期間,不得有下列行為:
(一)隱瞞真相、提供虛假資料;
(二)委托來(lái)源不當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動(dòng);
(三)向資產(chǎn)管理人提供或索要商業(yè)賄賂;
(四)要求資產(chǎn)管理人違規(guī)承諾收益;
(五)要求資產(chǎn)管理人減免或返還管理費(fèi);
(六)要求資產(chǎn)管理人利用所管理的其他資產(chǎn)為資產(chǎn)委托人謀取不當(dāng)利益;
(七)要求資產(chǎn)管理人在證券承銷、證券投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)中為其提供配合;
(八)違反資產(chǎn)管理合同干涉資產(chǎn)管理人的投資行為;
(九)從事任何有損資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)、資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng);
(十)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
第三十條資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力,評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況,向客戶說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式,充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
第三十一條資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定,為委托財(cái)產(chǎn)開設(shè)專門用于證券買賣的證券賬戶和資金賬戶,以辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的登記、結(jié)算事宜。
基金管理公司應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所管理的不同資產(chǎn),建立有效的異常交易日常監(jiān)控制度,對(duì)不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易(包括交易時(shí)間、交易價(jià)格、交易數(shù)量、交易理由等)進(jìn)行監(jiān)控,并定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
嚴(yán)格禁止同一投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。
第三十二條基金管理公司應(yīng)當(dāng)主動(dòng)避免可能的利益沖突,對(duì)于資產(chǎn)管理合同、交易行為中存在的或可能存在利益沖突的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)進(jìn)行說(shuō)明,并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第三十三條基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門,投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離,并不得相互兼任。
辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
第三十四條基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),不得有以下行為:
(一)利用所管理的其他資產(chǎn)為特定的資產(chǎn)委托人謀取不正當(dāng)利益、進(jìn)行利益輸送;
(二)利用所管理的特定客戶資產(chǎn)為該委托人之外的任何第三方謀取不正當(dāng)利益、進(jìn)行利益輸送;
(三)采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費(fèi);
(四)違規(guī)向客戶承諾收益或承擔(dān)損失;
(五)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于委托財(cái)產(chǎn)從事證券投資;
(六)違反資產(chǎn)管理合同的約定,超越權(quán)限管理、從事證券投資;
(七)通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(基金管理公司、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案和資產(chǎn)管理計(jì)劃;
(八)索取或收受特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)報(bào)酬之外的不當(dāng)利益;
(九)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);
(十)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
第三十五條資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反資產(chǎn)管理合同約定的,應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行,立即通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反資產(chǎn)管理合同約定的,應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。