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2012年05月23日11:32 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

2009年，人民銀行積極貫徹風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管理念，因勢利導(dǎo)調(diào)整反洗錢監(jiān)管政策，確定了以風(fēng)險為本、以客戶為中心、以流程控制為手段的金融反洗錢工作基本思路，在不斷完善現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)上，不斷創(chuàng)新反洗錢監(jiān)管手段，著力解決高風(fēng)險領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管難題，促進(jìn)金融市場穩(wěn)定與發(fā)展。

一、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

2009年，人民銀行進(jìn)一步加大反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管力度，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)管信息數(shù)據(jù)報送，深化非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析和成果利用，充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管在反洗錢整體工作中的基礎(chǔ)支撐作用。

基本建立區(qū)域性的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標(biāo)體系。2009年，在人民銀行統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下，人民銀行分支機(jī)構(gòu)以省市為單位建立起相應(yīng)的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標(biāo)體系。評估指標(biāo)涉及反洗錢工作的各項內(nèi)容，包括內(nèi)控制度、組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部審計、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、可疑交易報告等方面，并按照風(fēng)險賦予不同的分值和權(quán)重。人民銀行依照指標(biāo)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行評估，并采取適當(dāng)方式公開評估結(jié)果，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性和主動性。

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)利用效能逐步提高。人民銀行根據(jù)非現(xiàn)場評估結(jié)果，確定金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理工作的風(fēng)險等級，并按照合規(guī)程度采取不同的監(jiān)管措施。對合規(guī)程度低的金融機(jī)構(gòu)，組織開展反洗錢現(xiàn)場檢查；對合規(guī)程度中等的金融機(jī)構(gòu)，以機(jī)構(gòu)自查自糾為主，同時結(jié)合現(xiàn)場指導(dǎo)、專項檢查等監(jiān)管措施；對合規(guī)程度較高的機(jī)構(gòu)，主要采取電話、書面質(zhì)詢、走訪、約見談話等非現(xiàn)場監(jiān)管措施，及時提示金融機(jī)構(gòu)改進(jìn)反洗錢工作、預(yù)防洗錢風(fēng)險。

二、反洗錢現(xiàn)場檢查

2009年，人民銀行及其各級分支行按照“重風(fēng)險、重管理、重質(zhì)量、重效果”的監(jiān)管指導(dǎo)思想，以反洗錢現(xiàn)場檢查精品工程建設(shè)為抓手，深入開展對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況的現(xiàn)場檢查，推動金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢合規(guī)管理能力，預(yù)防洗錢及其他金融風(fēng)險。

2009年共有1064家人民銀行分支機(jī)構(gòu)對3364家金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場檢查,其中檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2298家，檢查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)212家，檢查保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)854家。人民銀行對282家違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)處以罰款，罰款總額2703.6萬元，被罰款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)195家，被罰款的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)10家，被罰款的保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)77家。另對金融機(jī)構(gòu)反洗錢違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的108名金融從業(yè)人員處以77.7萬元罰款。

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