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2013年09月11日15:29 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

中國發(fā)展門戶網(wǎng)訊 保監(jiān)會網(wǎng)站消息，中國保監(jiān)會近日印發(fā)《保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法》（以下簡稱《辦法》），從基礎(chǔ)管理、案件風(fēng)險預(yù)防與警示教育、案件報告與風(fēng)險處置、督促問責(zé)與整改等四個環(huán)節(jié)，對各保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管工作進(jìn)行全流程的量化考核評估，進(jìn)一步完善保險案件風(fēng)險監(jiān)管的制度體系。《辦法》將從2014年1月1日起施行。

《辦法》本著查防并重、客觀公正的原則，按照定性與定量、履職情況與工作效果、自評與測評三結(jié)合的方法，從履職情況、區(qū)域風(fēng)險狀況、激勵約束事項等三個方面對各保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管情況進(jìn)行量化考核評估。其中，履職情況主要考核各保監(jiān)局是否正確履行案件風(fēng)險監(jiān)管制度所規(guī)定的各項職責(zé)，區(qū)域風(fēng)險狀況對各地案件風(fēng)險進(jìn)行量化打分，激勵約束事項明確了創(chuàng)新或失職的評價標(biāo)準(zhǔn)。

中國保監(jiān)會將每年組織實施一次對各保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管工作績效的考核。具體考核過程包括保監(jiān)局自評、保監(jiān)會測評與復(fù)評、集體審議與逐個反饋等三個步驟。跨監(jiān)管轄區(qū)的案件，將按照案件性質(zhì)、立案情況、管轄權(quán)和涉案機構(gòu)等因素，計入相應(yīng)保監(jiān)局考核范圍。

近年來，針對保險案件多發(fā)的態(tài)勢，中國保監(jiān)會先后出臺了保險司法案件報告、保險機構(gòu)案件責(zé)任追究等制度，保險案件風(fēng)險得到了一定程度的控制，但案件形勢依然嚴(yán)峻，防范和化解案件風(fēng)險已成為行業(yè)和監(jiān)管部門共同面對的一個重要問題。該《辦法》的出臺，將為科學(xué)評估保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管工作提供參考，進(jìn)一步強化各保監(jiān)局“守土有責(zé)”的責(zé)任意識，有助于改進(jìn)和完善案件風(fēng)險監(jiān)管工作，形成管控案件風(fēng)險的合力。

關(guān)于印發(fā)《保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法（試行）》的通知

保監(jiān)稽查〔2013〕643號

各保監(jiān)局：

為提升保險案件風(fēng)險監(jiān)管水平，切實防范、化解案件風(fēng)險，我會制定了《保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

中國保監(jiān)會

2013年9月2日

保監(jiān)局案件風(fēng)險監(jiān)管考核辦法

（試行）

第一章 總則

第一條為提升保險案件風(fēng)險監(jiān)管水平，切實防范、化解案件風(fēng)險，制定本辦法。

第二條本辦法考核的保險案件包括業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件兩大類。

業(yè)內(nèi)案件是指保險公司、保險中介公司及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機關(guān)立案查處的案件。業(yè)外案件是指僅由保險業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設(shè)立保險機構(gòu)、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，以及利用保險業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機關(guān)依法處理的案件。

第三條保險案件風(fēng)險監(jiān)管考核堅持定性分析與定量分析相結(jié)合、履職情況與工作效果相結(jié)合、保監(jiān)局自評與保監(jiān)會測評相結(jié)合的原則。

第四條本辦法考核對象為保監(jiān)局。

第二章考核內(nèi)容與分值配置

第五條考核內(nèi)容分為履職情況、區(qū)域風(fēng)險狀況、激勵約束事項三個方面，總分值為120分。

第六條履職情況考核保監(jiān)局在基礎(chǔ)管理、風(fēng)險預(yù)防與警示教育、風(fēng)險處置、督促問責(zé)與整改等方面工作情況，總分值為80分。具體包括以下四個方面：

（一）基礎(chǔ)管理考核崗位職責(zé)設(shè)置、制度機制建設(shè)、信息處理與風(fēng)險分析、檔案管理等，共20分；

（二）風(fēng)險預(yù)防與警示教育考核工作計劃制訂、風(fēng)險提示或警示教育、風(fēng)險排查與抽查、線索收集與證據(jù)采集、案件移送等，共20分；

（三）風(fēng)險處置考核案件報告、案件調(diào)查、風(fēng)險控制與化解、執(zhí)法合作、維穩(wěn)與輿情監(jiān)測等，共25分；

（四）督促問責(zé)與整改考核問責(zé)監(jiān)管、信息披露與后續(xù)管理、督促整改等，共15分。

第七條區(qū)域風(fēng)險狀況考核包括，業(yè)內(nèi)案件的百億元保費發(fā)案件數(shù)、大案要案件數(shù)、案件份額變化率、發(fā)案機構(gòu)占比等，配置的分值分別為6分、8分、3分、3分，共20分。

第八條激勵約束事項包含案件風(fēng)險監(jiān)管工作加分事項和扣分事項，加分、扣分均以20分為限。

加分事項包括協(xié)作破獲業(yè)外案件、發(fā)現(xiàn)破獲業(yè)內(nèi)案件、創(chuàng)新工作取得成效等。

扣分事項包括瞞報案件、風(fēng)險處置不當(dāng)?shù)取?/p>

第三章考核的組織實施

第九條保險案件風(fēng)險監(jiān)管考核一年一次，考核工作由保監(jiān)會組織實施，具體工作由保監(jiān)會稽查局承辦。

第十條保監(jiān)局應(yīng)于每年1月15日前，完成對上一年度履職情況和激勵約束事項方面的自評，并將年度自評報告報送保監(jiān)會稽查局。

第十一條保監(jiān)會稽查局應(yīng)于每年1月底前，完成對保監(jiān)局上一年度區(qū)域風(fēng)險狀況的測評，以及對保監(jiān)局自評情況的復(fù)評，形成考評報告提交保監(jiān)會稽查工作委員會審議后，報送會領(lǐng)導(dǎo)審定。

第十二條保險案件風(fēng)險監(jiān)管年度考核結(jié)果由保監(jiān)會向保監(jiān)局反饋。

第十三條保監(jiān)會與保監(jiān)局應(yīng)按有關(guān)規(guī)定建立和保存保險案件風(fēng)險監(jiān)管考核檔案。

第四章 附則

第十四條跨監(jiān)管轄區(qū)的案件，按照案件性質(zhì)、立案情況、管轄權(quán)和涉案機構(gòu)等因素，計入相應(yīng)保監(jiān)局考核范圍。

第十五條本辦法由保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第十六條本辦法自2014年1月1日起施行。

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