2019年反洗錢將成支付監(jiān)管重點(diǎn)
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央行連開9張支付罰單 罰沒金額超1100萬(wàn) 2019年反洗錢將成支付監(jiān)管重點(diǎn)
央行開年重拳出手整頓支付違規(guī)。近日，央行廣州分行披露的罰單信息顯示，光大銀行廣州分行等三家銀行及易聯(lián)支付、匯聚支付等六家第三方支付機(jī)構(gòu)因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被罰，合計(jì)罰沒金額超過(guò)1100萬(wàn)元。
回顧2018年，支付監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)持續(xù)不減。據(jù)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2018年央行對(duì)支付機(jī)構(gòu)開出罰單近140張，累計(jì)罰沒總額超2億元。其中包括杉德支付、國(guó)付寶、卡友支付等在內(nèi)的六家支付機(jī)構(gòu)因違反支付結(jié)算管理規(guī)定等問題，收到了央行開出的“千萬(wàn)級(jí)罰單”。
易觀金融中心資深分析師王蓬博表示，巨額罰單頻現(xiàn)的背后，反映了監(jiān)管層對(duì)常態(tài)化強(qiáng)監(jiān)管的明確態(tài)度。2019年，支付行業(yè)監(jiān)管高壓仍將持續(xù)。雖然開年的九張罰單里未涉及違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定，但隨著斷直連等工作的深入推進(jìn)和跨境支付等業(yè)務(wù)的興起，反洗錢或?qū)⒊蔀槲磥?lái)監(jiān)管的重點(diǎn)。
事實(shí)上，2018年已有多家機(jī)構(gòu)因未按照相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)被罰。例如，九派天下支付因違反支付結(jié)算、反洗錢等相關(guān)規(guī)定被處以486萬(wàn)元罰款；環(huán)迅支付因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被罰170萬(wàn)元。
蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言表示，洗錢過(guò)程必然涉及到資金的轉(zhuǎn)移和支付，所以銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)均處于反洗錢的一線陣地。針對(duì)洗錢工作，世界各國(guó)均建立了嚴(yán)密的監(jiān)控體系和操作規(guī)程，我國(guó)第三方支付機(jī)構(gòu)也已納入反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管框架之中，反洗錢是支付機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的紅線。
2018年10月，中國(guó)人民銀行等部門聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，明確了互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢、反恐融資義務(wù)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐融資工作進(jìn)行規(guī)范。