據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占世界各國GDP總和的5％，達1.8萬億美元，且每年以1000億美元遞增。中國有關部門官員曾表示，中國內地每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少2000億元人民幣，占中國GDP的2％。
據悉，中國犯罪分子洗錢大致有10種途徑：一是購買高檔消費品，如汽車、別墅、珠寶和古董等；二是使用掛名公司；三是使用假名或第三方賬戶；四是利用賭場；五是通過地下銀行轉移贓款；六是攜巨款出境；七是使用銀行票據轉移資金；八是向海外電匯；九是向境外虛假捐贈；十是向海外投資等。
對此，央行表示，預防洗錢和恐怖融資活動，風險等級高的賬戶是反洗錢監控的重點，因此征求意見稿中明確要求，金融機構要根據風險程度，按照客戶或賬戶、地域、業務、行業等方面的特征，以及客戶是否為現任或離任的境外公職人員等標準劃分風險等級，并適時調整風險等級。
在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家或地區客戶，其風險等級應高于來自于其他國家或地區的客戶。對高風險客戶，金融機構至少每半年核查一次客戶基本信息。
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