近日，經中國證監會核準，易方達、國泰、諾安、匯添富等公司成為首批獲準從事特定客戶資產管理業務的基金公司。不少基金公司人士在接受記者采訪時表示，開展專戶理財業務對于促進基金公司的發展意義重大，各家基金已從管理制度、風險控制、機構設置、產品創新和客戶儲備等方面做好了充分準備。
專戶理財前景誘人
據了解，在海外，專戶理財業務有著飛速的發展，目前美國獨立賬戶資產管理總規模大約是共同基金規模的十分之一，是股票型基金規模的五分之一，而麥肯錫的研究報告認為，到2011年，預期獨立賬戶資產管理的規模將達到1.5萬億美元。
國泰基金有關人士透露，公司獲得首批專戶理財資格消息公布當日，便有幾家客戶主動找上門來，顯示市場對該項業務非常歡迎。事實上，早在2003年，公司就開始了專戶理財方面的人才儲備，成立機構理財部，負責相應的業務流程、專業人才及客戶基礎的積累。公司2004年獲批社保基金管理資格，2007年獲批企業年金管理資格，同期開展投資咨詢業務，這些都為專戶理財資格的順利開展奠定了業務及客戶基礎。
“我們已與五礦投資等北京、上海、廣東各地的數家公司達成了合作意向，待監管部門相關細則制訂之后便將正式開展業務。”易方達基金的有關人士則表示，為順利開展專戶理財業務，易方達在組織、人員、管理制度、風險控制等方面進行了認真的準備，將由肖堅擔任專戶資產管理業務總監。
各家公司做足文章
據了解，諾安基金從去年開始就積極籌備，并從管理制度、風險控制、機構設置、產品創新和客戶儲備等方面提前做好了戰略部署，以大力拓展專戶理財業務：首先，根據相關辦法，諾安基金制訂了全面的《特定客戶資產管理業務基本管理制度》，對專戶理財的投資管理、風險控制、客戶開拓和信息披露作了嚴格規定，以保護各方當事人的合法權益，禁止各種形式的利益輸送；其次，從公司內部配備經驗豐富的員工組建機構理財部，負責專戶理財業務的開拓；第三，著力在產品上進行創新。在常規理財產品方面，可以在收益上創新；根據需求，專戶理財產品也可以引入股指期貨做對沖風險。
而匯添富基金則著眼于客戶的便捷和個性化需求。據了解，匯添富基金在特定客戶資產管理業務上實行的是機構理財經理負責制。對客戶而言，只需一個電話，匯添富基金就能向客戶提供從前端的產品設計到之后的合同簽訂以及最終的投資和客戶服務。匯添富基金將根據特定客戶的具體要求來量身打造特定的理財產品。
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