中國人民銀行14日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中稱，在已設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心的基礎(chǔ)上，央行還將建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，對大額交易和可疑交易報(bào)告信息予以保存，以方便調(diào)取和動(dòng)態(tài)監(jiān)控。
大額和可疑交易報(bào)告制度，通常被視為反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心。我國反洗錢法引入了大額和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。
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