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招商銀行《2011中國私人財富報告》表明:高凈值人群投資理財趨向多元化
股票和房地產還是今天的投資熱門嗎?招商銀行日前發布的一份報告表明,在擁有千萬元可投資資產的人群中,投資理財更趨多元化,其中的新寵是陽關私募、私募股權投資和境外投資。
由招商銀行和貝恩日前聯合發布的《2011中國私人財富報告》顯示,在擁有千萬可投資性資產的人群中,以現金與存款、股票、房地產和基金為代表的傳統投資類別,從2009年的占比80%,下降至2011年的70%左右。
特別是國家近半年對房地產的強勢調控,使地產投資開始降溫,投資性房地產在高凈值人群資產配置的比重從2009年初的17.9%下降到2011年初的13.7%。
與此同時,陽光私募、私募股權投資成為近期市場熱點,這類投資增加了5個百分點,由于這類投資具有高門檻、高收益的特點,投資金額起點普遍要求高于100萬元,所以正好適合高凈值人群。
銀行理財產品由于低風險和收益固定,也迎合了部分希望跑贏通脹的人群的投資需求,和2009年比這類投資上升了4個百分點,成為僅次于現金、股票的第三大投資資產類別。
境外投資是一個新的熱點,這類投資快速增長的背后,是投資性移民。目的是讓子女接受更好教育,其次是為保財富安全和養老,境外財富比例,也從2009年的16%上升至2010年的19%。
這份報告提到,在可投資資產規模在1億元人民幣以上的企業主中,約27%的受訪者已經完成投資移民,而正在考慮的受訪者占比也高達47%。
投資多元化,部分得益于銀行業的激烈競爭以及投資產品的日新月異。比如招商銀行發布的高端客戶全球資產配置模型,可以為資產上千萬的投資者提供從基金、股票、銀行理財產品到黃金、私募、境外投資的全系列產品的投資理財安排。
在所有投資需求中,有一個新興的需求讓人始料未及,進入老年的企業主為了讓子女平穩繼承財富,在目前缺乏遺產信托、遺囑執行繁瑣的背景下,對保險青睞有加,往往采取購買巨額保險、同時指定子女為受益人的方式,向子女平穩過渡財富。這也是壽險類產品在高凈值人群的資產配置中平穩增長的原因之一。(記者何忠)