中國人民銀行、公安部近日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項行動的通知》，決定4月至7月在全國范圍內(nèi)，重點針對奧運會舉辦城市開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項行動。
《通知》指出，發(fā)卡銀行要建立ATM機(jī)巡查和實時監(jiān)控制度，提高ATM機(jī)監(jiān)控設(shè)備的安裝率，布放在奧運場館周邊、奧運城市重點街區(qū)的ATM機(jī)監(jiān)控設(shè)備的安裝率要達(dá)到100%。
發(fā)卡銀行要加強(qiáng)對銀行卡申領(lǐng)人的資格審核，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制及銀行卡業(yè)務(wù)管理的各項規(guī)定，加強(qiáng)對ATM的安全維護(hù)工作。收單銀行要加強(qiáng)對特約商戶和POS機(jī)的管理，認(rèn)真審核特約商戶資質(zhì)，防止拓展不合規(guī)、高風(fēng)險商戶。建立健全對POS機(jī)具的管理和日常監(jiān)控機(jī)制。中國銀聯(lián)要協(xié)助各商業(yè)銀行完善跨行交易風(fēng)險監(jiān)控和管理手段，盡快建立和完善統(tǒng)一的入網(wǎng)商戶、銀行卡機(jī)具交易監(jiān)控和管理系統(tǒng)，增強(qiáng)對可疑交易的識別和監(jiān)測能力。
《通知》表示，此次行動的重點是進(jìn)一步完善、落實銀行卡發(fā)行、交易、清算等環(huán)節(jié)的各項管理制度規(guī)定；加大對銀行卡犯罪的打擊力度，積極探索建立跨部門預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪的長效機(jī)制。各地公安機(jī)關(guān)要嚴(yán)厲打擊偽卡欺詐、針對ATM竊取用戶資金、涉外銀行卡等銀行卡犯罪行為。
|
