渠道比拼、產(chǎn)品創(chuàng)新、政策傾斜多管齊下
據(jù)上海證券報消息基金專戶理財一對多業(yè)務(wù)正式開閘引起業(yè)內(nèi)人士的廣泛關(guān)注。記者從基金公司了解到，一方面，不少基金公司已開始與各大銀行展開合作挖掘高端客戶資源；另一方面，基金公司也正基于專戶新政，通過產(chǎn)品創(chuàng)新擬推出特色型專戶理財產(chǎn)品來搶占先機。種種跡象顯示，專戶理財有望成為未來基金公司角力的重要領(lǐng)域。
專戶發(fā)展有望突破瓶頸
據(jù)權(quán)威部門透露，目前已經(jīng)完成備案的基金一對一專戶理財大概有70多份，如果以每單最低額5000萬元來計算，目前的專戶規(guī)模最低只有35億元，最高應(yīng)該也不會超過百億，規(guī)模顯然比業(yè)界預(yù)想的小。
交銀施羅德基金公司專戶投資部總監(jiān)趙楓昨日向《上海證券報》表示，一對多專戶政策出臺將極大地促進基金專戶業(yè)務(wù)發(fā)展，目前交銀施羅德一對多專戶業(yè)務(wù)已有不少意向客戶，包括了機構(gòu)和個人投資者。“我們預(yù)計后期會與銀行等渠道積極合作以挖掘一對多專戶客戶群。”趙楓進一步透露，目前公司運作的專戶規(guī)模在4個億左右，現(xiàn)在除積極推動公司一對多專戶業(yè)務(wù)的開展外，公司近期已簽下多單一對一專戶理財合同。“目前這些專戶合同正在監(jiān)管部門備案，預(yù)計到本月底，交銀施羅德專戶理財?shù)目傄?guī)模會有較大的拉升。”
博時基金副總裁李全昨日表示，一對多專戶理財業(yè)務(wù)的展開，有利于完善基金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類，推動公司多元化發(fā)展，從而提升我國資產(chǎn)管理行業(yè)的綜合實力。同時，隨著專戶理財門檻的降低，也有利于滿足廣大投資者日益增長的多樣化理財需求。據(jù)了解，博時基金首單專戶業(yè)務(wù)于2008年簽訂，其他專戶業(yè)務(wù)的洽談也在有序進行中。此外，博時基金還采取多種業(yè)務(wù)模式開展投資顧問服務(wù)，簽署了多單投資顧問服務(wù)協(xié)議。
積極準(zhǔn)備
創(chuàng)新性基金專戶產(chǎn)品
國投瑞銀基金公司昨日表示，隨著一對多專戶業(yè)務(wù)新政推行，門檻降低至100萬元，必將極大地催生基金公司專戶理財業(yè)務(wù)步入新的發(fā)展階段。在一對多專戶產(chǎn)品策略制定上，國投瑞銀將以滿足客戶需求為中心，建立起適應(yīng)不同客戶不同需求的種類齊全的產(chǎn)品線。下一階段，國投瑞銀將在法律法規(guī)允許的前提下，充分利用股東瑞銀環(huán)球資產(chǎn)管理的優(yōu)勢，引入QDII產(chǎn)品，在政策放寬的前提下，或聯(lián)合投資銀行為客戶度身創(chuàng)設(shè)精細化的產(chǎn)品，以及考慮在一對多業(yè)務(wù)中，讓兩個或多個客戶進行對接。
大成基金委托理財部副總監(jiān)楊磊表示，一對多專戶理財開閘為基金公司提供了更為廣闊的客戶空間，進一步豐富了專戶業(yè)務(wù)的類型，并將促使基金公司的運作更為透明。
結(jié)構(gòu)性的專戶理財產(chǎn)品也得到了基金公司的重視。楊磊昨日透露，大成基金已設(shè)計從傳統(tǒng)到結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等12款專戶理財產(chǎn)品。“我們和客戶、渠道經(jīng)理保持了密切的溝通，這為一對多專戶的開展打下堅實的基礎(chǔ)。作為客戶的金融管家，大成專戶致力于實現(xiàn)客戶、銀行、公司三方共贏的目標(biāo)。”
未來業(yè)務(wù)重點
將會向?qū)魞A斜
招商基金有關(guān)人士表示，公司業(yè)務(wù)重點未來將會向?qū)衾碡旑I(lǐng)域傾斜。首先，公司現(xiàn)有的營銷力量會向?qū)魞A斜，而目前公募基金的營銷工作將更多依靠銀行渠道。其次，公司也會進一步增加專戶的投資人員人數(shù)。他介紹說，目前，招商基金與工行、建行、農(nóng)行、招行等多家銀行有著緊密的聯(lián)系，這為該公司未來專戶業(yè)務(wù)拓展打下堅實的基礎(chǔ)。目前，公司主推的偏股型、靈活型、保本型等三類產(chǎn)品，將在一對多專戶理財正式開閘后在全國多個城市推出。
長城基金副總經(jīng)理韓浩稱，基金專戶一對多業(yè)務(wù)出臺將是基金業(yè)的重大利好。目前長城基金已做好前期準(zhǔn)備工作，已有多個專戶理財一對多的意向客戶。目前，作為長城基金首單專戶的中原證券專戶理財合同已在今年一季度開始正式投資運作。
南方基金昨日表示，公司對專戶一對多的出臺表示歡迎。“這將降低專戶理財?shù)拈T檻，在一定程度上改變當(dāng)前專戶理財?shù)默F(xiàn)狀。南方基金會從投資、產(chǎn)品等角度，積極準(zhǔn)備，為投資者提供高端、私密、個性化的投資服務(wù)。”（記者安仲文 黃金滔）
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