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2012年08月01日16:23 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

與洗黑錢有關(guān)、陷入操縱Libor——外資銀行近期頻頻遭遇的“丑聞門”令全球銀行業(yè)震驚。記者昨日從銀行業(yè)內(nèi)了解到，這在國內(nèi)引發(fā)了一定程度的信任危機(jī)，部分中資銀行已采取措施設(shè)立防火墻，將曝出丑聞的外資行列入交易對手“黑名單”。

匯豐丑聞與洗黑錢有關(guān)

匯豐控股在本周發(fā)布的半年度業(yè)績顯示，2012年上半年純利82億美元，同比下跌9%。匯豐控股集團(tuán)主席范智廉就匯豐涉嫌洗錢案件表示公開道歉，指出這令集團(tuán)的財務(wù)業(yè)績蒙上陰影。

值得注意的是，匯豐方面承諾將對旗下所有機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨立的盡職審查，考慮引入環(huán)球風(fēng)險判定機(jī)制，保證集團(tuán)各層面均沿用全球最嚴(yán)格的運營標(biāo)準(zhǔn)，在考核高層領(lǐng)導(dǎo)人員時不僅會考慮業(yè)績，還會綜合評估他們用什么方法達(dá)到如此的業(yè)績。

近期匯豐曝出丑聞涉及洗錢，令全球銀行業(yè)內(nèi)震驚。美國參議院常設(shè)調(diào)查附屬委員會在今年7月初發(fā)布調(diào)查報告，指責(zé)2002年被匯控買下的匯豐墨西哥已成為恐怖分子和販毒集團(tuán)的洗錢工具。匯豐墨西哥已就防范洗黑錢不合規(guī)，向墨西哥監(jiān)管機(jī)構(gòu)繳交2800萬美元的罰款，匯控首席合規(guī)官宣布引咎辭職。

匯豐方面稱根據(jù)目前已知事實確認(rèn)7億美元的撥備，已反映可能被判處的罰款。但相關(guān)銀行業(yè)內(nèi)人士表示這種估計不確定性相當(dāng)高，最終被判罰的金額可能更高，甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過原來的數(shù)字。

多家外資行陷入操縱Libor

近期曝出丑聞的外資銀行不止匯豐一家。更加震驚全球銀行業(yè)的是Libor操縱丑聞，該調(diào)查從巴克萊交易員的一封郵件開始，經(jīng)過不斷發(fā)酵之后牽扯出多家大名鼎鼎的外資銀行。

據(jù)《華爾街日報》報道，相關(guān)調(diào)查機(jī)構(gòu)已經(jīng)鎖定曾經(jīng)在花旗和瑞銀供職的交易員海斯為Libor操縱的核心人物，其與來自至少9家銀行的10多位交易員在全球范圍內(nèi)操縱不同的基準(zhǔn)利率。

巴克萊銀行已經(jīng)向相關(guān)機(jī)構(gòu)交納4.5億美元罰款，其他受調(diào)查的外資銀行尚未收到明確的處罰。而摩根士丹利發(fā)布的研究報告顯示，如果按操縱的時間和程度進(jìn)行罰款，蘇格蘭皇家銀行可能會遭到10.6億美元的罰款，德意志銀行的罰款數(shù)額可能為10.4億美元，預(yù)計都遠(yuǎn)超過巴克萊銀行。野村證券的分析認(rèn)為，摩根大通和美國銀行的操縱程度應(yīng)該也超過了巴克萊銀行。

在國內(nèi)引發(fā)信任危機(jī)

“外資銀行近期頻頻曝出各種丑聞，甚至在國內(nèi)引發(fā)了一定程度的信任危機(jī)。”一家中資銀行的高管對記者表示，雖然以上外資行的丑聞發(fā)生在境外，但境內(nèi)中資銀行仍然給予高度關(guān)注，部分中資行甚至采取措施設(shè)立防火墻，已經(jīng)將曝出丑聞的外資行列入“黑名單”，在銀行間市場上將其剔除出交易對手范圍。

以上中資銀行高管分析，從近期曝光的一系列丑聞來看，外資銀行在風(fēng)控和合規(guī)方面并沒有想象中的那樣完善，在部分業(yè)務(wù)上可以說完全是唯利是圖而忽視法規(guī)，現(xiàn)在需要警惕的是外資銀行在進(jìn)入國內(nèi)市場后是否有類似動作。

“我已經(jīng)幫資金都轉(zhuǎn)出外資行賬戶了，好幾位朋友也準(zhǔn)備這么做。”高資產(chǎn)凈值客戶陳先生對記者表示，他任職于一家在美上市的公司，此前已經(jīng)在一家外資銀行的香港分行開戶，但最近頻頻發(fā)生的外資行丑聞使他很不放心，決定將資金轉(zhuǎn)到中資銀行的香港分行戶頭上。徐可奇李曉迪

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