- 政策解讀
- 經濟發展
- 社會發展
- 減貧救災
- 法治中國
- 天下人物
- 發展報告
- 項目中心
基金專戶客戶投訴急劇上升 自降身價求生存
關鍵詞： 基金公司 多產品銷售 資產管理費 客戶投訴 公募基金 業績報酬 賺錢效應
|
|
基金專戶一對多誕生以來，賺錢效應并不明顯飽受投資者詬病。記者昨日在采訪中了解到，隨著近期股市的不斷下挫，大部分專戶產品業績也并不理想，客戶投訴急劇上升。而此類產品發行也遭遇寒冬，基金公司只得修改規則，甚至出現零業績提成、降低管理費的產品。
客戶投訴急劇上升
隨著股市持續走熊，專戶產品業績也難言樂觀。記者從監管部門獲悉，近期接到了不少關于基金專戶產品的投訴，有的投資者甚至要求基金公司給予本金外加銀行定期存款利率的賠償。
根據投資者自發匯總的專戶一對多產品業績表顯示，目前多數此類產品均在一元面值以下，隨著這兩周股指的下挫，這些產品也處于下跌狀態中。其中，易專招行雙核1號、華夏農行成長1號等產品凈值均在0.85元左右。值得注意的是，在近期的行情中，部分一對多產品跌幅甚至超過了其他普通公募基金。
一位專戶投資者表示，他購買了三只專戶一對多產品。其中，華夏光大持有一年賺錢5%大，而另外兩只深圳大型基金公司的產品，分別虧損8%及11%。他表示，即使是賺錢的產品，也僅比銀行定期產品高一點點，收益率甚至還比不上一些銀行理財產品。他憤怒地表示：“一對多產品，怎么還能叫投資者給予信任？”
深圳監管部門相關人士表示，近期確實接到了很多關于專戶一對多產品的投訴，主要集中在業績差、基金公司未及時通知產品到期申購、贖回情況等。某基金公司相關人士則表示，近期還有多位專戶一對多客戶來到基金公司，當面投訴業績過差問題。
專戶無奈改規則
基金專戶一對多產品在出現之初一般都提取20%的業績報酬，僅收取少量管理費。從此前發行的一對多產品來看，所有產品都規定了固定的業績報酬提取基準，一般是收益率在5%至10%之間，其中6%的產品占大多數。然而，專戶產品的業績報酬提取規則從去年底開始遭遇改變。
近期，上海一家基金公司發行了一款與期貨公司合作的專戶產品，取消了專戶產品一直以來提取業績報酬的收費模式，改為像公募基金一樣只收取管理費。據透露，這只專戶產品合同規定，產品期限為1年，中途不接受參與申請或退出申請，存續期間不進行收益分配。值得注意的是，這款產品并不提取業績報酬，改為每年收取2%的資產管理費以及0.2%的資產托管費。而過去的專戶管理費以0.9%到1.2%之間為主。
據業內人士透露，這很有可能是一只“通道”產品。所謂“通道”產品，即是客戶、投資方向、方式都由券商、銀行提供及決定，基金公司僅承擔管理作用。據這位人士透露，現在基金專戶一對多產品銷售十分困難，雖然有基金公司相關產品今年達到了30%以上的收益率，但是大多數產品均處于賠錢狀態。所以很多基金公司的產品，在募集期都難以達到最低成立線。為了繼續拓展此類市場，基金公司只能轉而以降低業績提成、僅收取少量管理費來獲取客戶。
一位業內人士透露，有的基金公司發行的此類產品，甚至操作都不由自己進行。他表示，有基金公司出讓了自己的專戶通道給期貨公司，基金公司的專戶投資經理只是掛名發行，真正操作的是期貨公司。他表示，目前市場中這類產品并不在少數，基金公司僅收取少量管理費，業績提成部分為零。
記者在采訪中了解到，目前大部分專戶一對多產品業績不佳，在到期后大多選擇結束產品，而新發產品募集情況也較為清淡，少數基金公司開始淡出一對多專戶業務。