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銀監(jiān)會首設(shè)凈資本“紅線”約束信托盲目擴(kuò)張

2010年09月10日09:29 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T
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昨日晚間，銀監(jiān)會在其網(wǎng)站上正式發(fā)布了《信托公司凈資本管理辦法》（下稱《辦法》）。根據(jù)《辦法》，今后信托公司將要滿足三個硬指標(biāo)：凈資本不得低于2億元；凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%；凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%。

《辦法》中要求信托公司計(jì)算凈資本和風(fēng)險(xiǎn)資本，并且持續(xù)要求信托公司凈資本與其風(fēng)險(xiǎn)資本的比值不小于100%，建立了風(fēng)險(xiǎn)資本與凈資本的對應(yīng)關(guān)系。

銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著我國信托業(yè)的發(fā)展、信托公司業(yè)務(wù)模式的調(diào)整和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展，信托監(jiān)管急需建立一個能綜合反映信托公司潛在風(fēng)險(xiǎn)的、有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，《辦法》的制定滿足了這種迫切需求，具有非常重要的意義。

而具體提出凈資本的要求，可以使得信托公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)資本均有相應(yīng)的凈資本支撐，促使信托公司將有限的資本在不同風(fēng)險(xiǎn)狀況的業(yè)務(wù)之間進(jìn)行合理配置，引導(dǎo)信托公司根據(jù)自身凈資本水平、風(fēng)險(xiǎn)偏好和發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行差異化選擇，實(shí)現(xiàn)對總體風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

《辦法》所稱凈資本，是指根據(jù)信托公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對各固有資產(chǎn)項(xiàng)目、表外項(xiàng)目和其他有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

自2007年《信托公司管理辦法》頒布以來，信托業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)模快速擴(kuò)張，從2007年初的3606億元發(fā)展到2009年底的2萬億元，三年實(shí)現(xiàn)6倍的增長。

據(jù)悉，目前信托公司（不含正在重組和剛開業(yè)的公司）平均管理的資產(chǎn)規(guī)模約為400億元，個別信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到凈資產(chǎn)的50倍以上。與此同時，部分信托公司的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理能力卻沒有及時跟上，單體信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時有發(fā)生。

因此，上述負(fù)責(zé)人表示，為有效控制信托公司的盲目擴(kuò)張，防范風(fēng)險(xiǎn)，需要更有效的監(jiān)管工具來彌補(bǔ)監(jiān)管手段的不足，即通過實(shí)施凈資本監(jiān)管進(jìn)行必要的約束。

同時，《辦法》的出臺將推動信托公司建立并完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制機(jī)制，通過對凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的動態(tài)監(jiān)控、定期敏感性分析和壓力測試等手段，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。通過凈資本監(jiān)管有效落實(shí)監(jiān)管意圖，可引導(dǎo)信托公司根據(jù)自身特點(diǎn)進(jìn)行差異化選擇與發(fā)展。⊙記者 李丹丹 苗燕

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